Сравнение KEY vs RF

Тикер 1

Тикер 2

KEY12

26RF

KEY против RF — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RF с P/E 10.68 (у KEY — 11.93). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала RF составляет 11.78%, что превышает показатель KEY (9.74%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RF впереди: 23.13% против 17.35% у KEY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность RF составляет 3.80%, у KEY — 3.83%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. RF набирает 50 из 100 по техническому скорингу, KEY — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RF побеждает по числу метрик: 26 против 12 у KEY. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

KeyCorp

KEYNYSE

21,49 $+0,08 $ (+0,37%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,30 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

7.0

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

KEYRF

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, RF выглядит привлекательнее: 10.68 против 11.93. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) KEY оценён ниже: 2.07 против 2.44. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA RF оценён ниже: 9.10 vs 15.63. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.78% против 9.74% у KEY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RF — 23.13%, KEY — 17.35%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KEY — 0.85, RF — 0.34. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KEY ниже 1 (0.42), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KEYRF

Показатель	KEY	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	11.93	10.68
P/B	1.16	1.27
P/S	2.07	2.44
PEG	0.00	0.63
EV/EBITDA	15.63	9.10
Рентабельность
ROE	9.74%	11.78%
ROA	1.03%	1.38%
Валовая маржа	64.18%	75.81%
Операц. маржа	22.20%	29.48%
Чистая маржа	17.35%	23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.85	0.34
Текущая ликв.	0.42	1.25
Быстрая ликв.	0.42	1.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.83%	3.80%
Коэфф. выплат	53.85%	44.99%
EPS	$1.79	$2.58
Балансовая стоим.	$18.43	$21.84

Технический анализ

Техническая картина в пользу RF: скоринг 50/100 vs 38/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: KEY — 51.4, RF — 51.6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: KEY на 2.5%, RF на 2.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: KEY — 18.7 (нет тренда), RF — 22.1 (слабый тренд). Волатильность: бета RF — 1.02, KEY — 1.08. Оба значения в приемлемом диапазоне.

KEYRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KEY	RF
Осцилляторы
RSI (14)	51.37	51.58
Stochastic %K	41.50	57.08
CCI (20)	-62.00	-38.29
MFI	44.86	33.76
Williams %R	-58.50	-42.92
MACD гистограмма	-0.10	-0.10
Momentum (10)	-0.82	-0.68
Тренд
ADX	18.74	22.09
Цена vs EMA 9	+0.88%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+0.32%	+0.62%
Цена vs SMA 50	+2.55%	+2.11%
Цена vs SMA 200	+8.54%	+3.18%
Объём
CMF	-0.18	-0.14
Volume Ratio	65.62	124.24
Волатильность и статистика
Beta	1.08	1.02
ATR %	2.17%	2.38%
Sharpe (1г)	0.95	0.75
RS Rating	68.00	62.00
52w от хая	-8.07	-11.68
BB ширина	7.94	9.15

Финансовая отчётность

По объёму выручки: KEY генерирует 11,19 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: KEY — 1,83 млрд $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. FCF: KEY генерирует 2,10 млрд $, RF — 2,18 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	KEY	RF
Выручка	11,19 млрд $	9,61 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	2,16 млрд $
EPS (TTM)	$1.53	$2.31
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	2,10 млрд $	2,18 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: KEY платит 3.83%, RF — 3.80%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. KEY платит дивиденды 13 лет подряд, RF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KEY — 53.85%, RF — 44.99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	KEY	RF
Див. доходность	3.83%	3.80%
Годовые дивиденды	$0.41	$0.53
Коэфф. выплат	53.85%	44.99%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.77%	-4.00%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет KEY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.65%), RF — в ноябре (+7.23%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для KEY — март (-9.06%), для RF — март (-7.98%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +11.54%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KEY

+1.8

-0.9

-9.1

+3.1

-0.8

-1.3

+5.3

+2.0

-0.4

+2.8

+8.7

+0.5

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — KeyCorp или Regions Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Regions Financial Corporation ниже (10.68 vs 11.93), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — KEY или RF?

ROE KEY — 9.74%, RF — 11.78%. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у KeyCorp и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность KEY — 3.83%, RF — 3.80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — KeyCorp или Regions Financial Corporation?

По объёму выручки: KEY — 11,19 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — KEY или RF?

Чистая маржа KEY — 17.35%, RF — 23.13%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — KEY или RF?

Технический скоринг: KEY — 38/100, RF — 50/100. RF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KEY или RF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик KEY выигрывает 12, RF — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией