ETPINVEST
ВойтиРегистрация
Инструменты
Рынки
Акции
Облигации
Криптовалюты
Калькуляторы

Сравнение KMPR vs LMND

Тикер 1
Тикер 2
KMPR30
11LMND
Инвесторы часто выбирают между KMPR и LMND — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Имущественное страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации LMND крупнее в 2,4× (3,79 млрд $ vs 1,60 млрд $). Ни KMPR (P/E -3,24), ни LMND (P/E -26,42) сейчас не прибыльны. В отсутствие положительной прибыли инвестору следует ориентироваться на выручку, маржинальность и денежный поток. KMPR убыточен — чистая маржа -10,83%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Дивидендная политика различается кардинально: KMPR обеспечивает 4,70% годовой доходности, LMND реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу KMPR сильнее: 36/100 против 22/100 у LMND. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 30:11 — убедительное преимущество KMPR. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
KMPR
Kemper Corporation
KMPRNYSE
$27,25+$0,23 (+0,85%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 1,60 млрд $
ETP Rank3.9
Стоимость
10.0
Качество
3.9
Рост
3.2
Техника
3.0
Дивиденды
9.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
4.0
LMND
Lemonade, Inc.
LMNDNYSE
$49,40-$0,21 (-0,42%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 3,79 млрд $
ETP Rank1.7
Стоимость
2.4
Качество
6.3
Рост
5.2
Техника
1.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.5
Сезонность
3.0

Динамика цен

KMPRLMND

Фундаментальный анализ

Обе компании убыточны: P/E KMPR — -3,24, LMND — -26,42. Сравнение по этому мультипликатору неинформативно. Стоит обратить внимание на P/S, динамику выручки и прогноз выхода на прибыль. По P/S (цена/выручка) KMPR дешевле: 0,35 против 4,08. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) KMPR дешевле: 0,73 против 7,61. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KMPR — 0,43, LMND — 0,41. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KMPRLMND
ПоказательKMPRLMNDЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E-3,24-26,42
P/B0,737,61
P/S0,354,08
PEG0,01-0,61
EV/EBITDA-5,79-29,74
Рентабельность
ROE-19,33%-26,78%
ROA-4,15%-6,88%
Валовая маржа36,16%47,85%
Операц. маржа-11,40%-14,32%
Чистая маржа-10,83%-14,87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,430,41
Текущая ликв.0,000,68
Быстрая ликв.0,000,68
Дивиденды и прибыль
Див. доходность4,70%0,00%
Коэфф. выплат-19,07%0,00%
EPS-$8,42-$1,80
Балансовая стоим.$36,99$6,49

Технический анализ

KMPR набирает 36 из 100 по техническому скорингу, LMND — 22 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): KMPR — 47,2 (нейтральная зона), LMND — 39,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: KMPR на -3,2%, LMND на -14,3%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: KMPR — 14,2 (нет тренда), LMND — 19,6 (нет тренда). По бете KMPR стабильнее (0,31 vs 2,86). Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 5,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

KMPRLMND
Общая оценка
36
22
Осцилляторы
41
41
Тренд
29
25
Объём
63
38
Волатильность
45
43
ИндикаторKMPRLMNDЛидер
Осцилляторы
RSI (14)47,1839,54
Stochastic %K45,1016,12
CCI (20)-29,64-101,54
MFI61,9456,72
Williams %R-54,90-83,88
MACD гистограмма-0,05-0,10
Momentum (10)-0,40-4,53
Тренд
ADX14,1519,55
Цена vs EMA 9-0,76%-3,32%
Цена vs EMA 20-1,27%-5,45%
Цена vs SMA 50-3,18%-14,28%
Цена vs SMA 200-14,59%-22,83%
Объём
CMF0,05-0,10
Volume Ratio121,1981,78
Волатильность и статистика
Beta0,312,86
ATR %3,97%4,97%
Sharpe (1г)-1,570,31
RS Rating3,0036,00
52w от хая-49,37-50,55
BB ширина9,8013,79

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): KMPR — 4,80 млрд $, LMND — 737,90 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. LMND растёт быстрее по выручке: +40,20% год к году против +3,60% у KMPR. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. LMND убыточен (чистая прибыль -165,50 млн $), тогда как KMPR генерирует прибыль (143,30 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: KMPR генерирует 553,90 млн $, LMND — -25,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательKMPRLMNDЛидер
Выручка4,80 млрд $737,90 млн $
Рост выручки (г/г)+3.60%+40.20%
Чистая прибыль143,30 млн $-165,50 млн $
Рост прибыли (г/г)-54.90%——
EPS (TTM)$2,31-$2,30
Операц. Cash Flow584,50 млн $-16,50 млн $
Free Cash Flow553,90 млн $-25,90 млн $

Дивиденды

KMPR выплачивает дивиденды с доходностью 4,70% годовых, тогда как LMND дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. KMPR выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.

ПоказательKMPRLMNDЛидер
Див. доходность4,70%—
Годовые дивиденды$0,96—
Коэфф. выплат-19,07%—
Лет выплат130
CAGR дивидендов (5л)-4,99%—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для KMPR — ноябре (+6,27%), для LMND — ноябре (+31,75%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для KMPR — февраль (-3,71%), для LMND — февраль (-11,55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июнь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +26,92% против +2,81%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
KMPR
+3,1
-3,7
-1,2
-0,5
-1,5
+1,6
+1,3
-0,3
-1,9
-0,8
+6,3
+0,4
LMND
+3,4
-11,6
-4,1
-10,9
+12,7
+6,1
-5,7
+1,3
-9,7
+10,1
+31,8
+3,4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kemper Corporation или Lemonade, Inc.?
Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.
У кого выше рентабельность — KMPR или LMND?
ROE KMPR — -19,33%, LMND — -26,78%. KMPR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Kemper Corporation и Lemonade, Inc.?
Kemper Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 4,70%. Lemonade, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — Kemper Corporation или Lemonade, Inc.?
По объёму выручки: KMPR — 4,80 млрд $, LMND — 737,90 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
Какая акция лучше по технике — KMPR или LMND?
Технический скоринг: KMPR — 36/100, LMND — 22/100. KMPR имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — KMPR или LMND?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик KMPR выигрывает 30, LMND — 11. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.09.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией