Сравнение HQY vs TXG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность TXG (P/E -95,07) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. HQY показывает P/E 38,79. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) HQY дешевле: 6,55 против 11,54. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) HQY дешевле: 4,32 против 8,83. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA HQY оценён ниже: 20,66 vs 239,15. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. TXG работает в убыток — ROE -9,33%, тогда как HQY показывает рентабельность 10,94%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа TXG (-12,18%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HQY — 0,48, TXG — 0,10. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | HQY | TXG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38,79 | -95,07 | |
| P/B | 4,32 | 8,83 | |
| P/S | 6,55 | 11,54 | |
| PEG | 0,42 | 0,21 | |
| EV/EBITDA | 20,66 | 239,15 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10,94% | -9,33% | |
| ROA | 6,98% | -7,29% | |
| Валовая маржа | 72,70% | 70,03% | |
| Операц. маржа | 25,50% | -14,33% | |
| Чистая маржа | 17,25% | -12,18% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,48 | 0,10 | |
| Текущая ликв. | 3,44 | 5,69 | |
| Быстрая ликв. | 3,44 | 5,25 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $2,73 | -$0,58 | |
| Балансовая стоим. | $24,25 | $6,35 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 80/100 и 78/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): HQY — 61,6 (нейтральная зона), TXG — 67,0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: HQY на 10,2%, TXG на 34,4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: HQY — 42,5 (выраженный тренд), TXG — 42,6 (выраженный тренд). По бете HQY стабильнее (0,64 vs 2,30). Дневная волатильность (ATR%) TXG составляет 6,1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | HQY | TXG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 61,59 | 66,99 | |
| Stochastic %K | 64,14 | 71,78 | |
| CCI (20) | 69,93 | 119,27 | |
| MFI | 65,41 | 61,47 | |
| Williams %R | -35,86 | -28,22 | |
| MACD гистограмма | -0,10 | 0,58 | |
| Momentum (10) | 4,12 | 8,82 | |
| Тренд | |||
| ADX | 42,47 | 42,63 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,16% | +3,15% | |
| Цена vs EMA 20 | +2,54% | +11,12% | |
| Цена vs SMA 50 | +10,20% | +34,38% | |
| Цена vs SMA 200 | +17,57% | +121,12% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,03 | 0,14 | |
| Volume Ratio | 53,38 | 66,27 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,64 | 2,30 | |
| ATR % | 2,84% | 6,08% | |
| Sharpe (1г) | 0,55 | 2,31 | |
| RS Rating | 58,00 | 99,00 | |
| 52w от хая | -2,69 | -7,58 | |
| BB ширина | 14,98 | 39,27 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): HQY — 1,31 млрд $, TXG — 642,82 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. HQY растёт быстрее по выручке: +9,50% год к году против +5,20% у TXG. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. TXG убыточен (чистая прибыль -43,54 млн $), тогда как HQY генерирует прибыль (215,20 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: HQY генерирует 455,13 млн $, TXG — 130,12 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | HQY | TXG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,31 млрд $ | 642,82 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +9.50% | +5.20% | |
| Чистая прибыль | 215,20 млн $ | -43,54 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +122.50% | — | — |
| EPS (TTM) | $2,50 | -$0,35 | |
| Операц. Cash Flow | 457,09 млн $ | 136,05 млн $ | |
| Free Cash Flow | 455,13 млн $ | 130,12 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | HQY | TXG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HQY — ноябре (+6,45%), для TXG — ноябре (+16,54%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для HQY — декабрь (-7,63%), для TXG — сентябрь (-9,09%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июнь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у HQY: +23,94% против +21,58%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — HealthEquity, Inc. или 10x Genomics, Inc.?
У кого выше рентабельность — HQY или TXG?
Какие дивиденды у HealthEquity, Inc. и 10x Genomics, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — HealthEquity, Inc. или 10x Genomics, Inc.?
Какая акция лучше по технике — HQY или TXG?
Что лучше купить — HQY или TXG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией