Сравнение KEY vs ZION

Тикер 1

Тикер 2

KEY17

24ZION

KEY против ZION — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации KEY крупнее в 2.6× (23,30 млрд $ vs 9,09 млрд $). ZION торгуется с P/E 9.43, тогда как KEY — с P/E 11.93. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала ZION составляет 13.77%, что превышает показатель KEY (9.74%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ZION впереди: 19.52% против 17.35% у KEY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность KEY составляет 3.83%, у ZION — 2.92%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. ZION набирает 45 из 100 по техническому скорингу, KEY — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. ZION побеждает по числу метрик: 24 против 17 у KEY. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

KeyCorp

KEYNYSE

21,49 $+0,08 $ (+0,37%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,30 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

7.0

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Zions Bancorporation, National Association

ZIONNASDAQ

61,79 $+0,08 $ (+0,13%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.3

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

KEYZION

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу ZION — P/E 9.43 vs 11.93 у KEY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По EV/EBITDA ZION оценён ниже: 7.01 vs 15.63. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ZION демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 13.77% против 9.74% у KEY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ZION — 19.52%, KEY — 17.35%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KEY — 0.85, ZION — 0.32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ZION ниже 1 (0.28), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KEYZION

Показатель	KEY	ZION
Мультипликаторы оценки
P/E	11.93	9.43
P/B	1.16	1.24
P/S	2.07	1.84
PEG	0.00	0.36
EV/EBITDA	15.63	7.01
Рентабельность
ROE	9.74%	13.77%
ROA	1.03%	1.09%
Валовая маржа	64.18%	68.87%
Операц. маржа	22.20%	24.96%
Чистая маржа	17.35%	19.52%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.85	0.32
Текущая ликв.	0.42	0.28
Быстрая ликв.	0.42	0.28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.83%	2.92%
Коэфф. выплат	53.85%	27.96%
EPS	$1.79	$6.55
Балансовая стоим.	$18.43	$49.65

Технический анализ

Техническая картина в пользу ZION: скоринг 45/100 vs 38/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: KEY — 51.4, ZION — 53.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: KEY на 2.5%, ZION на 3.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: KEY — 18.7 (нет тренда), ZION — 19.8 (нет тренда). Волатильность: бета KEY — 1.08, ZION — 1.28. Оба значения в приемлемом диапазоне.

KEYZION

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KEY	ZION
Осцилляторы
RSI (14)	51.37	53.33
Stochastic %K	41.50	46.90
CCI (20)	-62.00	-35.30
MFI	44.86	44.80
Williams %R	-58.50	-53.10
MACD гистограмма	-0.10	-0.31
Momentum (10)	-0.82	-2.28
Тренд
ADX	18.74	19.79
Цена vs EMA 9	+0.88%	+1.35%
Цена vs EMA 20	+0.32%	+0.86%
Цена vs SMA 50	+2.55%	+3.60%
Цена vs SMA 200	+8.54%	+7.63%
Объём
CMF	-0.18	-0.09
Volume Ratio	65.62	89.34
Волатильность и статистика
Beta	1.08	1.28
ATR %	2.17%	2.31%
Sharpe (1г)	0.95	0.77
RS Rating	68.00	66.00
52w от хая	-8.07	-6.75
BB ширина	7.94	8.74

Финансовая отчётность

По объёму выручки: KEY генерирует 11,19 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: KEY — 1,83 млрд $, ZION — 899 млн $. KEY генерирует больше чистой прибыли. FCF: KEY генерирует 2,10 млрд $, ZION — 981 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	KEY	ZION
Выручка	11,19 млрд $	4,94 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	899 млн $
EPS (TTM)	$1.53	$6.08
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	1,10 млрд $
Free Cash Flow	2,10 млрд $	981 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: KEY платит 3.83%, ZION — 2.92%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. KEY платит дивиденды 13 лет подряд, ZION — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KEY — 53.85%, ZION — 27.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	KEY	ZION
Див. доходность	3.83%	2.92%
Годовые дивиденды	$0.41	$0.90
Коэфф. выплат	53.85%	27.96%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.77%	-8.97%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет KEY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.65%), ZION — в ноябре (+8.39%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для KEY — март (-9.06%), для ZION — март (-7.72%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у ZION: +16.15% против +11.54%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KEY

+1.8

-0.9

-9.1

+3.1

-0.8

-1.3

+5.3

+2.0

-0.4

+2.8

+8.7

+0.5

ZION

+1.1

-0.0

-7.7

+2.3

+0.9

-0.8

+6.6

+2.7

-0.4

+1.7

+8.4

+1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — KeyCorp или Zions Bancorporation, National Association?

Мультипликатор P/E у Zions Bancorporation, National Association ниже (9.43 vs 11.93), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — KEY или ZION?

ROE KEY — 9.74%, ZION — 13.77%. ZION демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у KeyCorp и Zions Bancorporation, National Association?

Обе компании платят дивиденды. Доходность KEY — 3.83%, ZION — 2.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — KeyCorp или Zions Bancorporation, National Association?

По объёму выручки: KEY — 11,19 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — KEY или ZION?

Чистая маржа KEY — 17.35%, ZION — 19.52%. ZION оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — KEY или ZION?

Технический скоринг: KEY — 38/100, ZION — 45/100. ZION имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KEY или ZION?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик KEY выигрывает 17, ZION — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией