Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение KEY vs WTFC

Тикер 1

Тикер 2

KEY23

17WTFC

KEY против WTFC — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации KEY крупнее в 2,3× (25,16 млрд $ vs 10,96 млрд $). По мультипликатору P/E WTFC оценён рынком дешевле: 12,86 против 13,47 у KEY. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала WTFC составляет 12,33%, что превышает показатель KEY (10,12%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WTFC впереди: 20,72% против 19,37% у KEY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность KEY составляет 3,52%, у WTFC — 1,32%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. WTFC набирает 80 из 100 по техническому скорингу, KEY — 54 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 23:17 в пользу KEY. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

KeyCorp

KEYNYSE

$23,31+$0,32 (+1,39%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 25,16 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

6.6

Качество

5.9

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Wintrust Financial Corporation

WTFCNASDAQ

$162,47+$0,02 (+0,01%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 10,96 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.1

Качество

6.5

Рост

6.9

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

KEYWTFC

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WTFC с P/E 12,86 (у KEY — 13,47). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По EV/EBITDA WTFC оценён ниже: 8,48 vs 20,03. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WTFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12,33% против 10,12% у KEY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WTFC — 20,72%, KEY — 19,37%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KEY — 0,74, WTFC — 0,58. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0,26), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KEYWTFC

Показатель	KEY	WTFC
Мультипликаторы оценки
P/E	13,47	12,86
P/B	1,26	1,46
P/S	2,40	2,52
PEG	0,00	0,73
EV/EBITDA	20,03	8,48
Рентабельность
ROE	10,12%	12,33%
ROA	1,06%	1,21%
Валовая маржа	64,48%	63,55%
Операц. маржа	18,05%	28,24%
Чистая маржа	19,37%	20,72%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,74	0,58
Текущая ликв.	0,35	0,26
Быстрая ликв.	0,35	0,26
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3,52%	1,32%
Коэфф. выплат	38,67%	19,93%
EPS	$1,90	$13,35
Балансовая стоим.	$18,48	$111,63

Технический анализ

Техническая картина в пользу WTFC: скоринг 80/100 vs 54/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: KEY — 58,4, WTFC — 56,2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: KEY на 2,0%, WTFC на 1,8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: KEY — 15,2 (нет тренда), WTFC — 14,3 (нет тренда). Волатильность: бета WTFC — 0,82, KEY — 0,88. Оба значения в приемлемом диапазоне.

KEYWTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KEY	WTFC
Осцилляторы
RSI (14)	58,35	56,18
Stochastic %K	96,71	68,89
CCI (20)	121,47	67,48
MFI	71,71	63,90
Williams %R	-3,29	-31,11
MACD гистограмма	0,03	0,11
Momentum (10)	0,72	2,93
Тренд
ADX	15,15	14,31
Цена vs EMA 9	+1,69%	+0,64%
Цена vs EMA 20	+1,86%	+0,98%
Цена vs SMA 50	+2,02%	+1,83%
Цена vs SMA 200	+11,18%	+10,55%
Объём
CMF	-0,05	0,06
Volume Ratio	109,63	44,21
Волатильность и статистика
Beta	0,88	0,82
ATR %	1,78%	1,85%
Sharpe (1г)	1,12	0,89
RS Rating	69,00	65,00
52w от хая	-3,14	-2,84
BB ширина	4,84	4,43

Финансовая отчётность

По объёму выручки: KEY генерирует 11,19 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: KEY — +23,60%, WTFC — +6,70%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: KEY — 1,83 млрд $, WTFC — 823,84 млн $. KEY генерирует больше чистой прибыли. FCF: KEY генерирует 2,10 млрд $, WTFC — 860,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	KEY	WTFC	Лидер
Выручка	11,19 млрд $	4,23 млрд $
Рост выручки (г/г)	+23.60%	+6.70%
Чистая прибыль	1,83 млрд $	823,84 млн $
Рост прибыли (г/г)	—	+18.50%	—
EPS (TTM)	$1,53	$11,58
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	910,35 млн $
Free Cash Flow	2,10 млрд $	860,40 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: KEY платит 3,52%, WTFC — 1,32%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. KEY платит дивиденды 13 лет подряд, WTFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KEY — 38,67%, WTFC — 19,93%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	KEY	WTFC
Див. доходность	3,52%	1,32%
Годовые дивиденды	$0,61	$1,65
Коэфф. выплат	38,67%	19,93%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-3,24%	5,88%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет KEY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8,65%), WTFC — в ноябре (+7,16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для KEY — март (-9,06%), для WTFC — март (-7,52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +15,23% против +11,70%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KEY

+1,8

-0,9

-9,1

+3,1

-1,0

-0,2

+4,6

+2,0

-0,4

+2,8

+8,7

+0,5

WTFC

+1,2

+0,4

-7,5

+5,7

-0,0

+1,4

+2,1

+0,5

+0,1

+4,1

+7,2

-0,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — KeyCorp или Wintrust Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (12,86 vs 13,47), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — KEY или WTFC?

ROE KEY — 10,12%, WTFC — 12,33%. WTFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у KeyCorp и Wintrust Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность KEY — 3,52%, WTFC — 1,32%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — KeyCorp или Wintrust Financial Corporation?

По объёму выручки: KEY — 11,19 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — KEY или WTFC?

Чистая маржа KEY — 19,37%, WTFC — 20,72%. WTFC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — KEY или WTFC?

Технический скоринг: KEY — 54/100, WTFC — 80/100. WTFC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KEY или WTFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 48 метрик KEY выигрывает 23, WTFC — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией