Сравнение HQY vs OSCR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность OSCR (P/E -177.13) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. HQY показывает P/E 35.04. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) OSCR дешевле: 0.46 против 5.59. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA HQY оценён ниже: 24.88 vs 88.29. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. OSCR работает в убыток — ROE -3.27%, тогда как HQY показывает рентабельность 10.11%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа OSCR (-0.30%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HQY — 0.48, OSCR — 0.26. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | HQY | OSCR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 35.04 | -177.13 | |
| P/B | 3.58 | 4.20 | |
| P/S | 5.59 | 0.46 | |
| PEG | 0.28 | 1.28 | |
| EV/EBITDA | 24.88 | 88.29 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.11% | -3.27% | |
| ROA | 6.27% | -0.42% | |
| Валовая маржа | 69.52% | 17.39% | |
| Операц. маржа | 24.55% | 0.08% | |
| Чистая маржа | 16.38% | -0.30% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.48 | 0.26 | |
| Текущая ликв. | 3.27 | 1.09 | |
| Быстрая ликв. | 3.27 | 1.09 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $2.50 | $-0.13 | |
| Балансовая стоим. | $24.46 | $5.59 | |
Технический анализ
OSCR набирает 86 из 100 по техническому скорингу, HQY — 69 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HQY — 62.9 (нейтральная зона), OSCR — 69.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: HQY на 5.2%, OSCR на 43.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. OSCR выше SMA 200 (+42.4%), HQY — ниже (-2.4%). Долгосрочный тренд в пользу OSCR. Сила тренда по ADX: HQY — 12.7 (нет тренда), OSCR — 63.1 (выраженный тренд). OSCR демонстрирует выраженный тренд, а HQY — нет. По бете HQY стабильнее (0.94 vs 1.95). Дневная волатильность (ATR%) OSCR составляет 5.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | HQY | OSCR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 62.89 | 69.31 | |
| Stochastic %K | 97.88 | 72.22 | |
| CCI (20) | 241.14 | 89.85 | |
| MFI | 75.40 | 69.08 | |
| Williams %R | -2.12 | -27.78 | |
| MACD гистограмма | 0.36 | 0.22 | |
| Momentum (10) | 4.30 | 3.58 | |
| Тренд | |||
| ADX | 12.66 | 63.07 | |
| Цена vs EMA 9 | +3.10% | +1.52% | |
| Цена vs EMA 20 | +3.98% | +11.48% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.20% | +43.07% | |
| Цена vs SMA 200 | -2.39% | +42.39% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.16 | 0.48 | |
| Volume Ratio | 151.12 | 87.75 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.94 | 1.95 | |
| ATR % | 3.26% | 5.27% | |
| Sharpe (1г) | -0.37 | 0.78 | |
| RS Rating | 30.00 | 78.00 | |
| 52w от хая | -25.91 | -8.44 | |
| BB ширина | 9.09 | 54.80 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): HQY — 1,31 млрд $, OSCR — 11,70 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. OSCR убыточен (чистая прибыль -443,15 млн $), тогда как HQY генерирует прибыль (215,20 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: HQY генерирует 455,13 млн $, OSCR — 1,06 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | HQY | OSCR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,31 млрд $ | 11,70 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 215,20 млн $ | -443,15 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.50 | $-1.69 | |
| Операц. Cash Flow | 457,09 млн $ | 1,09 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 455,13 млн $ | 1,06 млрд $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | HQY | OSCR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HQY — ноябре (+6.45%), для OSCR — январе (+18.89%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для HQY — декабрь (-7.63%), для OSCR — октябрь (-11.60%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июль, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у HQY: +23.24% против +19.18%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — HealthEquity, Inc. или Oscar Health, Inc.?
У кого выше рентабельность — HQY или OSCR?
Какие дивиденды у HealthEquity, Inc. и Oscar Health, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — HealthEquity, Inc. или Oscar Health, Inc.?
Какая акция лучше по технике — HQY или OSCR?
Что лучше купить — HQY или OSCR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией