Сравнение KEY vs OZK

Тикер 1

Тикер 2

KEY13

26OZK

Инвесторы часто выбирают между KEY и OZK — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации KEY крупнее в 4.4× (23,30 млрд $ vs 5,26 млрд $). OZK торгуется с P/E 7.56, тогда как KEY — с P/E 11.93. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. OZK демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.63% против 9.74% у KEY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: OZK — 25.27%, KEY — 17.35%. У OZK маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. OZK предлагает более высокую дивидендную доходность (3.77% vs 3.83%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу OZK сильнее: 58/100 против 38/100 у KEY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте OZK уверенно лидирует со счётом 26:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

KeyCorp

KEYNYSE

21,49 $+0,08 $ (+0,37%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,30 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

7.0

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Bank OZK

OZKNASDAQ

48,17 $-0,12 $ (-0,25%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 5,26 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.1

Качество

8.2

Рост

5.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

KEYOZK

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу OZK — P/E 7.56 vs 11.93 у KEY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/B (цена/балансовая стоимость) OZK дешевле: 0.87 против 1.16. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA OZK оценён ниже: 4.41 vs 15.63. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала OZK составляет 11.63%, что превышает показатель KEY (9.74%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности OZK впереди: 25.27% против 17.35% у KEY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KEY — 0.85, OZK — 0.13. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KEY ниже 1 (0.42), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KEYOZK

Показатель	KEY	OZK
Мультипликаторы оценки
P/E	11.93	7.56
P/B	1.16	0.87
P/S	2.07	1.88
PEG	0.00	15.47
EV/EBITDA	15.63	4.41
Рентабельность
ROE	9.74%	11.63%
ROA	1.03%	1.70%
Валовая маржа	64.18%	55.80%
Операц. маржа	22.20%	32.97%
Чистая маржа	17.35%	25.27%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.85	0.13
Текущая ликв.	0.42	5.36
Быстрая ликв.	0.42	5.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.83%	3.77%
Коэфф. выплат	53.85%	30.57%
EPS	$1.79	$6.39
Балансовая стоим.	$18.43	$55.64

Технический анализ

OZK набирает 58 из 100 по техническому скорингу, KEY — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): KEY — 51.4 (нейтральная зона), OZK — 54.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: KEY на 2.5%, OZK на 3.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: KEY — 18.7 (нет тренда), OZK — 15.8 (нет тренда). По бете OZK стабильнее (0.95 vs 1.08).

KEYOZK

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KEY	OZK
Осцилляторы
RSI (14)	51.37	54.65
Stochastic %K	41.50	65.12
CCI (20)	-62.00	4.45
MFI	44.86	41.81
Williams %R	-58.50	-34.88
MACD гистограмма	-0.10	-0.11
Momentum (10)	-0.82	-0.84
Тренд
ADX	18.74	15.83
Цена vs EMA 9	+0.88%	+1.60%
Цена vs EMA 20	+0.32%	+1.41%
Цена vs SMA 50	+2.55%	+3.27%
Цена vs SMA 200	+8.54%	+0.75%
Объём
CMF	-0.18	0.04
Volume Ratio	65.62	74.68
Волатильность и статистика
Beta	1.08	0.95
ATR %	2.17%	2.26%
Sharpe (1г)	0.95	0.09
RS Rating	68.00	43.00
52w от хая	-8.07	-10.01
BB ширина	7.94	5.68

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): KEY — 11,19 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: KEY — 1,83 млрд $, OZK — 715,48 млн $. KEY генерирует больше чистой прибыли. FCF: KEY генерирует 2,10 млрд $, OZK — 731,73 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	KEY	OZK
Выручка	11,19 млрд $	2,81 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	715,48 млн $
EPS (TTM)	$1.53	$6.21
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	837,73 млн $
Free Cash Flow	2,10 млрд $	731,73 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность KEY — 3.83%, OZK — 3.77%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. KEY платит дивиденды 13 лет подряд, OZK — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KEY — 53.85%, OZK — 30.57%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	KEY	OZK
Див. доходность	3.83%	3.77%
Годовые дивиденды	$0.41	$0.93
Коэфф. выплат	53.85%	30.57%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.77%	-3.86%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для KEY — ноябре (+8.65%), для OZK — ноябре (+8.50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для KEY — март (-9.06%), для OZK — март (-8.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у KEY: +11.54% против +5.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KEY

+1.8

-0.9

-9.1

+3.1

-0.8

-1.3

+5.3

+2.0

-0.4

+2.8

+8.7

+0.5

OZK

+5.4

-1.3

-8.3

+3.5

-1.5

+0.8

+1.3

-0.6

-1.1

+8.5

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — KeyCorp или Bank OZK?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Bank OZK: P/E 7.56 против 11.93. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — KEY или OZK?

ROE KEY — 9.74%, OZK — 11.63%. OZK демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у KeyCorp и Bank OZK?

Обе компании платят дивиденды. Доходность KEY — 3.83%, OZK — 3.77%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — KeyCorp или Bank OZK?

По объёму выручки: KEY — 11,19 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — KEY или OZK?

Чистая маржа KEY — 17.35%, OZK — 25.27%. OZK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — KEY или OZK?

Технический скоринг: KEY — 38/100, OZK — 58/100. OZK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KEY или OZK?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик KEY выигрывает 13, OZK — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией