Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение KEY vs USB

Тикер 1

Тикер 2

KEY11

26USB

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: KeyCorp (KEY) и U.S. Bancorp (USB). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации USB крупнее в 4,1× (100,93 млрд $ vs 24,60 млрд $). USB торгуется с P/E 12,95, тогда как KEY — с P/E 13,32. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. USB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12,49% против 10,12% у KEY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: USB — 18,69%, KEY — 19,37%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности KEY впереди: 3,56% годовых против 3,21% у USB. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу USB: скоринг 77/100 vs 59/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. В общем зачёте USB уверенно лидирует со счётом 26:11. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

KeyCorp

KEYNYSE

$22,79-$0,25 (-1,09%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 24,60 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

6.8

Качество

5.9

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

U.S. Bancorp

USBNYSE

$64,79-$0,08 (-0,12%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 100,93 млрд $

ETP Rank7.7

Стоимость

6.8

Качество

7.2

Рост

7.4

Техника

10.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

KEYUSB

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу USB — P/E 12,95 vs 13,32 у KEY. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По EV/EBITDA USB оценён ниже: 12,02 vs 19,88. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала USB составляет 12,49%, что превышает показатель KEY (10,12%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности USB впереди: 18,69% против 19,37% у KEY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KEY — 0,74, USB — 1,42. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KEY ниже 1 (0,35), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KEYUSB

Показатель	KEY	USB
Мультипликаторы оценки
P/E	13,32	12,95
P/B	1,25	1,49
P/S	2,37	2,31
PEG	0,00	0,65
EV/EBITDA	19,88	12,02
Рентабельность
ROE	10,12%	12,49%
ROA	1,06%	1,13%
Валовая маржа	64,48%	63,78%
Операц. маржа	18,05%	23,95%
Чистая маржа	19,37%	18,69%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,74	1,42
Текущая ликв.	0,35	1,78
Быстрая ликв.	0,35	1,78
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3,56%	3,21%
Коэфф. выплат	38,67%	43,44%
EPS	$1,90	$5,26
Балансовая стоим.	$18,48	$43,69

Технический анализ

По техническому скорингу USB сильнее: 77/100 против 59/100 у KEY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у KEY составляет 53,0 (нейтральная зона), у USB — 60,8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: KEY на 0,7%, USB на 5,0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: KEY — 15,2 (нет тренда), USB — 30,5 (выраженный тренд). USB менее волатилен — бета 0,75 против 0,88 у KEY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

KEYUSB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KEY	USB
Осцилляторы
RSI (14)	53,02	60,80
Stochastic %K	68,56	67,74
CCI (20)	129,89	147,53
MFI	72,28	65,68
Williams %R	-31,44	-32,26
MACD гистограмма	0,03	-0,03
Momentum (10)	0,23	0,93
Тренд
ADX	15,18	30,53
Цена vs EMA 9	+0,41%	+0,37%
Цена vs EMA 20	+0,61%	+1,41%
Цена vs SMA 50	+0,72%	+4,98%
Цена vs SMA 200	+9,74%	+17,22%
Объём
CMF	-0,05	0,10
Volume Ratio	76,51	79,26
Волатильность и статистика
Beta	0,88	0,75
ATR %	1,80%	1,62%
Sharpe (1г)	1,02	1,53
RS Rating	69,00	78,00
52w от хая	-4,26	-1,82
BB ширина	4,49	4,45

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): KEY — 11,19 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу KEY: +23,60% г/г vs +0,30%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: KEY — 1,83 млрд $, USB — 7,58 млрд $. USB генерирует больше чистой прибыли. FCF: KEY генерирует 2,10 млрд $, USB — 7,97 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	KEY	USB	Лидер
Выручка	11,19 млрд $	42,86 млрд $
Рост выручки (г/г)	+23.60%	+0.30%
Чистая прибыль	1,83 млрд $	7,58 млрд $
Рост прибыли (г/г)	—	+20.30%	—
EPS (TTM)	$1,53	$4,62
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	7,97 млрд $
Free Cash Flow	2,10 млрд $	7,97 млрд $

Дивиденды

KEY и USB — дивидендные акции. Доходность: KEY — 3,56%, USB — 3,21%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. KEY платит дивиденды 13 лет подряд, USB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KEY — 38,67%, USB — 43,44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	KEY	USB
Див. доходность	3,56%	3,21%
Годовые дивиденды	$0,61	$1,04
Коэфф. выплат	38,67%	43,44%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-3,24%	-9,99%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность KEY приходится на ноябре (+8,65%), а USB — на ноябре (+6,34%). Слабые месяцы: для KEY — март (-9,06%), для USB — март (-6,35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у KEY: +11,70% против +8,30%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KEY

+1,8

-0,9

-9,1

+3,1

-1,0

-0,2

+4,6

+2,0

-0,4

+2,8

+8,7

+0,5

USB

+0,9

-0,9

-6,3

+1,8

-0,1

+0,3

+4,5

+1,3

-1,6

+2,7

+6,3

-0,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — KeyCorp или U.S. Bancorp?

По P/E обе компании оценена ниже: 12,95 против 13,32. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — KEY или USB?

ROE KEY — 10,12%, USB — 12,49%. USB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у KeyCorp и U.S. Bancorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность KEY — 3,56%, USB — 3,21%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — KeyCorp или U.S. Bancorp?

По объёму выручки: KEY — 11,19 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — KEY или USB?

Чистая маржа KEY — 19,37%, USB — 18,69%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — KEY или USB?

Технический скоринг: KEY — 59/100, USB — 77/100. USB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KEY или USB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 48 метрик KEY выигрывает 11, USB — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией