Сравнение KEY vs WBS

Тикер 1

Тикер 2

KEY15

24WBS

KEY против WBS — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации KEY крупнее в 2.0× (23,30 млрд $ vs 11,76 млрд $). По мультипликатору P/E WBS оценён рынком дешевле: 11.41 против 11.93 у KEY. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. WBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.80% против 9.74% у KEY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WBS — 23.49%, KEY — 17.35%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность KEY составляет 3.83%, у WBS — 2.19%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. WBS набирает 61 из 100 по техническому скорингу, KEY — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте WBS уверенно лидирует со счётом 24:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

KeyCorp

KEYNYSE

21,49 $+0,08 $ (+0,37%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,30 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

7.0

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Webster Financial Corporation

WBSNYSE

72,58 $-0,52 $ (-0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.4

Качество

6.5

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

KEYWBS

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WBS с P/E 11.41 (у KEY — 11.93). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) KEY оценён ниже: 2.07 против 2.72. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA WBS оценён ниже: 11.08 vs 15.63. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WBS составляет 10.80%, что превышает показатель KEY (9.74%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WBS впереди: 23.49% против 17.35% у KEY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KEY — 0.85, WBS — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KEYWBS

Показатель	KEY	WBS
Мультипликаторы оценки
P/E	11.93	11.41
P/B	1.16	1.22
P/S	2.07	2.72
PEG	0.00	0.30
EV/EBITDA	15.63	11.08
Рентабельность
ROE	9.74%	10.80%
ROA	1.03%	1.19%
Валовая маржа	64.18%	61.97%
Операц. маржа	22.20%	27.07%
Чистая маржа	17.35%	23.49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.85	0.59
Текущая ликв.	0.42	0.04
Быстрая ликв.	0.42	0.04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.83%	2.19%
Коэфф. выплат	53.85%	27.34%
EPS	$1.79	$6.41
Балансовая стоим.	$18.43	$60.01

Технический анализ

Техническая картина в пользу WBS: скоринг 61/100 vs 38/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: KEY — 51.4, WBS — 55.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: KEY на 2.5%, WBS на 2.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: KEY — 18.7 (нет тренда), WBS — 10.8 (нет тренда). Волатильность: бета WBS — 1.03, KEY — 1.08. Оба значения в приемлемом диапазоне.

KEYWBS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KEY	WBS
Осцилляторы
RSI (14)	51.37	55.26
Stochastic %K	41.50	60.25
CCI (20)	-62.00	77.32
MFI	44.86	26.37
Williams %R	-58.50	-39.75
MACD гистограмма	-0.10	-0.04
Momentum (10)	-0.82	-0.11
Тренд
ADX	18.74	10.81
Цена vs EMA 9	+0.88%	+0.55%
Цена vs EMA 20	+0.32%	+0.76%
Цена vs SMA 50	+2.55%	+2.30%
Цена vs SMA 200	+8.54%	+12.47%
Объём
CMF	-0.18	-0.13
Volume Ratio	65.62	395.20
Волатильность и статистика
Beta	1.08	1.03
ATR %	2.17%	1.11%
Sharpe (1г)	0.95	1.32
RS Rating	68.00	74.00
52w от хая	-8.07	-1.92
BB ширина	7.94	3.14

Финансовая отчётность

По объёму выручки: KEY генерирует 11,19 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: KEY — 1,83 млрд $, WBS — 1 млрд $. KEY генерирует больше чистой прибыли. FCF: KEY генерирует 2,10 млрд $, WBS — 1,01 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	KEY	WBS
Выручка	11,19 млрд $	4,42 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	1 млрд $
EPS (TTM)	$1.53	$5.92
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	1,06 млрд $
Free Cash Flow	2,10 млрд $	1,01 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: KEY платит 3.83%, WBS — 2.19%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. KEY платит дивиденды 13 лет подряд, WBS — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KEY — 53.85%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	KEY	WBS
Див. доходность	3.83%	2.19%
Годовые дивиденды	$0.41	$0.80
Коэфф. выплат	53.85%	27.34%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.77%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет KEY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.65%), WBS — в ноябре (+8.72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для KEY — март (-9.06%), для WBS — март (-8.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +13.88% против +11.54%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KEY

+1.8

-0.9

-9.1

+3.1

-0.8

-1.3

+5.3

+2.0

-0.4

+2.8

+8.7

+0.5

WBS

+1.2

+0.9

-8.5

+1.9

+0.4

-1.4

+4.7

+0.4

-0.2

+5.7

+8.7

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — KeyCorp или Webster Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (11.41 vs 11.93), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — KEY или WBS?

ROE KEY — 9.74%, WBS — 10.80%. WBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у KeyCorp и Webster Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность KEY — 3.83%, WBS — 2.19%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — KeyCorp или Webster Financial Corporation?

По объёму выручки: KEY — 11,19 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — KEY или WBS?

Чистая маржа KEY — 17.35%, WBS — 23.49%. WBS оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — KEY или WBS?

Технический скоринг: KEY — 38/100, WBS — 61/100. WBS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KEY или WBS?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик KEY выигрывает 15, WBS — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией