Сравнение KMPR vs LMND
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность LMND (P/E -31.51) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. KMPR показывает P/E 41.40. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) KMPR дешевле: 0.37 против 5.37. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) KMPR дешевле: 0.65 против 8.45. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. LMND работает в убыток — ROE -26.52%, тогда как KMPR показывает рентабельность 1.52%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа LMND (-16.92%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KMPR — 0.36, LMND — 0.39. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | KMPR | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 41.40 | -31.51 | |
| P/B | 0.65 | 8.45 | |
| P/S | 0.37 | 5.37 | |
| PEG | -0.47 | -0.63 | |
| EV/EBITDA | 86.29 | -35.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 1.52% | -26.52% | |
| ROA | 0.34% | -7.09% | |
| Валовая маржа | 14.05% | 47.58% | |
| Операц. маржа | 0.70% | -16.33% | |
| Чистая маржа | 0.89% | -16.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.36 | 0.39 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 1.06 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 1.06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.34% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 185.44% | 0.00% | |
| EPS | $0.71 | $-1.82 | |
| Балансовая стоим. | $44.81 | $6.79 | |
Технический анализ
LMND набирает 48 из 100 по техническому скорингу, KMPR — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): KMPR — 38.1 (нейтральная зона), LMND — 49.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: KMPR на -5.7%, LMND на -4.7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: KMPR — 31.1 (выраженный тренд), LMND — 14.1 (нет тренда). KMPR имеет чётко выраженный тренд, в отличие от LMND. По бете KMPR стабильнее (0.60 vs 2.83). Значение ниже 0.8 делает KMPR защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | KMPR | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 38.08 | 49.72 | |
| Stochastic %K | 25.66 | 76.73 | |
| CCI (20) | -101.01 | -16.17 | |
| MFI | 42.28 | 53.22 | |
| Williams %R | -74.34 | -23.27 | |
| MACD гистограмма | -0.28 | 0.08 | |
| Momentum (10) | -3.27 | 4.36 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.11 | 14.13 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.50% | +4.37% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.89% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.68% | -4.65% | |
| Цена vs SMA 200 | -26.78% | -10.11% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 77.77 | 95.91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.60 | 2.83 | |
| ATR % | 4.05% | 5.98% | |
| Sharpe (1г) | -1.82 | 1.04 | |
| RS Rating | 3.00 | 85.00 | |
| 52w от хая | -54.84 | -42.58 | |
| BB ширина | 21.18 | 32.28 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): KMPR — 4,80 млрд $, LMND — 737,90 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. LMND убыточен (чистая прибыль -165,50 млн $), тогда как KMPR генерирует прибыль (143,30 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: KMPR генерирует 553,90 млн $, LMND — -25,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | KMPR | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,80 млрд $ | 737,90 млн $ | |
| Чистая прибыль | 143,30 млн $ | -165,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.31 | $-2.30 | |
| Операц. Cash Flow | 584,50 млн $ | -16,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 553,90 млн $ | -25,90 млн $ |
Дивиденды
KMPR выплачивает дивиденды с доходностью 4.34% годовых, тогда как LMND дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. KMPR выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.
| Показатель | KMPR | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.34% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.64 | — | |
| Коэфф. выплат | 185.44% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.39% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для KMPR — ноябре (+6.27%), для LMND — ноябре (+31.75%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для KMPR — февраль (-3.71%), для LMND — февраль (-11.55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +32.45% против +5.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kemper Corporation или Lemonade, Inc.?
У кого выше рентабельность — KMPR или LMND?
Какие дивиденды у Kemper Corporation и Lemonade, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Kemper Corporation или Lemonade, Inc.?
Какая акция лучше по технике — KMPR или LMND?
Что лучше купить — KMPR или LMND?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией