Сравнение KEY vs PNFP

Тикер 1

Тикер 2

KEY19

22PNFP

KEY против PNFP — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации KEY крупнее в 3.1× (23,30 млрд $ vs 7,48 млрд $). По мультипликатору P/E PNFP оценён рынком дешевле: 11.43 против 11.93 у KEY. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. KEY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 9.74% против 7.42% у PNFP. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: KEY — 17.35%, PNFP — 16.25%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность KEY составляет 3.83%, у PNFP — 1.53%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. PNFP набирает 45 из 100 по техническому скорингу, KEY — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 19:22 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

KeyCorp

KEYNYSE

21,49 $+0,08 $ (+0,37%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,30 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

7.0

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Pinnacle Financial Partners, Inc.

PNFPNASDAQ

97,33 $+0,54 $ (+0,56%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,48 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

8.8

Качество

5.7

Рост

8.0

Техника

5.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

KEYPNFP

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PNFP с P/E 11.43 (у KEY — 11.93). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/B (цена/балансовая стоимость) PNFP дешевле: 0.51 против 1.16. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PNFP оценён ниже: 8.63 vs 15.63. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала KEY составляет 9.74%, что превышает показатель PNFP (7.42%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности KEY впереди: 17.35% против 16.25% у PNFP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KEY — 0.85, PNFP — 0.41. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KEY ниже 1 (0.42), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KEYPNFP

Показатель	KEY	PNFP
Мультипликаторы оценки
P/E	11.93	11.43
P/B	1.16	0.51
P/S	2.07	1.86
PEG	0.00	0.38
EV/EBITDA	15.63	8.63
Рентабельность
ROE	9.74%	7.42%
ROA	1.03%	0.53%
Валовая маржа	64.18%	68.66%
Операц. маржа	22.20%	19.92%
Чистая маржа	17.35%	16.25%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.85	0.41
Текущая ликв.	0.42	0.90
Быстрая ликв.	0.42	0.90
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.83%	1.53%
Коэфф. выплат	53.85%	13.66%
EPS	$1.79	$8.47
Балансовая стоим.	$18.43	$189.71

Технический анализ

Техническая картина в пользу PNFP: скоринг 45/100 vs 38/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: KEY — 51.4, PNFP — 54.1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: KEY на 2.5%, PNFP на 5.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: KEY — 18.7 (нет тренда), PNFP — 21.7 (слабый тренд). Волатильность: бета PNFP — 1.03, KEY — 1.08. Оба значения в приемлемом диапазоне.

KEYPNFP

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KEY	PNFP
Осцилляторы
RSI (14)	51.37	54.11
Stochastic %K	41.50	46.78
CCI (20)	-62.00	-56.94
MFI	44.86	39.14
Williams %R	-58.50	-53.22
MACD гистограмма	-0.10	-0.57
Momentum (10)	-0.82	-2.88
Тренд
ADX	18.74	21.69
Цена vs EMA 9	+0.88%	+0.96%
Цена vs EMA 20	+0.32%	+0.91%
Цена vs SMA 50	+2.55%	+5.41%
Цена vs SMA 200	+8.54%	+3.60%
Объём
CMF	-0.18	-0.06
Volume Ratio	65.62	70.09
Волатильность и статистика
Beta	1.08	1.03
ATR %	2.17%	2.54%
Sharpe (1г)	0.95	-0.42
RS Rating	68.00	28.00
52w от хая	-8.07	-19.65
BB ширина	7.94	7.21

Финансовая отчётность

По объёму выручки: KEY генерирует 11,19 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: KEY — 1,83 млрд $, PNFP — 642,10 млн $. KEY генерирует больше чистой прибыли. FCF: KEY генерирует 2,10 млрд $, PNFP — 807,29 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	KEY	PNFP
Выручка	11,19 млрд $	2,92 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	642,10 млн $
EPS (TTM)	$1.53	$8.15
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	904,31 млн $
Free Cash Flow	2,10 млрд $	807,29 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: KEY платит 3.83%, PNFP — 1.53%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. KEY платит дивиденды 13 лет подряд, PNFP — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KEY — 53.85%, PNFP — 13.66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	KEY	PNFP
Див. доходность	3.83%	1.53%
Годовые дивиденды	$0.41	$1.00
Коэфф. выплат	53.85%	13.66%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.77%	6.79%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет KEY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.65%), PNFP — в ноябре (+9.88%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для KEY — март (-9.06%), для PNFP — март (-6.51%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNFP: +13.81% против +11.54%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KEY

+1.8

-0.9

-9.1

+3.1

-0.8

-1.3

+5.3

+2.0

-0.4

+2.8

+8.7

+0.5

PNFP

+2.4

-0.3

-6.5

+0.1

-0.3

+1.3

+5.1

+1.8

-1.1

+1.5

+9.9

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — KeyCorp или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (11.43 vs 11.93), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — KEY или PNFP?

ROE KEY — 9.74%, PNFP — 7.42%. KEY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у KeyCorp и Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность KEY — 3.83%, PNFP — 1.53%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — KeyCorp или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

По объёму выручки: KEY — 11,19 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — KEY или PNFP?

Чистая маржа KEY — 17.35%, PNFP — 16.25%. KEY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — KEY или PNFP?

Технический скоринг: KEY — 38/100, PNFP — 45/100. PNFP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KEY или PNFP?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик KEY выигрывает 19, PNFP — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией