Сравнение JXN vs PRU

Тикер 1

Тикер 2

JXN15

30PRU

JXN против PRU — два эмитента индустрии «Страхование жизни», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PRU крупнее в 4.8× (36,21 млрд $ vs 7,55 млрд $). Убыточность JXN (P/E -20.73) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. PRU показывает P/E 10.35. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. ROE JXN отрицательный (-3.73%), что говорит об убыточности. PRU генерирует прибыль с ROE 10.91%. По этому критерию преимущество однозначно. JXN убыточен — чистая маржа -6.36%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Дивидендная доходность PRU составляет 5.28%, у JXN — 2.98%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. PRU набирает 71 из 100 по техническому скорингу, JXN — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте PRU уверенно лидирует со счётом 30:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Jackson Financial Inc.

JXNNYSE

108,20 $-2,70 $ (-2,43%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 7,55 млрд $

ETP Rank4.7

Стоимость

7.7

Качество

5.3

Рост

5.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.5

Сезонность

3.0

Prudential Financial, Inc.

PRUNYSE

104,24 $+1,02 $ (+0,99%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 36,21 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

7.9

Качество

6.4

Рост

7.2

Техника

4.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

5.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

JXNPRU

Фундаментальный анализ

JXN имеет отрицательный P/E (-20.73), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — PRU прибылен с P/E 10.35. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) PRU оценён ниже: 0.57 против 1.32. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) JXN дешевле: 0.81 против 1.12. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE JXN отрицательный (-3.73%), что говорит об убыточности. PRU генерирует прибыль с ROE 10.91%. По этому критерию преимущество однозначно. JXN убыточен — чистая маржа -6.36%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: JXN — 0.48, PRU — 0.62. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

JXNPRU

Показатель	JXN	PRU
Мультипликаторы оценки
P/E	-20.73	10.35
P/B	0.81	1.12
P/S	1.32	0.57
PEG	-0.06	0.19
EV/EBITDA	-16.03	8.11
Рентабельность
ROE	-3.73%	10.91%
ROA	-0.11%	0.45%
Валовая маржа	102.95%	32.90%
Операц. маржа	-8.48%	7.10%
Чистая маржа	-6.36%	5.51%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.48	0.62
Текущая ликв.	4.78	28.00
Быстрая ликв.	4.78	28.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.98%	5.28%
Коэфф. выплат	-73.19%	55.89%
EPS	$-5.35	$9.97
Балансовая стоим.	$142.01	$100.45

Технический анализ

Техническая картина в пользу PRU: скоринг 71/100 vs 32/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: JXN — 46.5, PRU — 60.7. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: JXN на 0.1%, PRU на 5.9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. JXN выше SMA 200 (+3.4%), PRU — ниже (-1.1%). Долгосрочный тренд в пользу JXN. Сила тренда по ADX: JXN — 18.5 (нет тренда), PRU — 21.5 (слабый тренд). Волатильность: бета PRU — 0.95, JXN — 1.35. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) JXN составляет 3.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

JXNPRU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	JXN	PRU
Осцилляторы
RSI (14)	46.50	60.66
Stochastic %K	29.09	87.61
CCI (20)	-104.05	80.04
MFI	45.89	71.12
Williams %R	-70.91	-12.39
MACD гистограмма	-0.49	0.28
Momentum (10)	-1.89	3.06
Тренд
ADX	18.47	21.53
Цена vs EMA 9	-1.55%	+1.36%
Цена vs EMA 20	-1.91%	+2.71%
Цена vs SMA 50	+0.08%	+5.87%
Цена vs SMA 200	+3.40%	-1.08%
Объём
CMF	-0.13	0.14
Volume Ratio	82.88	70.14
Волатильность и статистика
Beta	1.35	0.95
ATR %	3.39%	2.28%
Sharpe (1г)	0.90	-0.22
RS Rating	69.00	36.00
52w от хая	-12.47	-13.81
BB ширина	9.42	11.47

Финансовая отчётность

По объёму выручки: JXN генерирует 6,68 млрд $, PRU — 60,77 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: JXN — 27 млн $, PRU — 3,58 млрд $. PRU генерирует больше чистой прибыли. FCF: JXN генерирует 5,76 млрд $, PRU — 6,27 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	JXN	PRU
Выручка	6,68 млрд $	60,77 млрд $
Чистая прибыль	27 млн $	3,58 млрд $
EPS (TTM)	$-0.24	$10.16
Операц. Cash Flow	5,76 млрд $	6,27 млрд $
Free Cash Flow	5,76 млрд $	6,27 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: JXN платит 2.98%, PRU — 5.28%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. JXN платит дивиденды 6 лет подряд, PRU — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

Показатель	JXN	PRU
Див. доходность	2.98%	5.28%
Годовые дивиденды	$1.80	$2.80
Коэфф. выплат	-73.19%	55.89%
Лет выплат	6.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	29.20%	-9.45%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет JXN показывает лучшую среднюю доходность в августе (+13.24%), PRU — в ноябре (+4.95%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для JXN — май (-5.48%), для PRU — март (-3.74%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: май, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у JXN: +41.24% против +5.92%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

JXN

+7.0

+1.4

+2.3

+0.5

-5.5

-2.4

+6.2

+13.2

-2.8

+8.2

+8.6

+4.5

PRU

+0.7

-2.8

-3.7

+4.3

-1.6

-0.9

+3.2

-0.6

+0.3

+2.8

+5.0

-0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Jackson Financial Inc. или Prudential Financial, Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — JXN или PRU?

ROE JXN — -3.73%, PRU — 10.91%. PRU демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Jackson Financial Inc. и Prudential Financial, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность JXN — 2.98%, PRU — 5.28%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Jackson Financial Inc. или Prudential Financial, Inc.?

По объёму выручки: JXN — 6,68 млрд $, PRU — 60,77 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — JXN или PRU?

Технический скоринг: JXN — 32/100, PRU — 71/100. PRU имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — JXN или PRU?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик JXN выигрывает 15, PRU — 30. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией