Сравнение JXN vs PRI

Тикер 1

Тикер 2

JXN18

25PRI

JXN против PRI — два эмитента индустрии «Страхование жизни», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Убыточность JXN (P/E -20.73) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. PRI показывает P/E 11.53. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. ROE JXN отрицательный (-3.73%), что говорит об убыточности. PRI генерирует прибыль с ROE 32.28%. По этому критерию преимущество однозначно. JXN убыточен — чистая маржа -6.36%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Дивидендная доходность JXN составляет 2.98%, у PRI — 1.54%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. PRI набирает 68 из 100 по техническому скорингу, JXN — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте PRI уверенно лидирует со счётом 25:18. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Jackson Financial Inc.

JXNNYSE

108,20 $-2,70 $ (-2,43%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 7,55 млрд $

ETP Rank4.7

Стоимость

7.7

Качество

5.3

Рост

5.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.5

Сезонность

3.0

Primerica, Inc.

PRINYSE

281,00 $-0,06 $ (-0,02%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 8,76 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

5.5

Качество

9.1

Рост

6.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

JXNPRI

Фундаментальный анализ

JXN имеет отрицательный P/E (-20.73), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — PRI прибылен с P/E 11.53. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) JXN оценён ниже: 1.32 против 2.63. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) JXN дешевле: 0.81 против 3.53. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE JXN отрицательный (-3.73%), что говорит об убыточности. PRI генерирует прибыль с ROE 32.28%. По этому критерию преимущество однозначно. JXN убыточен — чистая маржа -6.36%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: JXN — 0.48, PRI — 0.70. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

JXNPRI

Показатель	JXN	PRI
Мультипликаторы оценки
P/E	-20.73	11.53
P/B	0.81	3.53
P/S	1.32	2.63
PEG	-0.06	0.19
EV/EBITDA	-16.03	9.50
Рентабельность
ROE	-3.73%	32.28%
ROA	-0.11%	5.26%
Валовая маржа	102.95%	62.05%
Операц. маржа	-8.48%	30.13%
Чистая маржа	-6.36%	23.20%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.48	0.70
Текущая ликв.	4.78	31.27
Быстрая ликв.	4.78	31.27
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.98%	1.54%
Коэфф. выплат	-73.19%	18.05%
EPS	$-5.35	$24.38
Балансовая стоим.	$142.01	$79.54

Технический анализ

Техническая картина в пользу PRI: скоринг 68/100 vs 32/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: JXN — 46.5, PRI — 59.5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: JXN на 0.1%, PRI на 5.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: JXN — 18.5 (нет тренда), PRI — 20.6 (слабый тренд). Волатильность: бета PRI — 0.60, JXN — 1.35. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) JXN составляет 3.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

JXNPRI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	JXN	PRI
Осцилляторы
RSI (14)	46.50	59.55
Stochastic %K	29.09	79.18
CCI (20)	-104.05	55.44
MFI	45.89	38.28
Williams %R	-70.91	-20.82
MACD гистограмма	-0.49	0.08
Momentum (10)	-1.89	7.74
Тренд
ADX	18.47	20.56
Цена vs EMA 9	-1.55%	+1.34%
Цена vs EMA 20	-1.91%	+2.12%
Цена vs SMA 50	+0.08%	+5.67%
Цена vs SMA 200	+3.40%	+6.56%
Объём
CMF	-0.13	-0.12
Volume Ratio	82.88	64.55
Волатильность и статистика
Beta	1.35	0.60
ATR %	3.39%	2.37%
Sharpe (1г)	0.90	0.03
RS Rating	69.00	42.00
52w от хая	-12.47	-2.44
BB ширина	9.42	6.12

Финансовая отчётность

По объёму выручки: JXN генерирует 6,68 млрд $, PRI — 3,23 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: JXN — 27 млн $, PRI — 751,23 млн $. PRI генерирует больше чистой прибыли. FCF: JXN генерирует 5,76 млрд $, PRI — 880,76 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	JXN	PRI
Выручка	6,68 млрд $	3,23 млрд $
Чистая прибыль	27 млн $	751,23 млн $
EPS (TTM)	$-0.24	$22.95
Операц. Cash Flow	5,76 млрд $	906,81 млн $
Free Cash Flow	5,76 млрд $	880,76 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: JXN платит 2.98%, PRI — 1.54%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. JXN платит дивиденды 6 лет подряд, PRI — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): JXN — +29.20%, PRI — +5.01%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках.

Показатель	JXN	PRI
Див. доходность	2.98%	1.54%
Годовые дивиденды	$1.80	$2.40
Коэфф. выплат	-73.19%	18.05%
Лет выплат	6.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	29.20%	5.01%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет JXN показывает лучшую среднюю доходность в августе (+13.24%), PRI — в ноябре (+7.96%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для JXN — май (-5.48%), для PRI — декабрь (-3.23%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у JXN: +41.24% против +19.19%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

JXN

+7.0

+1.4

+2.3

+0.5

-5.5

-2.4

+6.2

+13.2

-2.8

+8.2

+8.6

+4.5

PRI

+4.7

+0.3

-2.2

+3.1

+0.8

+1.4

+2.5

+2.1

-0.2

+1.9

+8.0

-3.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Jackson Financial Inc. или Primerica, Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — JXN или PRI?

ROE JXN — -3.73%, PRI — 32.28%. PRI демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Jackson Financial Inc. и Primerica, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность JXN — 2.98%, PRI — 1.54%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Jackson Financial Inc. или Primerica, Inc.?

По объёму выручки: JXN — 6,68 млрд $, PRI — 3,23 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — JXN или PRI?

Технический скоринг: JXN — 32/100, PRI — 68/100. PRI имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — JXN или PRI?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик JXN выигрывает 18, PRI — 25. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией