Сравнение KMPR vs L
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, L выглядит привлекательнее: 12.00 против 41.40. Премия к оценке KMPR может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) KMPR дешевле: 0.37 против 1.22. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B KMPR — 0.65, у L — 1.20. KMPR торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA L — 11.54, у KMPR — 86.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует L (10.21% vs 1.52%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа L — 10.22%, у KMPR — 0.89%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у KMPR — 0.36, у L — 0.48. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | KMPR | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 41.40 | 12.00 | |
| P/B | 0.65 | 1.20 | |
| P/S | 0.37 | 1.22 | |
| PEG | -0.47 | 0.41 | |
| EV/EBITDA | 86.29 | 11.54 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 1.52% | 10.21% | |
| ROA | 0.34% | 2.18% | |
| Валовая маржа | 14.05% | 46.05% | |
| Операц. маржа | 0.70% | 12.62% | |
| Чистая маржа | 0.89% | 10.22% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.36 | 0.48 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.36 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.34% | 0.23% | |
| Коэфф. выплат | 185.44% | 2.78% | |
| EPS | $0.71 | $9.06 | |
| Балансовая стоим. | $44.81 | $95.02 | |
Технический анализ
L набирает 53 из 100 по техническому скорингу, KMPR — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): KMPR — 38.1 (нейтральная зона), L — 54.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: L выше на 0.7%, KMPR — ниже на -5.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. L выше SMA 200 (+5.1%), KMPR — ниже (-26.8%). Долгосрочный тренд в пользу L. ADX: KMPR — 31.1 (выраженный тренд), L — 23.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете L стабильнее (0.29 vs 0.60). Значение ниже 0.8 делает L защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | KMPR | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 38.08 | 54.51 | |
| Stochastic %K | 25.66 | 53.66 | |
| CCI (20) | -101.01 | 15.16 | |
| MFI | 42.28 | 64.67 | |
| Williams %R | -74.34 | -46.34 | |
| MACD гистограмма | -0.28 | 0.22 | |
| Momentum (10) | -3.27 | 3.49 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.11 | 23.10 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.50% | +1.75% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.89% | +1.37% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.68% | +0.65% | |
| Цена vs SMA 200 | -26.78% | +5.09% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | -0.07 | |
| Volume Ratio | 77.77 | 81.58 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.60 | 0.29 | |
| ATR % | 4.05% | 1.98% | |
| Sharpe (1г) | -1.82 | 1.07 | |
| RS Rating | 3.00 | 62.00 | |
| 52w от хая | -54.84 | -4.44 | |
| BB ширина | 21.18 | 11.84 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): KMPR — 4,80 млрд $, L — 18,18 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: KMPR — 143,30 млн $, L — 1,67 млрд $. L генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): KMPR — 553,90 млн $, L — 2,70 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | KMPR | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,80 млрд $ | 18,18 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 143,30 млн $ | 1,67 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $2.31 | $7.97 | |
| Операц. Cash Flow | 584,50 млн $ | 3,28 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 553,90 млн $ | 2,70 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность KMPR — 4.34%, L — 0.23%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: KMPR — 13 лет, L — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KMPR — 185.44%, L — 2.78%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | KMPR | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.34% | 0.23% | |
| Годовые дивиденды | $0.64 | $0.13 | |
| Коэфф. выплат | 185.44% | 2.78% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.39% | -13.01% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для KMPR — ноябре (+6.27%), для L — ноябре (+4.57%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: KMPR — февраль (-3.71%), L — март (-1.19%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у L: +10.75% против +5.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kemper Corporation или Loews Corporation?
У кого выше рентабельность — KMPR или L?
Какие дивиденды у Kemper Corporation и Loews Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Kemper Corporation или Loews Corporation?
У кого выше маржинальность — KMPR или L?
Какая акция лучше по технике — KMPR или L?
Что лучше купить — KMPR или L?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией