Сравнение HIG vs WTW
Динамика цен
Фундаментальный анализ
HIG торгуется с P/E 9.37, тогда как WTW — с P/E 14.51. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу HIG: 1.30 vs 2.42 у WTW. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B HIG — 2.01, у WTW — 3.03. EV/EBITDA HIG — 7.38, у WTW — 10.76. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WTW (20.98% vs 22.01%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WTW — 16.84%, у HIG — 14.13%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HIG — 0.23, у WTW — 0.85. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | HIG | WTW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.37 | 14.51 | |
| P/B | 2.01 | 3.03 | |
| P/S | 1.30 | 2.42 | |
| PEG | 0.22 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 7.38 | 10.76 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 22.01% | 20.98% | |
| ROA | 4.71% | 5.62% | |
| Валовая маржа | 47.02% | 38.16% | |
| Операц. маржа | 17.51% | 22.73% | |
| Чистая маржа | 14.13% | 16.84% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.23 | 0.85 | |
| Текущая ликв. | 18.17 | 1.19 | |
| Быстрая ликв. | 18.17 | 1.19 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.64% | 1.46% | |
| Коэфф. выплат | 15.51% | 21.48% | |
| EPS | $14.60 | $17.51 | |
| Балансовая стоим. | $67.87 | $84.66 | |
Технический анализ
По техническому скорингу HIG сильнее: 54/100 против 25/100 у WTW. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у HIG составляет 54.1 (нейтральная зона), у WTW — 39.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. HIG торгуется выше SMA 50 (0.8%), тогда как WTW ниже этой средней (-8.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. HIG выше SMA 200 (+2.3%), WTW — ниже (-19.0%). Долгосрочный тренд в пользу HIG. ADX: HIG — 16.3 (нет тренда), WTW — 40.9 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. WTW менее волатилен — бета 0.22 против 0.29 у HIG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) WTW составляет 3.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | HIG | WTW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.13 | 39.60 | |
| Stochastic %K | 72.13 | 51.85 | |
| CCI (20) | 25.42 | -50.47 | |
| MFI | 41.83 | 44.82 | |
| Williams %R | -27.87 | -48.15 | |
| MACD гистограмма | 0.31 | 0.44 | |
| Momentum (10) | 3.20 | 1.64 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.33 | 40.89 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.34% | +0.06% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.19% | -2.80% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.79% | -8.94% | |
| Цена vs SMA 200 | +2.34% | -19.00% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.14 | -0.09 | |
| Volume Ratio | 132.35 | 64.12 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.29 | 0.22 | |
| ATR % | 1.88% | 3.27% | |
| Sharpe (1г) | 0.18 | -0.75 | |
| RS Rating | 45.00 | 23.00 | |
| 52w от хая | -5.40 | -27.99 | |
| BB ширина | 6.24 | 24.74 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): HIG — 28,26 млрд $, WTW — 9,71 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: HIG — 3,84 млрд $, WTW — 1,60 млрд $. HIG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HIG — 5,75 млрд $, WTW — 1,55 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | HIG | WTW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 28,26 млрд $ | 9,71 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,84 млрд $ | 1,60 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $13.51 | $16.34 | |
| Операц. Cash Flow | 5,92 млрд $ | 1,77 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 5,75 млрд $ | 1,55 млрд $ |
Дивиденды
HIG и WTW — дивидендные акции. Доходность: HIG — 1.64%, WTW — 1.46%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: HIG — 14 лет, WTW — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HIG — 15.51%, WTW — 21.48%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | HIG | WTW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.64% | 1.46% | |
| Годовые дивиденды | $0.60 | $0.96 | |
| Коэфф. выплат | 15.51% | 21.48% | |
| Лет выплат | 14.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -16.00% | -20.48% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность HIG приходится на ноябре (+4.91%), а WTW — на ноябре (+5.20%). Наименее удачные месяцы: HIG — июнь (-0.77%), WTW — июнь (-0.94%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у HIG: +14.01% против +8.90%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Hartford Financial Services Group, Inc. или Willis Towers Watson Public Limited Company?
У кого выше рентабельность — HIG или WTW?
Какие дивиденды у The Hartford Financial Services Group, Inc. и Willis Towers Watson Public Limited Company?
Какая компания крупнее по выручке — The Hartford Financial Services Group, Inc. или Willis Towers Watson Public Limited Company?
У кого выше маржинальность — HIG или WTW?
Какая акция лучше по технике — HIG или WTW?
Что лучше купить — HIG или WTW?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией