Сравнение HIG vs RGA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
HIG торгуется с P/E 9.37, тогда как RGA — с P/E 11.54. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) RGA дешевле: 0.57 против 1.30. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B RGA — 1.06, у HIG — 2.01. EV/EBITDA RGA — 7.58, у HIG — 7.38. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE HIG — 22.01%, у RGA — 9.47%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. HIG удерживает чистую маржу на уровне 14.13%, опережая RGA (4.98%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HIG — 0.23, у RGA — 0.46. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RGA ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | HIG | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.37 | 11.54 | |
| P/B | 2.01 | 1.06 | |
| P/S | 1.30 | 0.57 | |
| PEG | 0.22 | 0.21 | |
| EV/EBITDA | 7.38 | 7.58 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 22.01% | 9.47% | |
| ROA | 4.71% | 0.75% | |
| Валовая маржа | 47.02% | 20.33% | |
| Операц. маржа | 17.51% | 6.55% | |
| Чистая маржа | 14.13% | 4.98% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.23 | 0.46 | |
| Текущая ликв. | 18.17 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 18.17 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.64% | 1.74% | |
| Коэфф. выплат | 15.51% | 19.74% | |
| EPS | $14.60 | $18.55 | |
| Балансовая стоим. | $67.87 | $202.52 | |
Технический анализ
RGA набирает 61 из 100 по техническому скорингу, HIG — 54 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HIG — 54.1 (нейтральная зона), RGA — 56.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. HIG и RGA находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0.8% и +3.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: HIG — 16.3 (нет тренда), RGA — 19.4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете HIG стабильнее (0.29 vs 0.68). Значение ниже 0.8 делает HIG защитной акцией.
| Индикатор | HIG | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.13 | 56.11 | |
| Stochastic %K | 72.13 | 51.21 | |
| CCI (20) | 25.42 | 78.16 | |
| MFI | 41.83 | 52.89 | |
| Williams %R | -27.87 | -48.79 | |
| MACD гистограмма | 0.31 | 0.11 | |
| Momentum (10) | 3.20 | -0.46 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.33 | 19.39 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.34% | +1.14% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.19% | +1.58% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.79% | +3.18% | |
| Цена vs SMA 200 | +2.34% | +7.24% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.14 | -0.19 | |
| Volume Ratio | 132.35 | 77.68 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.29 | 0.68 | |
| ATR % | 1.88% | 2.38% | |
| Sharpe (1г) | 0.18 | 0.02 | |
| RS Rating | 45.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -5.40 | -6.58 | |
| BB ширина | 6.24 | 3.91 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): HIG — 28,26 млрд $, RGA — 22,79 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: HIG — 3,84 млрд $, RGA — 1,18 млрд $. HIG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HIG — 5,75 млрд $, RGA — 4,09 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | HIG | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 28,26 млрд $ | 22,79 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,84 млрд $ | 1,18 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $13.51 | $17.94 | |
| Операц. Cash Flow | 5,92 млрд $ | 4,09 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 5,75 млрд $ | 4,09 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность HIG — 1.64%, RGA — 1.74%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: HIG — 14 лет, RGA — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HIG — 15.51%, RGA — 19.74%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | HIG | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.64% | 1.74% | |
| Годовые дивиденды | $0.60 | $1.86 | |
| Коэфф. выплат | 15.51% | 19.74% | |
| Лет выплат | 14.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -16.00% | -8.25% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HIG — ноябре (+4.91%), для RGA — ноябре (+3.51%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: HIG — июнь (-0.77%), RGA — июнь (-4.47%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у HIG: +14.01% против +10.82%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Hartford Financial Services Group, Inc. или Reinsurance Group of America, Incorporated?
У кого выше рентабельность — HIG или RGA?
Какие дивиденды у The Hartford Financial Services Group, Inc. и Reinsurance Group of America, Incorporated?
Какая компания крупнее по выручке — The Hartford Financial Services Group, Inc. или Reinsurance Group of America, Incorporated?
У кого выше маржинальность — HIG или RGA?
Какая акция лучше по технике — HIG или RGA?
Что лучше купить — HIG или RGA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией