Сравнение HUM vs TEM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность TEM (P/E -27.09) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. HUM показывает P/E 32.38. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) HUM дешевле: 0.27 против 5.87. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B HUM — 1.97, у TEM — 19.71. ROE TEM отрицательный (-70.24%), что говорит об убыточности. HUM генерирует прибыль с ROE 6.19%. По этому критерию преимущество однозначно. TEM убыточен — чистая маржа -22.20%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HUM — 0.75, у TEM — 1.96. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | HUM | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 32.38 | -27.09 | |
| P/B | 1.97 | 19.71 | |
| P/S | 0.27 | 5.87 | |
| PEG | -0.96 | -2.31 | |
| EV/EBITDA | 15.98 | -41.60 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.19% | -70.24% | |
| ROA | 2.04% | -14.19% | |
| Валовая маржа | 14.01% | 69.55% | |
| Операц. маржа | 1.01% | -18.13% | |
| Чистая маржа | 0.82% | -22.20% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.75 | 1.96 | |
| Текущая ликв. | 1.26 | 3.31 | |
| Быстрая ликв. | 1.26 | 3.15 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.16% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 37.96% | 0.00% | |
| EPS | $9.39 | $-1.69 | |
| Балансовая стоим. | $154.95 | $2.33 | |
Технический анализ
HUM набирает 73 из 100 по техническому скорингу, TEM — 25 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HUM — 80.1 (зона перекупленности), TEM — 41.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. HUM торгуется выше SMA 50 (41.3%), тогда как TEM ниже этой средней (-5.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. HUM выше SMA 200 (+24.1%), TEM — ниже (-30.0%). Долгосрочный тренд в пользу HUM. ADX: HUM — 49.8 (выраженный тренд), TEM — 20.0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете HUM стабильнее (0.60 vs 2.64). Значение ниже 0.8 делает HUM защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) TEM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | HUM | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 80.10 | 41.84 | |
| Stochastic %K | 86.38 | 23.59 | |
| CCI (20) | 101.34 | -86.68 | |
| MFI | 72.66 | 21.27 | |
| Williams %R | -13.62 | -76.41 | |
| MACD гистограмма | 3.57 | -0.81 | |
| Momentum (10) | 57.77 | -7.62 | |
| Тренд | |||
| ADX | 49.76 | 20.01 | |
| Цена vs EMA 9 | +3.60% | +0.42% | |
| Цена vs EMA 20 | +13.18% | -3.80% | |
| Цена vs SMA 50 | +41.33% | -5.75% | |
| Цена vs SMA 200 | +24.14% | -29.97% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.30 | 0.08 | |
| Volume Ratio | 64.19 | 73.76 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.60 | 2.64 | |
| ATR % | 3.91% | 6.19% | |
| Sharpe (1г) | 0.73 | -0.19 | |
| RS Rating | 64.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -3.64 | -55.44 | |
| BB ширина | 51.75 | 31.70 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): HUM — 129,66 млрд $, TEM — 1,27 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: HUM зарабатывает 1,19 млрд $, а TEM фиксирует убыток (-245,03 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): HUM — 375 млн $, TEM — -239,14 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | HUM | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 129,66 млрд $ | 1,27 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,19 млрд $ | -245,03 млн $ | |
| EPS (TTM) | $9.87 | $-1.41 | |
| Операц. Cash Flow | 921 млн $ | -218,09 млн $ | |
| Free Cash Flow | 375 млн $ | -239,14 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: HUM обеспечивает 1.16% годовой доходности, TEM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. HUM выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как TEM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | HUM | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.16% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.77 | — | |
| Коэфф. выплат | 37.96% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8.76% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HUM — апреле (+5.51%), для TEM — августе (+44.69%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: HUM — январь (-4.08%), TEM — декабрь (-33.32%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у TEM: +60.97% против +7.68%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Humana Inc. или Tempus AI, Inc.?
У кого выше рентабельность — HUM или TEM?
Какие дивиденды у Humana Inc. и Tempus AI, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Humana Inc. или Tempus AI, Inc.?
Какая акция лучше по технике — HUM или TEM?
Что лучше купить — HUM или TEM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией