Сравнение KEY vs TFC

Тикер 1

Тикер 2

KEY20

16TFC

KeyCorp (KEY) и Truist Financial Corporation (TFC) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации TFC крупнее в 2.6× (59,67 млрд $ vs 23,30 млрд $). По мультипликатору P/E TFC оценён рынком дешевле: 10.84 против 11.93 у KEY (разница составляет 9.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE KEY — 9.74%, у TFC — 8.51%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. TFC удерживает чистую маржу на уровне 18.14%, опережая KEY (17.35%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность TFC составляет 4.33%, у KEY — 3.83%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. KEY набирает 38 из 100 по техническому скорингу, TFC — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 20:16 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

KeyCorp

KEYNYSE

21,49 $+0,08 $ (+0,37%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,30 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

7.0

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Truist Financial Corporation

TFCNYSE

47,89 $-0,11 $ (-0,23%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 59,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.6

Качество

5.2

Рост

8.1

Техника

3.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

KEYTFC

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TFC с P/E 10.84 (у KEY — 11.93). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. EV/EBITDA KEY — 15.63, у TFC — 17.83. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует KEY (9.74% vs 8.51%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа TFC — 18.14%, у KEY — 17.35%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у KEY — 0.85, у TFC — 1.08. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KEYTFC

Показатель	KEY	TFC
Мультипликаторы оценки
P/E	11.93	10.84
P/B	1.16	0.93
P/S	2.07	1.96
PEG	0.00	0.56
EV/EBITDA	15.63	17.83
Рентабельность
ROE	9.74%	8.51%
ROA	1.03%	1.01%
Валовая маржа	64.18%	62.92%
Операц. маржа	22.20%	21.35%
Чистая маржа	17.35%	18.14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.85	1.08
Текущая ликв.	0.42	0.16
Быстрая ликв.	0.42	0.16
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.83%	4.33%
Коэфф. выплат	53.85%	53.59%
EPS	$1.79	$4.43
Балансовая стоим.	$18.43	$51.43

Технический анализ

Техническая картина в пользу KEY: скоринг 38/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: KEY — 51.4, TFC — 46.3. Обе акции находятся в одной зоне. KEY и TFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.5% и +0.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: KEY — 18.7 (нет тренда), TFC — 28.3 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета TFC — 1.05, KEY — 1.08. Оба значения в приемлемом диапазоне.

KEYTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KEY	TFC
Осцилляторы
RSI (14)	51.37	46.28
Stochastic %K	41.50	34.27
CCI (20)	-62.00	-73.80
MFI	44.86	31.28
Williams %R	-58.50	-65.73
MACD гистограмма	-0.10	-0.33
Momentum (10)	-0.82	-2.80
Тренд
ADX	18.74	28.27
Цена vs EMA 9	+0.88%	+0.52%
Цена vs EMA 20	+0.32%	-0.96%
Цена vs SMA 50	+2.55%	+0.18%
Цена vs SMA 200	+8.54%	+1.62%
Объём
CMF	-0.18	-0.15
Volume Ratio	65.62	78.62
Волатильность и статистика
Beta	1.08	1.05
ATR %	2.17%	2.26%
Sharpe (1г)	0.95	0.54
RS Rating	68.00	54.00
52w от хая	-8.07	-14.59
BB ширина	7.94	14.16

Финансовая отчётность

По объёму выручки: KEY генерирует 11,19 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: KEY — 1,83 млрд $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): KEY — 2,10 млрд $, TFC — 5,74 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	KEY	TFC
Выручка	11,19 млрд $	30,44 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	5,31 млрд $
EPS (TTM)	$1.53	$3.86
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	5,74 млрд $
Free Cash Flow	2,10 млрд $	5,74 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: KEY платит 3.83%, TFC — 4.33%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: KEY — 13 лет, TFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KEY — 53.85%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	KEY	TFC
Див. доходность	3.83%	4.33%
Годовые дивиденды	$0.41	$1.04
Коэфф. выплат	53.85%	53.59%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.77%	-10.98%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет KEY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.65%), TFC — в ноябре (+5.33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: KEY — март (-9.06%), TFC — март (-8.86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, май, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у KEY: +11.54% против +6.37%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KEY

+1.8

-0.9

-9.1

+3.1

-0.8

-1.3

+5.3

+2.0

-0.4

+2.8

+8.7

+0.5

TFC

+2.7

-0.7

-8.9

+2.8

-0.3

+0.1

+3.3

+0.4

-1.1

+3.0

+5.3

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — KeyCorp или Truist Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Truist Financial Corporation ниже (10.84 vs 11.93), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — KEY или TFC?

Рентабельность собственного капитала (ROE): KEY — 9.74%, TFC — 8.51%. Преимущество у KEY.

Какие дивиденды у KeyCorp и Truist Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность KEY — 3.83%, TFC — 4.33%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — KeyCorp или Truist Financial Corporation?

Выручка KEY за TTM — 11,19 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. TFC генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — KEY или TFC?

Чистая маржа KEY — 17.35%, TFC — 18.14%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — KEY или TFC?

Технический скоринг: KEY — 38/100, TFC — 29/100. KEY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KEY или TFC?

Однозначного ответа нет. Счёт 20:16 в пользу KEY по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией