Сравнение KEY vs WTFC

Тикер 1

Тикер 2

KEY19

20WTFC

KEY против WTFC — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации KEY крупнее в 2.3× (23,30 млрд $ vs 10,09 млрд $). По мультипликатору P/E WTFC оценён рынком дешевле: 11.68 против 11.93 у KEY. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала WTFC составляет 11.93%, что превышает показатель KEY (9.74%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WTFC впереди: 20.11% против 17.35% у KEY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность KEY составляет 3.83%, у WTFC — 1.40%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. WTFC набирает 61 из 100 по техническому скорингу, KEY — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 19:20 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

KeyCorp

KEYNYSE

21,49 $+0,08 $ (+0,37%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,30 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

7.0

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Wintrust Financial Corporation

WTFCNASDAQ

149,57 $-0,24 $ (-0,16%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 10,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.5

Рост

6.9

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

KEYWTFC

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WTFC с P/E 11.68 (у KEY — 11.93). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По EV/EBITDA WTFC оценён ниже: 8.85 vs 15.63. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WTFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.93% против 9.74% у KEY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WTFC — 20.11%, KEY — 17.35%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KEY — 0.85, WTFC — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0.27), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KEYWTFC

Показатель	KEY	WTFC
Мультипликаторы оценки
P/E	11.93	11.68
P/B	1.16	1.37
P/S	2.07	2.36
PEG	0.00	0.65
EV/EBITDA	15.63	8.85
Рентабельность
ROE	9.74%	11.93%
ROA	1.03%	1.19%
Валовая маржа	64.18%	62.85%
Операц. маржа	22.20%	27.20%
Чистая маржа	17.35%	20.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.85	0.59
Текущая ликв.	0.42	0.27
Быстрая ликв.	0.42	0.27
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.83%	1.40%
Коэфф. выплат	53.85%	20.23%
EPS	$1.79	$12.82
Балансовая стоим.	$18.43	$109.72

Технический анализ

Техническая картина в пользу WTFC: скоринг 61/100 vs 38/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: KEY — 51.4, WTFC — 55.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: KEY на 2.5%, WTFC на 4.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: KEY — 18.7 (нет тренда), WTFC — 13.6 (нет тренда). Волатильность: бета KEY — 1.08, WTFC — 1.12. Оба значения в приемлемом диапазоне.

KEYWTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KEY	WTFC
Осцилляторы
RSI (14)	51.37	55.16
Stochastic %K	41.50	59.32
CCI (20)	-62.00	-36.61
MFI	44.86	41.18
Williams %R	-58.50	-40.68
MACD гистограмма	-0.10	-0.57
Momentum (10)	-0.82	-3.47
Тренд
ADX	18.74	13.62
Цена vs EMA 9	+0.88%	+1.27%
Цена vs EMA 20	+0.32%	+1.28%
Цена vs SMA 50	+2.55%	+4.56%
Цена vs SMA 200	+8.54%	+7.71%
Объём
CMF	-0.18	-0.03
Volume Ratio	65.62	90.35
Волатильность и статистика
Beta	1.08	1.12
ATR %	2.17%	2.29%
Sharpe (1г)	0.95	0.73
RS Rating	68.00	63.00
52w от хая	-8.07	-8.07
BB ширина	7.94	5.65

Финансовая отчётность

По объёму выручки: KEY генерирует 11,19 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: KEY — 1,83 млрд $, WTFC — 823,84 млн $. KEY генерирует больше чистой прибыли. FCF: KEY генерирует 2,10 млрд $, WTFC — 860,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	KEY	WTFC
Выручка	11,19 млрд $	4,23 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	823,84 млн $
EPS (TTM)	$1.53	$11.58
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	910,35 млн $
Free Cash Flow	2,10 млрд $	860,40 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: KEY платит 3.83%, WTFC — 1.40%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. KEY платит дивиденды 13 лет подряд, WTFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KEY — 53.85%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	KEY	WTFC
Див. доходность	3.83%	1.40%
Годовые дивиденды	$0.41	$1.10
Коэфф. выплат	53.85%	20.23%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.77%	-2.37%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет KEY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.65%), WTFC — в ноябре (+7.16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для KEY — март (-9.06%), для WTFC — март (-7.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +14.81% против +11.54%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KEY

+1.8

-0.9

-9.1

+3.1

-0.8

-1.3

+5.3

+2.0

-0.4

+2.8

+8.7

+0.5

WTFC

+1.2

+0.4

-7.5

+5.7

-0.1

+0.7

+2.5

+0.5

+0.1

+4.1

+7.2

-0.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — KeyCorp или Wintrust Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (11.68 vs 11.93), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — KEY или WTFC?

ROE KEY — 9.74%, WTFC — 11.93%. WTFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у KeyCorp и Wintrust Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность KEY — 3.83%, WTFC — 1.40%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — KeyCorp или Wintrust Financial Corporation?

По объёму выручки: KEY — 11,19 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — KEY или WTFC?

Чистая маржа KEY — 17.35%, WTFC — 20.11%. WTFC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — KEY или WTFC?

Технический скоринг: KEY — 38/100, WTFC — 61/100. WTFC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KEY или WTFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик KEY выигрывает 19, WTFC — 20. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией