Сравнение JXN vs UNM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у JXN отрицательный (-20.73) — компания генерирует убытки. UNM прибылен, P/E составляет 17.60. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) UNM дешевле: 1.01 против 1.32. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B JXN — 0.81, у UNM — 1.26. JXN торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. JXN работает в убыток — ROE -3.73%, тогда как UNM показывает рентабельность 7.07%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа JXN (-6.36%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у JXN — 0.48, у UNM — 0.35. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | JXN | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -20.73 | 17.60 | |
| P/B | 0.81 | 1.26 | |
| P/S | 1.32 | 1.01 | |
| PEG | -0.06 | -0.38 | |
| EV/EBITDA | -16.03 | 13.65 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -3.73% | 7.07% | |
| ROA | -0.11% | 1.25% | |
| Валовая маржа | 102.95% | 33.89% | |
| Операц. маржа | -8.48% | 7.46% | |
| Чистая маржа | -6.36% | 5.87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.48 | 0.35 | |
| Текущая ликв. | 4.78 | 20.63 | |
| Быстрая ликв. | 4.78 | 20.63 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.98% | 2.19% | |
| Коэфф. выплат | -73.19% | 39.33% | |
| EPS | $-5.35 | $4.76 | |
| Балансовая стоим. | $142.01 | $66.39 | |
Технический анализ
UNM набирает 67 из 100 по техническому скорингу, JXN — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): JXN — 51.0 (нейтральная зона), UNM — 69.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. JXN и UNM находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.6% и +8.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: JXN — 18.4 (нет тренда), UNM — 31.7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете UNM стабильнее (0.45 vs 1.34). Значение ниже 0.8 делает UNM защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) JXN составляет 3.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | JXN | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51.00 | 69.45 | |
| Stochastic %K | 47.51 | 95.67 | |
| CCI (20) | -80.75 | 153.08 | |
| MFI | 44.54 | 70.43 | |
| Williams %R | -52.49 | -4.33 | |
| MACD гистограмма | -0.42 | 0.12 | |
| Momentum (10) | -4.00 | 3.54 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.40 | 31.71 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.52% | +2.37% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.34% | +3.94% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.59% | +8.37% | |
| Цена vs SMA 200 | +6.09% | +10.92% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.10 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 56.13 | 72.87 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.34 | 0.45 | |
| ATR % | 3.34% | 1.89% | |
| Sharpe (1г) | 0.83 | 0.01 | |
| RS Rating | 69.00 | 42.00 | |
| 52w от хая | -10.28 | -0.24 | |
| BB ширина | 9.02 | 8.50 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): JXN — 6,68 млрд $, UNM — 13,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: JXN — 27 млн $, UNM — 738,50 млн $. UNM генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): JXN — 5,76 млрд $, UNM — 555,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | JXN | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,68 млрд $ | 13,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 27 млн $ | 738,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-0.24 | $4.28 | |
| Операц. Cash Flow | 5,76 млрд $ | 687,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | 5,76 млрд $ | 555,40 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность JXN — 2.98%, UNM — 2.19%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: JXN — 6 лет, UNM — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | JXN | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.98% | 2.19% | |
| Годовые дивиденды | $1.80 | $0.92 | |
| Коэфф. выплат | -73.19% | 39.33% | |
| Лет выплат | 6.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 29.20% | -4.69% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для JXN — августе (+13.24%), для UNM — ноябре (+5.87%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: JXN — май (-5.48%), UNM — март (-3.68%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у JXN: +41.24% против +14.05%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Jackson Financial Inc. или Unum Group?
У кого выше рентабельность — JXN или UNM?
Какие дивиденды у Jackson Financial Inc. и Unum Group?
Какая компания крупнее по выручке — Jackson Financial Inc. или Unum Group?
Какая акция лучше по технике — JXN или UNM?
Что лучше купить — JXN или UNM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией