Сравнение HRB vs PG

Тикер 1

Тикер 2

HRB27

15PG

Инвесторы часто выбирают между HRB и PG — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Товары для дома». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации PG крупнее в 69.5× (333,99 млрд $ vs 4,80 млрд $). По мультипликатору P/E HRB оценён рынком дешевле: 6.97 против 20.66 у PG (разница составляет 66.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE HRB отрицательный (-225.85%), что говорит об убыточности. PG генерирует прибыль с ROE 31.28%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности PG впереди: 19.22% против 18.90% у HRB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. HRB предлагает более высокую дивидендную доходность (4.11% vs 2.99%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу HRB сильнее: 71/100 против 29/100 у PG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 27:15 в пользу HRB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

H&R Block, Inc.

HRBNYSE

37,89 $-1,91 $ (-4,80%)

Потребительский сектор · Товары для дома

Капитализация: 4,80 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

10.0

Качество

5.6

Рост

5.4

Техника

4.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

5.0

Сезонность

7.0

The Procter & Gamble Company

PGNYSE

143,43 $+0,99 $ (+0,70%)

Товары первой необходимости · Товары для дома

Капитализация: 333,99 млрд $

ETP Rank6.0

Стоимость

7.9

Качество

7.1

Рост

5.9

Техника

3.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

HRBPG

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует HRB с P/E 6.97 (у PG — 20.66). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) HRB дешевле: 1.29 против 3.83. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA HRB оценён ниже: 5.86 vs 15.33. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE HRB отрицательный (-225.85%), что говорит об убыточности. PG генерирует прибыль с ROE 31.28%. По этому критерию преимущество однозначно. Маржинальность: PG — 19.22%, HRB — 18.90%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HRB — -83.12, PG — 0.68. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PG ниже 1 (0.73), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HRBPG

Показатель	HRB	PG
Мультипликаторы оценки
P/E	6.97	20.66
P/B	-211.46	6.32
P/S	1.29	3.83
PEG	0.20	2.57
EV/EBITDA	5.86	15.33
Рентабельность
ROE	-225.85%	31.28%
ROA	21.80%	12.98%
Валовая маржа	54.48%	50.33%
Операц. маржа	26.18%	23.24%
Чистая маржа	18.90%	19.22%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-83.12	0.68
Текущая ликв.	1.00	0.73
Быстрая ликв.	1.00	0.53
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.11%	2.99%
Коэфф. выплат	28.13%	61.06%
EPS	$5.71	$6.90
Балансовая стоим.	$-0.19	$22.65

Технический анализ

HRB набирает 71 из 100 по техническому скорингу, PG — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HRB — 72.2 (зона перекупленности), PG — 47.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: HRB выше на 22.9%, PG — ниже на -1.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: HRB — 29.4 (выраженный тренд), PG — 16.5 (нет тренда). HRB имеет чётко выраженный тренд, в отличие от PG. По бете HRB стабильнее (-0.14 vs 0.12). Значение ниже 0.8 делает HRB защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) HRB составляет 4.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

HRBPG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	HRB	PG
Осцилляторы
RSI (14)	72.24	47.14
Stochastic %K	99.63	37.36
CCI (20)	116.19	-80.15
MFI	70.38	55.63
Williams %R	-0.37	-62.64
MACD гистограмма	0.65	-0.19
Momentum (10)	10.48	-2.66
Тренд
ADX	29.36	16.47
Цена vs EMA 9	+7.07%	+0.29%
Цена vs EMA 20	+13.24%	-0.37%
Цена vs SMA 50	+22.86%	-1.07%
Цена vs SMA 200	-4.33%	-4.18%
Объём
CMF	0.12	-0.28
Volume Ratio	107.43	56.85
Волатильность и статистика
Beta	-0.14	0.12
ATR %	4.37%	2.01%
Sharpe (1г)	-0.88	-0.74
RS Rating	14.00	28.00
52w от хая	-32.60	-16.12
BB ширина	39.69	6.84

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): HRB — 3,76 млрд $, PG — 84,28 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: HRB — 605,77 млн $, PG — 15,97 млрд $. PG генерирует больше чистой прибыли. FCF: HRB генерирует 598,85 млн $, PG — 14,04 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	HRB	PG
Выручка	3,76 млрд $	84,28 млрд $
Чистая прибыль	605,77 млн $	15,97 млрд $
EPS (TTM)	$4.52	$6.67
Операц. Cash Flow	680,88 млн $	17,82 млрд $
Free Cash Flow	598,85 млн $	14,04 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность HRB — 4.11%, PG — 2.99%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. HRB платит дивиденды 13 лет подряд, PG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HRB — 28.13%, PG — 61.06%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	HRB	PG
Див. доходность	4.11%	2.99%
Годовые дивиденды	$0.84	$2.15
Коэфф. выплат	28.13%	61.06%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-4.72%	-8.80%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HRB — мае (+4.80%), для PG — ноябре (+2.60%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для HRB — декабрь (-3.70%), для PG — сентябрь (-1.78%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PG: +5.97% против +4.70%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

HRB

-0.5

-2.7

-2.3

+3.3

+4.8

-0.2

+2.6

+1.8

+1.0

-1.2

+1.8

-3.7

+0.8

-1.1

+0.2

+0.3

-0.9

+1.7

+1.9

+1.7

-1.8

+0.1

+2.6

+0.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — H&R Block, Inc. или The Procter & Gamble Company?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит H&R Block, Inc.: P/E 6.97 против 20.66. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — HRB или PG?

ROE HRB — -225.85%, PG — 31.28%. PG демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у H&R Block, Inc. и The Procter & Gamble Company?

Обе компании платят дивиденды. Доходность HRB — 4.11%, PG — 2.99%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — H&R Block, Inc. или The Procter & Gamble Company?

По объёму выручки: HRB — 3,76 млрд $, PG — 84,28 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — HRB или PG?

Чистая маржа HRB — 18.90%, PG — 19.22%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — HRB или PG?

Технический скоринг: HRB — 71/100, PG — 29/100. HRB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — HRB или PG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик HRB выигрывает 27, PG — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией