Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение KEY vs WBS

Тикер 1

Тикер 2

KEY21

20WBS

KEY против WBS — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации KEY крупнее в 2,0× (25,16 млрд $ vs 12,80 млрд $). По мультипликатору P/E WBS оценён рынком дешевле: 12,82 против 13,47 у KEY. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. WBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10,66% против 10,12% у KEY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WBS — 23,31%, KEY — 19,37%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность KEY составляет 3,52%, у WBS — 2,03%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. WBS набирает 64 из 100 по техническому скорингу, KEY — 54 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 21:20 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

KeyCorp

KEYNYSE

$23,31+$0,32 (+1,39%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 25,16 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

6.6

Качество

5.9

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Webster Financial Corporation

WBSNYSE

$79,00-$0,02 (-0,03%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 12,80 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

6.9

Качество

6.9

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

KEYWBS

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WBS с P/E 12,82 (у KEY — 13,47). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) KEY оценён ниже: 2,40 против 2,92. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA WBS оценён ниже: 11,11 vs 20,03. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WBS составляет 10,66%, что превышает показатель KEY (10,12%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WBS впереди: 23,31% против 19,37% у KEY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KEY — 0,74, WBS — 0,46. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0,33), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KEYWBS

Показатель	KEY	WBS
Мультипликаторы оценки
P/E	13,47	12,82
P/B	1,26	1,29
P/S	2,40	2,92
PEG	0,00	0,51
EV/EBITDA	20,03	11,11
Рентабельность
ROE	10,12%	10,66%
ROA	1,06%	1,19%
Валовая маржа	64,48%	62,51%
Операц. маржа	18,05%	26,91%
Чистая маржа	19,37%	23,31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,74	0,46
Текущая ликв.	0,35	0,33
Быстрая ликв.	0,35	0,33
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3,52%	2,03%
Коэфф. выплат	38,67%	27,15%
EPS	$1,90	$6,38
Балансовая стоим.	$18,48	$61,00

Технический анализ

Техническая картина в пользу WBS: скоринг 64/100 vs 54/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: KEY — 58,4, WBS — 63,4. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: KEY на 2,0%, WBS на 3,7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: KEY — 15,2 (нет тренда), WBS — 21,9 (слабый тренд). Волатильность: бета WBS — 0,82, KEY — 0,88. Оба значения в приемлемом диапазоне.

KEYWBS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KEY	WBS
Осцилляторы
RSI (14)	58,35	63,40
Stochastic %K	96,71	83,12
CCI (20)	121,47	76,69
MFI	71,71	66,17
Williams %R	-3,29	-16,88
MACD гистограмма	0,03	0,07
Momentum (10)	0,72	1,78
Тренд
ADX	15,15	21,88
Цена vs EMA 9	+1,69%	+0,46%
Цена vs EMA 20	+1,86%	+1,44%
Цена vs SMA 50	+2,02%	+3,71%
Цена vs SMA 200	+11,18%	+13,99%
Объём
CMF	-0,05	-0,14
Volume Ratio	109,63	231,78
Волатильность и статистика
Beta	0,88	0,82
ATR %	1,78%	0,93%
Sharpe (1г)	1,12	1,20
RS Rating	69,00	72,00
52w от хая	-3,14	-0,83
BB ширина	4,84	6,71

Финансовая отчётность

По объёму выручки: KEY генерирует 11,19 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: KEY — +23,60%, WBS — +6,10%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: KEY — 1,83 млрд $, WBS — 1 млрд $. KEY генерирует больше чистой прибыли. FCF: KEY генерирует 2,10 млрд $, WBS — 1,01 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	KEY	WBS	Лидер
Выручка	11,19 млрд $	4,42 млрд $
Рост выручки (г/г)	+23.60%	+6.10%
Чистая прибыль	1,83 млрд $	1 млрд $
Рост прибыли (г/г)	—	+30.50%	—
EPS (TTM)	$1,53	$5,92
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	1,06 млрд $
Free Cash Flow	2,10 млрд $	1,01 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: KEY платит 3,52%, WBS — 2,03%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. KEY платит дивиденды 13 лет подряд, WBS — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KEY — 38,67%, WBS — 27,15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	KEY	WBS
Див. доходность	3,52%	2,03%
Годовые дивиденды	$0,61	$1,20
Коэфф. выплат	38,67%	27,15%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-3,24%	-5,59%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет KEY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8,65%), WBS — в ноябре (+8,72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для KEY — март (-9,06%), для WBS — март (-8,52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +14,18% против +11,70%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KEY

+1,8

-0,9

-9,1

+3,1

-1,0

-0,2

+4,6

+2,0

-0,4

+2,8

+8,7

+0,5

WBS

+1,2

+0,9

-8,5

+1,9

+0,4

-0,8

+4,3

+0,4

-0,2

+5,7

+8,7

+0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — KeyCorp или Webster Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (12,82 vs 13,47), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — KEY или WBS?

ROE KEY — 10,12%, WBS — 10,66%. WBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у KeyCorp и Webster Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность KEY — 3,52%, WBS — 2,03%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — KeyCorp или Webster Financial Corporation?

По объёму выручки: KEY — 11,19 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — KEY или WBS?

Чистая маржа KEY — 19,37%, WBS — 23,31%. WBS оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — KEY или WBS?

Технический скоринг: KEY — 54/100, WBS — 64/100. WBS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KEY или WBS?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 48 метрик KEY выигрывает 21, WBS — 20. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией