Сравнение HQY vs TEM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у TEM отрицательный (-27.09) — компания генерирует убытки. HQY прибылен, P/E составляет 35.04. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. Балансовая оценка: P/B HQY — 3.58, у TEM — 19.71. ROE TEM отрицательный (-70.24%), что говорит об убыточности. HQY генерирует прибыль с ROE 10.11%. По этому критерию преимущество однозначно. TEM убыточен — чистая маржа -22.20%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HQY — 0.48, у TEM — 1.96. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | HQY | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 35.04 | -27.09 | |
| P/B | 3.58 | 19.71 | |
| P/S | 5.59 | 5.87 | |
| PEG | 0.28 | -2.31 | |
| EV/EBITDA | 24.88 | -41.60 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.11% | -70.24% | |
| ROA | 6.27% | -14.19% | |
| Валовая маржа | 69.52% | 69.55% | |
| Операц. маржа | 24.55% | -18.13% | |
| Чистая маржа | 16.38% | -22.20% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.48 | 1.96 | |
| Текущая ликв. | 3.27 | 3.31 | |
| Быстрая ликв. | 3.27 | 3.15 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $2.50 | $-1.69 | |
| Балансовая стоим. | $24.46 | $2.33 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу HQY: скоринг 69/100 vs 25/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: HQY — 62.9, TEM — 41.8. Обе акции находятся в одной зоне. HQY торгуется выше SMA 50 (5.2%), тогда как TEM ниже этой средней (-5.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: HQY — 12.7 (нет тренда), TEM — 20.0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета HQY — 0.94, TEM — 2.64. TEM значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) TEM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | HQY | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 62.89 | 41.84 | |
| Stochastic %K | 97.88 | 23.59 | |
| CCI (20) | 241.14 | -86.68 | |
| MFI | 75.40 | 21.27 | |
| Williams %R | -2.12 | -76.41 | |
| MACD гистограмма | 0.36 | -0.81 | |
| Momentum (10) | 4.30 | -7.62 | |
| Тренд | |||
| ADX | 12.66 | 20.01 | |
| Цена vs EMA 9 | +3.10% | +0.42% | |
| Цена vs EMA 20 | +3.98% | -3.80% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.20% | -5.75% | |
| Цена vs SMA 200 | -2.39% | -29.97% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.16 | 0.08 | |
| Volume Ratio | 151.12 | 73.76 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.94 | 2.64 | |
| ATR % | 3.26% | 6.19% | |
| Sharpe (1г) | -0.37 | -0.19 | |
| RS Rating | 30.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -25.91 | -55.44 | |
| BB ширина | 9.09 | 31.70 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: HQY генерирует 1,31 млрд $, TEM — 1,27 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: HQY зарабатывает 215,20 млн $, а TEM фиксирует убыток (-245,03 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): HQY — 455,13 млн $, TEM — -239,14 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | HQY | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,31 млрд $ | 1,27 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 215,20 млн $ | -245,03 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.50 | $-1.41 | |
| Операц. Cash Flow | 457,09 млн $ | -218,09 млн $ | |
| Free Cash Flow | 455,13 млн $ | -239,14 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | HQY | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет HQY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.45%), TEM — в августе (+44.69%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: HQY — декабрь (-7.63%), TEM — декабрь (-33.32%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у TEM: +60.97% против +23.24%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — HealthEquity, Inc. или Tempus AI, Inc.?
У кого выше рентабельность — HQY или TEM?
Какие дивиденды у HealthEquity, Inc. и Tempus AI, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — HealthEquity, Inc. или Tempus AI, Inc.?
Какая акция лучше по технике — HQY или TEM?
Что лучше купить — HQY или TEM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией