Сравнение KMPR vs MTG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, MTG выглядит привлекательнее: 7.92 против 41.40. Премия к оценке KMPR может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу KMPR: 0.37 vs 4.62 у MTG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B KMPR — 0.65, у MTG — 1.13. KMPR торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA MTG — 6.37, у KMPR — 86.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MTG (14.00% vs 1.52%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MTG — 59.63%, у KMPR — 0.89%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у KMPR — 0.36, у MTG — 0.13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | KMPR | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 41.40 | 7.92 | |
| P/B | 0.65 | 1.13 | |
| P/S | 0.37 | 4.62 | |
| PEG | -0.47 | 2.00 | |
| EV/EBITDA | 86.29 | 6.37 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 1.52% | 14.00% | |
| ROA | 0.34% | 11.19% | |
| Валовая маржа | 14.05% | 93.58% | |
| Операц. маржа | 0.70% | 75.42% | |
| Чистая маржа | 0.89% | 59.63% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.36 | 0.13 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 10.40 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 10.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.34% | 2.28% | |
| Коэфф. выплат | 185.44% | 18.62% | |
| EPS | $0.71 | $3.32 | |
| Балансовая стоим. | $44.81 | $23.31 | |
Технический анализ
По техническому скорингу MTG сильнее: 30/100 против 18/100 у KMPR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у KMPR составляет 38.1 (нейтральная зона), у MTG — 45.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: KMPR на -5.7%, MTG на -1.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: KMPR — 31.1 (выраженный тренд), MTG — 22.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MTG менее волатилен — бета 0.38 против 0.60 у KMPR. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | KMPR | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 38.08 | 45.42 | |
| Stochastic %K | 25.66 | 53.69 | |
| CCI (20) | -101.01 | -45.15 | |
| MFI | 42.28 | 47.42 | |
| Williams %R | -74.34 | -46.31 | |
| MACD гистограмма | -0.28 | -0.07 | |
| Momentum (10) | -3.27 | -0.07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.11 | 22.91 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.50% | +0.29% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.89% | -0.92% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.68% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 200 | -26.78% | -4.15% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 77.77 | 44.27 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.60 | 0.38 | |
| ATR % | 4.05% | 2.21% | |
| Sharpe (1г) | -1.82 | -0.13 | |
| RS Rating | 3.00 | 40.00 | |
| 52w от хая | -54.84 | -12.15 | |
| BB ширина | 21.18 | 17.63 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): KMPR — 4,80 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: KMPR — 143,30 млн $, MTG — 738,35 млн $. MTG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): KMPR — 553,90 млн $, MTG — 851,77 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | KMPR | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,80 млрд $ | 1,21 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 143,30 млн $ | 738,35 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.31 | $3.17 | |
| Операц. Cash Flow | 584,50 млн $ | 852,80 млн $ | |
| Free Cash Flow | 553,90 млн $ | 851,77 млн $ |
Дивиденды
KMPR и MTG — дивидендные акции. Доходность: KMPR — 4.34%, MTG — 2.28%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: KMPR — 13 лет, MTG — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KMPR — 185.44%, MTG — 18.62%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | KMPR | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.34% | 2.28% | |
| Годовые дивиденды | $0.64 | $0.30 | |
| Коэфф. выплат | 185.44% | 18.62% | |
| Лет выплат | 13.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.39% | 1.39% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность KMPR приходится на ноябре (+6.27%), а MTG — на июле (+5.52%). Наименее удачные месяцы: KMPR — февраль (-3.71%), MTG — март (-4.27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTG: +12.64% против +5.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kemper Corporation или MGIC Investment Corporation?
У кого выше рентабельность — KMPR или MTG?
Какие дивиденды у Kemper Corporation и MGIC Investment Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Kemper Corporation или MGIC Investment Corporation?
У кого выше маржинальность — KMPR или MTG?
Какая акция лучше по технике — KMPR или MTG?
Что лучше купить — KMPR или MTG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией