Сравнение INTA vs PAYC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у INTA отрицательный (-42.68) — компания генерирует убытки. PAYC прибылен, P/E составляет 15.01. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) INTA дешевле: 2.91 против 3.60. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) INTA дешевле: 5.16 против 8.69. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE INTA отрицательный (-8.92%), что говорит об убыточности. PAYC генерирует прибыль с ROE 31.03%. По этому критерию преимущество однозначно. INTA убыточен — чистая маржа -6.99%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: INTA — 0.04, PAYC — 0.94. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности INTA ниже 1 (0.76), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | INTA | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -42.68 | 15.01 | |
| P/B | 5.16 | 8.69 | |
| P/S | 2.91 | 3.60 | |
| PEG | 0.60 | 0.64 | |
| EV/EBITDA | -49.09 | 9.81 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -8.92% | 31.03% | |
| ROA | -5.46% | 9.74% | |
| Валовая маржа | 75.02% | 79.74% | |
| Операц. маржа | -7.49% | 28.30% | |
| Чистая маржа | -6.99% | 22.44% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.04 | 0.94 | |
| Текущая ликв. | 0.76 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 0.76 | 1.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.09% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 17.33% | |
| EPS | $-0.49 | $9.19 | |
| Балансовая стоим. | $4.06 | $15.89 | |
Технический анализ
PAYC набирает 73 из 100 по техническому скорингу, INTA — 15 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): INTA — 40.4 (нейтральная зона), PAYC — 58.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PAYC торгуется выше SMA 50 (8.7%), тогда как INTA ниже этой средней (-13.3%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: INTA — 18.6 (нет тренда), PAYC — 20.0 (слабый тренд). По бете PAYC стабильнее (0.47 vs 0.82). Значение ниже 0.8 делает PAYC защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) INTA составляет 7.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | INTA | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 40.39 | 58.12 | |
| Stochastic %K | 24.76 | 64.28 | |
| CCI (20) | -132.63 | 63.93 | |
| MFI | 33.07 | 59.38 | |
| Williams %R | -75.24 | -35.72 | |
| MACD гистограмма | -0.23 | 0.51 | |
| Momentum (10) | -2.11 | 11.62 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.56 | 20.03 | |
| Цена vs EMA 9 | -5.75% | +0.83% | |
| Цена vs EMA 20 | -8.66% | +3.25% | |
| Цена vs SMA 50 | -13.28% | +8.66% | |
| Цена vs SMA 200 | -41.83% | -17.42% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.26 | 0.13 | |
| Volume Ratio | 112.69 | 99.56 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.82 | 0.47 | |
| ATR % | 7.49% | 4.34% | |
| Sharpe (1г) | -1.77 | -1.71 | |
| RS Rating | 1.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -65.44 | -48.47 | |
| BB ширина | 22.15 | 17.05 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): INTA — 504,12 млн $, PAYC — 2,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: PAYC зарабатывает 453,40 млн $, а INTA фиксирует убыток (-18,22 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: INTA генерирует 121,86 млн $, PAYC — 408 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | INTA | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 504,12 млн $ | 2,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -18,22 млн $ | 453,40 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-0.23 | $8.13 | |
| Операц. Cash Flow | 123,53 млн $ | 678,90 млн $ | |
| Free Cash Flow | 121,86 млн $ | 408 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: PAYC обеспечивает 1.09% годовой доходности, INTA реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PAYC выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как INTA не имеет дивидендной истории.
| Показатель | INTA | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.09% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.75 | |
| Коэфф. выплат | — | 17.33% | |
| Лет выплат | 0.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для INTA — ноябре (+10.56%), для PAYC — июле (+6.65%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для INTA — апрель (-6.57%), для PAYC — сентябрь (-3.42%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PAYC: +24.43% против +15.54%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Intapp, Inc. или Paycom Software, Inc.?
У кого выше рентабельность — INTA или PAYC?
Какие дивиденды у Intapp, Inc. и Paycom Software, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Intapp, Inc. или Paycom Software, Inc.?
Какая акция лучше по технике — INTA или PAYC?
Что лучше купить — INTA или PAYC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией