Сравнение KMPR vs MKL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
MKL торгуется с P/E 11.77, тогда как KMPR — с P/E 41.40. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) KMPR оценён ниже: 0.37 против 1.40. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B KMPR — 0.65, у MKL — 1.15. KMPR торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA MKL — 9.24, у KMPR — 86.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE MKL — 9.84%, у KMPR — 1.52%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MKL удерживает чистую маржу на уровне 10.70%, опережая KMPR (0.89%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у KMPR — 0.36, у MKL — 0.24. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | KMPR | MKL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 41.40 | 11.77 | |
| P/B | 0.65 | 1.15 | |
| P/S | 0.37 | 1.40 | |
| PEG | -0.47 | 4.87 | |
| EV/EBITDA | 86.29 | 9.24 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 1.52% | 9.84% | |
| ROA | 0.34% | 2.58% | |
| Валовая маржа | 14.05% | 61.44% | |
| Операц. маржа | 0.70% | 13.89% | |
| Чистая маржа | 0.89% | 10.70% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.36 | 0.24 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.84 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.84 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.34% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 185.44% | 34.86% | |
| EPS | $0.71 | $157.85 | |
| Балансовая стоим. | $44.81 | $1660.37 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу MKL: скоринг 37/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: KMPR — 38.1, MKL — 48.5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: KMPR на -5.7%, MKL на -1.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: KMPR — 31.1 (выраженный тренд), MKL — 16.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета MKL — 0.43, KMPR — 0.60. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | KMPR | MKL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 38.08 | 48.51 | |
| Stochastic %K | 25.66 | 82.13 | |
| CCI (20) | -101.01 | 26.83 | |
| MFI | 42.28 | 61.26 | |
| Williams %R | -74.34 | -17.87 | |
| MACD гистограмма | -0.28 | 10.01 | |
| Momentum (10) | -3.27 | 53.48 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.11 | 16.79 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.50% | +0.35% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.89% | +0.15% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.68% | -1.86% | |
| Цена vs SMA 200 | -26.78% | -6.56% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | -0.15 | |
| Volume Ratio | 77.77 | 59.86 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.60 | 0.43 | |
| ATR % | 4.05% | 2.20% | |
| Sharpe (1г) | -1.82 | -0.20 | |
| RS Rating | 3.00 | 40.00 | |
| 52w от хая | -54.84 | -16.04 | |
| BB ширина | 21.18 | 10.52 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: KMPR генерирует 4,80 млрд $, MKL — 16,59 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: KMPR — 143,30 млн $, MKL — 2,11 млрд $. MKL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): KMPR — 553,90 млн $, MKL — 2,55 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | KMPR | MKL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,80 млрд $ | 16,59 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 143,30 млн $ | 2,11 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $2.31 | $169.74 | |
| Операц. Cash Flow | 584,50 млн $ | 2,76 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 553,90 млн $ | 2,55 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: KMPR обеспечивает 4.34% годовой доходности, MKL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. KMPR выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как MKL не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KMPR — 185.44%, MKL — 34.86%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | KMPR | MKL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.34% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.64 | — | |
| Коэфф. выплат | 185.44% | 34.86% | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.39% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет KMPR показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.27%), MKL — в июле (+3.97%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: KMPR — февраль (-3.71%), MKL — сентябрь (-2.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MKL: +9.00% против +5.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kemper Corporation или Markel Corporation?
У кого выше рентабельность — KMPR или MKL?
Какие дивиденды у Kemper Corporation и Markel Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Kemper Corporation или Markel Corporation?
У кого выше маржинальность — KMPR или MKL?
Какая акция лучше по технике — KMPR или MKL?
Что лучше купить — KMPR или MKL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией