Сравнение KMPR vs PGR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PGR торгуется с P/E 10.26, тогда как KMPR — с P/E 41.40. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) KMPR дешевле: 0.37 против 1.32. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) KMPR дешевле: 0.65 против 3.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PGR оценён ниже: 8.40 vs 86.29. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PGR составляет 35.45%, что превышает показатель KMPR (1.52%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PGR впереди: 12.93% против 0.89% у KMPR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KMPR — 0.36, PGR — 0.26. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | KMPR | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 41.40 | 10.26 | |
| P/B | 0.65 | 3.70 | |
| P/S | 0.37 | 1.32 | |
| PEG | -0.47 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | 86.29 | 8.40 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 1.52% | 35.45% | |
| ROA | 0.34% | 9.46% | |
| Валовая маржа | 14.05% | 28.44% | |
| Операц. маржа | 0.70% | 16.27% | |
| Чистая маржа | 0.89% | 12.93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.36 | 0.26 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.25 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.25 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.34% | 6.86% | |
| Коэфф. выплат | 185.44% | 70.49% | |
| EPS | $0.71 | $19.74 | |
| Балансовая стоим. | $44.81 | $54.71 | |
Технический анализ
PGR набирает 48 из 100 по техническому скорингу, KMPR — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): KMPR — 38.1 (нейтральная зона), PGR — 54.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PGR торгуется выше SMA 50 (1.0%), тогда как KMPR ниже этой средней (-5.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: KMPR — 31.1 (выраженный тренд), PGR — 20.6 (слабый тренд). По бете PGR стабильнее (-0.12 vs 0.60). Значение ниже 0.8 делает PGR защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | KMPR | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 38.08 | 54.80 | |
| Stochastic %K | 25.66 | 71.88 | |
| CCI (20) | -101.01 | 67.01 | |
| MFI | 42.28 | 52.69 | |
| Williams %R | -74.34 | -28.12 | |
| MACD гистограмма | -0.28 | 0.72 | |
| Momentum (10) | -3.27 | 5.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.11 | 20.62 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.50% | +1.11% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.89% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.68% | +1.00% | |
| Цена vs SMA 200 | -26.78% | -7.99% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 77.77 | 94.63 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.60 | -0.12 | |
| ATR % | 4.05% | 2.16% | |
| Sharpe (1г) | -1.82 | -1.54 | |
| RS Rating | 3.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -54.84 | -30.13 | |
| BB ширина | 21.18 | 6.04 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): KMPR — 4,80 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: KMPR — 143,30 млн $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: KMPR генерирует 553,90 млн $, PGR — 17,20 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | KMPR | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,80 млрд $ | 87,64 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 143,30 млн $ | 11,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $2.31 | $19.29 | |
| Операц. Cash Flow | 584,50 млн $ | 17,55 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 553,90 млн $ | 17,20 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность KMPR — 4.34%, PGR — 6.86%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. KMPR платит дивиденды 13 лет подряд, PGR — 21. Компании с 20+ летним стажем выплат входят в элитный клуб дивидендных аристократов. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KMPR — 185.44%, PGR — 70.49%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | KMPR | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.34% | 6.86% | |
| Годовые дивиденды | $0.64 | $13.80 | |
| Коэфф. выплат | 185.44% | 70.49% | |
| Лет выплат | 13.00% | 21.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.39% | 16.98% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для KMPR — ноябре (+6.27%), для PGR — августе (+4.45%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для KMPR — февраль (-3.71%), для PGR — июнь (-0.77%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19.42% против +5.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kemper Corporation или The Progressive Corporation?
У кого выше рентабельность — KMPR или PGR?
Какие дивиденды у Kemper Corporation и The Progressive Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Kemper Corporation или The Progressive Corporation?
У кого выше маржинальность — KMPR или PGR?
Какая акция лучше по технике — KMPR или PGR?
Что лучше купить — KMPR или PGR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией