Сравнение HIG vs ORI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, ORI выглядит привлекательнее: 9.52 против 9.37. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу ORI: 1.04 vs 1.30 у HIG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA HIG — 7.38, у ORI — 8.27. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует HIG (22.01% vs 16.72%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа HIG — 14.13%, у ORI — 10.89%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HIG — 0.23, у ORI — 0.27. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ORI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | HIG | ORI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.37 | 9.52 | |
| P/B | 2.01 | 1.64 | |
| P/S | 1.30 | 1.04 | |
| PEG | 0.22 | 0.29 | |
| EV/EBITDA | 7.38 | 8.27 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 22.01% | 16.72% | |
| ROA | 4.71% | 4.72% | |
| Валовая маржа | 47.02% | 51.13% | |
| Операц. маржа | 17.51% | 13.75% | |
| Чистая маржа | 14.13% | 10.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.23 | 0.27 | |
| Текущая ликв. | 18.17 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 18.17 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.64% | 9.24% | |
| Коэфф. выплат | 15.51% | 88.97% | |
| EPS | $14.60 | $4.19 | |
| Балансовая стоим. | $67.87 | $24.31 | |
Технический анализ
По техническому скорингу HIG сильнее: 44/100 против 36/100 у ORI. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у HIG составляет 52.0 (нейтральная зона), у ORI — 50.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. HIG торгуется выше SMA 50 (0.3%), тогда как ORI ниже этой средней (-0.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. HIG выше SMA 200 (+1.8%), ORI — ниже (-3.8%). Долгосрочный тренд в пользу HIG. ADX: HIG — 15.5 (нет тренда), ORI — 21.2 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. ORI менее волатилен — бета 0.14 против 0.30 у HIG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | HIG | ORI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.03 | 50.06 | |
| Stochastic %K | 82.21 | 81.15 | |
| CCI (20) | 40.15 | 26.21 | |
| MFI | 41.32 | 55.58 | |
| Williams %R | -17.79 | -18.85 | |
| MACD гистограмма | 0.35 | 0.08 | |
| Momentum (10) | 3.35 | 0.66 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.51 | 21.19 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.67% | +0.80% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.63% | +0.36% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.28% | -0.47% | |
| Цена vs SMA 200 | +1.79% | -3.75% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.14 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 81.97 | 67.50 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.30 | 0.14 | |
| ATR % | 1.91% | 2.13% | |
| Sharpe (1г) | 0.23 | 0.07 | |
| RS Rating | 45.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -5.87 | -14.76 | |
| BB ширина | 5.46 | 4.92 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): HIG — 28,26 млрд $, ORI — 9,09 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: HIG — 3,84 млрд $, ORI — 936,10 млн $. HIG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HIG — 5,75 млрд $, ORI — 1,16 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | HIG | ORI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 28,26 млрд $ | 9,09 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,84 млрд $ | 936,10 млн $ | |
| EPS (TTM) | $13.51 | $3.84 | |
| Операц. Cash Flow | 5,92 млрд $ | 1,16 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 5,75 млрд $ | 1,16 млрд $ |
Дивиденды
HIG и ORI — дивидендные акции. Доходность: HIG — 1.64%, ORI — 9.24%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: HIG — 14 лет, ORI — 12 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HIG — 15.51%, ORI — 88.97%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | HIG | ORI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.64% | 9.24% | |
| Годовые дивиденды | $0.60 | $3.13 | |
| Коэфф. выплат | 15.51% | 88.97% | |
| Лет выплат | 14.00% | 12.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -16.00% | -1.53% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность HIG приходится на ноябре (+4.91%), а ORI — на ноябре (+4.96%). Наименее удачные месяцы: HIG — июнь (-0.77%), ORI — сентябрь (-2.50%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у HIG: +14.01% против +10.03%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Hartford Financial Services Group, Inc. или Old Republic International Corporation?
У кого выше рентабельность — HIG или ORI?
Какие дивиденды у The Hartford Financial Services Group, Inc. и Old Republic International Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — The Hartford Financial Services Group, Inc. или Old Republic International Corporation?
У кого выше маржинальность — HIG или ORI?
Какая акция лучше по технике — HIG или ORI?
Что лучше купить — HIG или ORI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией