Сравнение HUM vs OSCR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует OSCR с P/E 16,36 (у HUM — 35,01). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу HUM: 0,31 vs 0,47 у OSCR. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) HUM дешевле: 2,33 против 4,12. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA OSCR оценён ниже: 5,69 vs 16,98. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. OSCR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 38,53% против 6,91% у HUM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: OSCR — 3,60%, HUM — 0,88%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HUM — 0,74, OSCR — 0,21. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | HUM | OSCR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 35,01 | 16,36 | |
| P/B | 2,33 | 4,12 | |
| P/S | 0,31 | 0,47 | |
| PEG | -1,89 | 0,17 | |
| EV/EBITDA | 16,98 | 5,69 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6,91% | 38,53% | |
| ROA | 2,23% | 4,91% | |
| Валовая маржа | 13,65% | 44,93% | |
| Операц. маржа | 1,39% | 4,07% | |
| Чистая маржа | 0,88% | 3,60% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,74 | 0,21 | |
| Текущая ликв. | 1,74 | 1,08 | |
| Быстрая ликв. | 1,74 | 1,08 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,95% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 33,65% | 0,00% | |
| EPS | $10,63 | $1,82 | |
| Балансовая стоим. | $160,38 | $6,80 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 41/100 и 36/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у HUM составляет 47,6 (нейтральная зона), у OSCR — 44,7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: HUM на -1,1%, OSCR на -3,0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: HUM — 29,9 (выраженный тренд), OSCR — 24,7 (слабый тренд). HUM менее волатилен — бета 0,58 против 1,55 у OSCR. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) OSCR составляет 6,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | HUM | OSCR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47,56 | 44,74 | |
| Stochastic %K | 43,77 | 39,57 | |
| CCI (20) | -27,03 | -100,20 | |
| MFI | 36,67 | 41,89 | |
| Williams %R | -56,23 | -60,43 | |
| MACD гистограмма | -1,60 | -0,43 | |
| Momentum (10) | -15,89 | -3,43 | |
| Тренд | |||
| ADX | 29,93 | 24,68 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,80% | -2,70% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,54% | -4,37% | |
| Цена vs SMA 50 | -1,14% | -3,03% | |
| Цена vs SMA 200 | +37,49% | +45,58% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,00 | -0,01 | |
| Volume Ratio | 41,33 | 86,19 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,58 | 1,55 | |
| ATR % | 4,12% | 6,47% | |
| Sharpe (1г) | 1,00 | 1,10 | |
| RS Rating | 81,00 | 88,00 | |
| 52w от хая | -13,07 | -15,50 | |
| BB ширина | 15,15 | 18,51 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): HUM — 129,66 млрд $, OSCR — 11,70 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу OSCR: +27,50% г/г vs +10,10%. Обе компании растут, но с разной скоростью. OSCR убыточен (чистая прибыль -443,15 млн $), тогда как HUM генерирует прибыль (1,19 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: HUM генерирует 375 млн $, OSCR — 1,06 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | HUM | OSCR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 129,66 млрд $ | 11,70 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +10.10% | +27.50% | |
| Чистая прибыль | 1,19 млрд $ | -443,15 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -1.60% | — | — |
| EPS (TTM) | $9,87 | -$1,69 | |
| Операц. Cash Flow | 921 млн $ | 1,09 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 375 млн $ | 1,06 млрд $ |
Дивиденды
HUM выплачивает дивиденды с доходностью 0,95% годовых, тогда как OSCR дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. HUM выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как OSCR не имеет дивидендной истории.
| Показатель | HUM | OSCR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0,95% | — | |
| Годовые дивиденды | $1,77 | — | |
| Коэфф. выплат | 33,65% | — | |
| Лет выплат | 13 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8,76% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность HUM приходится на апреле (+5,51%), а OSCR — на январе (+18,89%). Слабые месяцы: для HUM — январь (-4,08%), для OSCR — октябрь (-11,60%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июль, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июнь, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у OSCR: +26,56% против +11,09%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Humana Inc. или Oscar Health, Inc.?
У кого выше рентабельность — HUM или OSCR?
Какие дивиденды у Humana Inc. и Oscar Health, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Humana Inc. или Oscar Health, Inc.?
У кого выше маржинальность — HUM или OSCR?
Какая акция лучше по технике — HUM или OSCR?
Что лучше купить — HUM или OSCR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией