Сравнение HIG vs PFG

Тикер 1

Тикер 2

HIG23

19PFG

Инвесторы часто выбирают между HIG и PFG — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации HIG крупнее в 1.7× (37,29 млрд $ vs 22,45 млрд $). Стоимостная оценка в пользу HIG — P/E 9.37 vs 14.61 у PFG. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала HIG составляет 22.01%, что превышает показатель PFG (13.25%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности HIG впереди: 14.13% против 10.03% у PFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. PFG предлагает более высокую дивидендную доходность (3.04% vs 1.64%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу PFG сильнее: 70/100 против 54/100 у HIG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 23:19 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между HIG и PFG зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

The Hartford Financial Services Group, Inc.

HIGNYSE

136,02 $-0,67 $ (-0,49%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 37,29 млрд $

ETP Rank8.3

Стоимость

9.0

Качество

10.0

Рост

7.8

Техника

5.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

8.0

Principal Financial Group, Inc.

PFGNASDAQ

103,92 $+1,11 $ (+1,08%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 22,45 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.5

Качество

6.0

Рост

2.8

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

4.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

HIGPFG

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E HIG оценён рынком дешевле: 9.37 против 14.61 у PFG (разница составляет 35.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По EV/EBITDA HIG оценён ниже: 7.38 vs 11.57. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. HIG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 22.01% против 13.25% у PFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: HIG — 14.13%, PFG — 10.03%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HIG — 0.23, PFG — 0.33. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PFG ниже 1 (0.23), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HIGPFG

Показатель	HIG	PFG
Мультипликаторы оценки
P/E	9.37	14.61
P/B	2.01	1.92
P/S	1.30	1.44
PEG	0.22	0.31
EV/EBITDA	7.38	11.57
Рентабельность
ROE	22.01%	13.25%
ROA	4.71%	0.47%
Валовая маржа	47.02%	48.68%
Операц. маржа	17.51%	12.36%
Чистая маржа	14.13%	10.03%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.23	0.33
Текущая ликв.	18.17	0.23
Быстрая ликв.	18.17	0.23
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.64%	3.04%
Коэфф. выплат	15.51%	44.42%
EPS	$14.60	$7.04
Балансовая стоим.	$67.87	$56.25

Технический анализ

PFG набирает 70 из 100 по техническому скорингу, HIG — 54 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HIG — 54.1 (нейтральная зона), PFG — 68.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: HIG на 0.8%, PFG на 9.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: HIG — 16.3 (нет тренда), PFG — 27.7 (выраженный тренд). PFG демонстрирует выраженный тренд, а HIG — нет. По бете HIG стабильнее (0.29 vs 0.97). Значение ниже 0.8 делает HIG защитной акцией.

HIGPFG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	HIG	PFG
Осцилляторы
RSI (14)	54.13	68.54
Stochastic %K	72.13	97.80
CCI (20)	25.42	243.12
MFI	41.83	52.05
Williams %R	-27.87	-2.20
MACD гистограмма	0.31	-0.02
Momentum (10)	3.20	3.89
Тренд
ADX	16.33	27.72
Цена vs EMA 9	+1.34%	+2.10%
Цена vs EMA 20	+1.19%	+3.67%
Цена vs SMA 50	+0.79%	+9.71%
Цена vs SMA 200	+2.34%	+18.54%
Объём
CMF	-0.14	0.00
Volume Ratio	132.35	68.21
Волатильность и статистика
Beta	0.29	0.97
ATR %	1.88%	1.97%
Sharpe (1г)	0.18	1.01
RS Rating	45.00	65.00
52w от хая	-5.40	-0.11
BB ширина	6.24	4.47

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): HIG — 28,26 млрд $, PFG — 15,63 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: HIG — 3,84 млрд $, PFG — 1,19 млрд $. HIG генерирует больше чистой прибыли. FCF: HIG генерирует 5,75 млрд $, PFG — 4,44 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	HIG	PFG
Выручка	28,26 млрд $	15,63 млрд $
Чистая прибыль	3,84 млрд $	1,19 млрд $
EPS (TTM)	$13.51	$5.32
Операц. Cash Flow	5,92 млрд $	4,54 млрд $
Free Cash Flow	5,75 млрд $	4,44 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность HIG — 1.64%, PFG — 3.04%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. HIG платит дивиденды 14 лет подряд, PFG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HIG — 15.51%, PFG — 44.42%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	HIG	PFG
Див. доходность	1.64%	3.04%
Годовые дивиденды	$0.60	$1.62
Коэфф. выплат	15.51%	44.42%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-16.00%	-7.86%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HIG — ноябре (+4.91%), для PFG — ноябре (+6.13%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для HIG — июнь (-0.77%), для PFG — март (-4.32%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у HIG: +14.01% против +12.58%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

HIG

+1.9

+0.6

+0.3

+0.9

+2.0

-0.8

+2.0

+1.3

-0.1

+0.3

+4.9

+0.8

PFG

+1.1

+0.6

-4.3

+3.9

-0.0

+0.3

+3.2

+1.8

+1.0

-0.5

+6.1

-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Hartford Financial Services Group, Inc. или Principal Financial Group, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Hartford Financial Services Group, Inc.: P/E 9.37 против 14.61. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — HIG или PFG?

ROE HIG — 22.01%, PFG — 13.25%. HIG демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The Hartford Financial Services Group, Inc. и Principal Financial Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность HIG — 1.64%, PFG — 3.04%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Hartford Financial Services Group, Inc. или Principal Financial Group, Inc.?

По объёму выручки: HIG — 28,26 млрд $, PFG — 15,63 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — HIG или PFG?

Чистая маржа HIG — 14.13%, PFG — 10.03%. HIG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — HIG или PFG?

Технический скоринг: HIG — 54/100, PFG — 70/100. PFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — HIG или PFG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик HIG выигрывает 23, PFG — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией