Сравнение KMPR vs KNSL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E KNSL оценён рынком дешевле: 13.59 против 41.40 у KMPR (разница составляет 67.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) KMPR оценён ниже: 0.37 против 3.75. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B KMPR — 0.65, у KNSL — 3.64. KMPR торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA KNSL — 10.59, у KMPR — 86.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует KNSL (28.05% vs 1.52%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа KNSL — 27.48%, у KMPR — 0.89%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у KMPR — 0.36, у KNSL — 0.11. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | KMPR | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 41.40 | 13.59 | |
| P/B | 0.65 | 3.64 | |
| P/S | 0.37 | 3.75 | |
| PEG | -0.47 | 0.45 | |
| EV/EBITDA | 86.29 | 10.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 1.52% | 28.05% | |
| ROA | 0.34% | 8.48% | |
| Валовая маржа | 14.05% | 46.64% | |
| Операц. маржа | 0.70% | 34.51% | |
| Чистая маржа | 0.89% | 27.48% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.36 | 0.11 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.85 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.85 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.34% | 0.24% | |
| Коэфф. выплат | 185.44% | 3.34% | |
| EPS | $0.71 | $22.94 | |
| Балансовая стоим. | $44.81 | $85.63 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу KNSL: скоринг 31/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: KMPR — 38.1, KNSL — 43.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: KMPR на -5.7%, KNSL на -6.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: KMPR — 31.1 (выраженный тренд), KNSL — 31.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета KNSL — 0.24, KMPR — 0.60. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | KMPR | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 38.08 | 43.29 | |
| Stochastic %K | 25.66 | 51.25 | |
| CCI (20) | -101.01 | -27.69 | |
| MFI | 42.28 | 43.27 | |
| Williams %R | -74.34 | -48.75 | |
| MACD гистограмма | -0.28 | 1.98 | |
| Momentum (10) | -3.27 | 3.20 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.11 | 31.13 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.50% | +0.07% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.89% | -1.56% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.68% | -6.51% | |
| Цена vs SMA 200 | -26.78% | -20.35% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | -0.12 | |
| Volume Ratio | 77.77 | 48.53 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.60 | 0.24 | |
| ATR % | 4.05% | 3.66% | |
| Sharpe (1г) | -1.82 | -1.24 | |
| RS Rating | 3.00 | 13.00 | |
| 52w от хая | -54.84 | -39.15 | |
| BB ширина | 21.18 | 15.36 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: KMPR генерирует 4,80 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: KMPR — 143,30 млн $, KNSL — 503,61 млн $. KNSL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): KMPR — 553,90 млн $, KNSL — 990,05 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | KMPR | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,80 млрд $ | 1,87 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 143,30 млн $ | 503,61 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.31 | $21.76 | |
| Операц. Cash Flow | 584,50 млн $ | 1,04 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 553,90 млн $ | 990,05 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: KMPR платит 4.34%, KNSL — 0.24%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: KMPR — 13 лет, KNSL — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KMPR — 185.44%, KNSL — 3.34%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | KMPR | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.34% | 0.24% | |
| Годовые дивиденды | $0.64 | $0.50 | |
| Коэфф. выплат | 185.44% | 3.34% | |
| Лет выплат | 13.00% | 11.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.39% | 2.59% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет KMPR показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.27%), KNSL — в ноябре (+8.58%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: KMPR — февраль (-3.71%), KNSL — март (-1.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +5.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kemper Corporation или Kinsale Capital Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — KMPR или KNSL?
Какие дивиденды у Kemper Corporation и Kinsale Capital Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Kemper Corporation или Kinsale Capital Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — KMPR или KNSL?
Какая акция лучше по технике — KMPR или KNSL?
Что лучше купить — KMPR или KNSL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией