Сравнение HUM vs OSCR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
OSCR имеет отрицательный P/E (-177.13), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — HUM прибылен с P/E 32.38. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу HUM: 0.27 vs 0.46 у OSCR. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) HUM дешевле: 1.97 против 4.20. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA HUM оценён ниже: 15.98 vs 88.29. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. OSCR работает в убыток — ROE -3.27%, тогда как HUM показывает рентабельность 6.19%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа OSCR (-0.30%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HUM — 0.75, OSCR — 0.26. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | HUM | OSCR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 32.38 | -177.13 | |
| P/B | 1.97 | 4.20 | |
| P/S | 0.27 | 0.46 | |
| PEG | -0.96 | 1.28 | |
| EV/EBITDA | 15.98 | 88.29 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.19% | -3.27% | |
| ROA | 2.04% | -0.42% | |
| Валовая маржа | 14.01% | 17.39% | |
| Операц. маржа | 1.01% | 0.08% | |
| Чистая маржа | 0.82% | -0.30% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.75 | 0.26 | |
| Текущая ликв. | 1.26 | 1.09 | |
| Быстрая ликв. | 1.26 | 1.09 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.16% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 37.96% | 0.00% | |
| EPS | $9.39 | $-0.13 | |
| Балансовая стоим. | $154.95 | $5.59 | |
Технический анализ
По техническому скорингу OSCR сильнее: 86/100 против 73/100 у HUM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у HUM составляет 80.1 (зона перекупленности), у OSCR — 69.3 (нейтральная зона). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. Обе акции торгуются выше SMA 50: HUM на 41.3%, OSCR на 43.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: HUM — 49.8 (выраженный тренд), OSCR — 63.1 (выраженный тренд). HUM менее волатилен — бета 0.60 против 1.95 у OSCR. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) OSCR составляет 5.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | HUM | OSCR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 80.10 | 69.31 | |
| Stochastic %K | 86.38 | 72.22 | |
| CCI (20) | 101.34 | 89.85 | |
| MFI | 72.66 | 69.08 | |
| Williams %R | -13.62 | -27.78 | |
| MACD гистограмма | 3.57 | 0.22 | |
| Momentum (10) | 57.77 | 3.58 | |
| Тренд | |||
| ADX | 49.76 | 63.07 | |
| Цена vs EMA 9 | +3.60% | +1.52% | |
| Цена vs EMA 20 | +13.18% | +11.48% | |
| Цена vs SMA 50 | +41.33% | +43.07% | |
| Цена vs SMA 200 | +24.14% | +42.39% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.30 | 0.48 | |
| Volume Ratio | 64.19 | 87.75 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.60 | 1.95 | |
| ATR % | 3.91% | 5.27% | |
| Sharpe (1г) | 0.73 | 0.78 | |
| RS Rating | 64.00 | 78.00 | |
| 52w от хая | -3.64 | -8.44 | |
| BB ширина | 51.75 | 54.80 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): HUM — 129,66 млрд $, OSCR — 11,70 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. OSCR убыточен (чистая прибыль -443,15 млн $), тогда как HUM генерирует прибыль (1,19 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: HUM генерирует 375 млн $, OSCR — 1,06 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | HUM | OSCR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 129,66 млрд $ | 11,70 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,19 млрд $ | -443,15 млн $ | |
| EPS (TTM) | $9.87 | $-1.69 | |
| Операц. Cash Flow | 921 млн $ | 1,09 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 375 млн $ | 1,06 млрд $ |
Дивиденды
HUM выплачивает дивиденды с доходностью 1.16% годовых, тогда как OSCR дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. HUM выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как OSCR не имеет дивидендной истории.
| Показатель | HUM | OSCR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.16% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.77 | — | |
| Коэфф. выплат | 37.96% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8.76% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность HUM приходится на апреле (+5.51%), а OSCR — на январе (+18.89%). Слабые месяцы: для HUM — январь (-4.08%), для OSCR — октябрь (-11.60%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у OSCR: +19.18% против +7.68%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Humana Inc. или Oscar Health, Inc.?
У кого выше рентабельность — HUM или OSCR?
Какие дивиденды у Humana Inc. и Oscar Health, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Humana Inc. или Oscar Health, Inc.?
Какая акция лучше по технике — HUM или OSCR?
Что лучше купить — HUM или OSCR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией