Сравнение HIG vs WTW
Динамика цен
Фундаментальный анализ
HIG торгуется с P/E 8,76, тогда как WTW — с P/E 19,99. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу HIG: 1,29 vs 3,00 у WTW. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B HIG — 1,94, у WTW — 3,99. EV/EBITDA HIG — 8,51, у WTW — 13,31. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует HIG (22,99% vs 19,95%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WTW — 15,49%, у HIG — 15,03%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HIG — 0,22, у WTW — 0,92. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | HIG | WTW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 8,76 | 19,99 | |
| P/B | 1,94 | 3,99 | |
| P/S | 1,29 | 3,00 | |
| PEG | 0,22 | 0,02 | |
| EV/EBITDA | 8,51 | 13,31 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 22,99% | 19,95% | |
| ROA | 4,96% | 5,12% | |
| Валовая маржа | 43,95% | 53,76% | |
| Операц. маржа | 15,21% | 22,23% | |
| Чистая маржа | 15,03% | 15,49% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,22 | 0,92 | |
| Текущая ликв. | 18,15 | 1,10 | |
| Быстрая ликв. | 18,15 | 1,10 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,70% | 1,15% | |
| Коэфф. выплат | 14,80% | 22,81% | |
| EPS | $15,68 | $16,65 | |
| Балансовая стоим. | $70,55 | $82,66 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 55/100 и 57/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у HIG составляет 45,0 (нейтральная зона), у WTW — 57,1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. HIG и WTW находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1,0% и +11,1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: HIG — 13,7 (нет тренда), WTW — 43,5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. HIG менее волатилен — бета -0,05 против 0,02 у WTW. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | HIG | WTW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45,02 | 57,08 | |
| Stochastic %K | 14,82 | 48,42 | |
| CCI (20) | -139,44 | 16,73 | |
| MFI | 37,17 | 54,99 | |
| Williams %R | -85,18 | -51,58 | |
| MACD гистограмма | -0,95 | -2,22 | |
| Momentum (10) | -5,00 | -15,57 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13,73 | 43,49 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,35% | -2,22% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,59% | +0,42% | |
| Цена vs SMA 50 | +1,01% | +11,09% | |
| Цена vs SMA 200 | +2,15% | +8,72% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,20 | 0,21 | |
| Volume Ratio | 48,74 | 96,94 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,05 | 0,02 | |
| ATR % | 1,97% | 2,55% | |
| Sharpe (1г) | 0,26 | -0,05 | |
| RS Rating | 43,00 | 35,00 | |
| 52w от хая | -5,51 | -7,58 | |
| BB ширина | 6,25 | 24,95 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): HIG — 28,26 млрд $, WTW — 9,71 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу HIG: +7,10% г/г vs -2,20%. WTW показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: HIG — 3,84 млрд $, WTW — 1,60 млрд $. HIG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HIG — 5,75 млрд $, WTW — 1,55 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | HIG | WTW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 28,26 млрд $ | 9,71 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +7.10% | -2.20% | |
| Чистая прибыль | 3,84 млрд $ | 1,60 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +23.30% | — | — |
| EPS (TTM) | $13,51 | $16,34 | |
| Операц. Cash Flow | 5,92 млрд $ | 1,77 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 5,75 млрд $ | 1,55 млрд $ |
Дивиденды
HIG и WTW — дивидендные акции. Доходность: HIG — 1,70%, WTW — 1,15%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: HIG — 13 лет, WTW — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HIG — 14,80%, WTW — 22,81%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | HIG | WTW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,70% | 1,15% | |
| Годовые дивиденды | $1,80 | $1,92 | |
| Коэфф. выплат | 14,80% | 22,81% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 4,64% | -8,66% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность HIG приходится на ноябре (+4,91%), а WTW — на ноябре (+5,20%). Наименее удачные месяцы: HIG — июнь (-0,27%), WTW — декабрь (-0,79%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у HIG: +14,18% против +10,63%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Hartford Insurance Group, Inc. или Willis Towers Watson Public Limited Company?
У кого выше рентабельность — HIG или WTW?
Какие дивиденды у The Hartford Insurance Group, Inc. и Willis Towers Watson Public Limited Company?
Какая компания крупнее по выручке — The Hartford Insurance Group, Inc. или Willis Towers Watson Public Limited Company?
У кого выше маржинальность — HIG или WTW?
Какая акция лучше по технике — HIG или WTW?
Что лучше купить — HIG или WTW?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией