ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение HGTY vs WRB

Тикер 1
Тикер 2
HGTY13
28WRB
Обе компании работают в индустрии «Имущественное страхование»: Hagerty, Inc. (HGTY) и W. R. Berkley Corporation (WRB). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации WRB крупнее в 6.7× (25,12 млрд $ vs 3,76 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WRB с P/E 14.26 (у HGTY — 30.88). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала WRB составляет 19.48%, что превышает показатель HGTY (14.47%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WRB впереди: 12.64% против 2.55% у HGTY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. WRB выплачивает дивиденды с доходностью 2.73% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу HGTY: скоринг 66/100 vs 52/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. WRB побеждает по числу метрик: 28 против 13 у HGTY. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
HGTY
Hagerty, Inc.
HGTYNYSE
10,95 $-0,10 $ (-0,90%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 3,76 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.1
Качество
4.2
Рост
9.6
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
6.5
Сезонность
9.0
WRB
W. R. Berkley Corporation
WRBNYSE
67,47 $-0,77 $ (-1,13%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 25,12 млрд $
ETP Rank6.7
Стоимость
7.5
Качество
7.1
Рост
5.4
Техника
5.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
5.0
Сезонность
8.0

Динамика цен

HGTYWRB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, WRB выглядит привлекательнее: 14.26 против 30.88. Премия к оценке HGTY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу WRB: 1.71 vs 2.68 у HGTY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) WRB дешевле: 2.75 против 3.63. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WRB оценён ниже: 10.56 vs 30.08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WRB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 19.48% против 14.47% у HGTY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WRB — 12.64%, HGTY — 2.55%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HGTY — 0.91, WRB — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HGTYWRB
ПоказательHGTYWRBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E30.8814.26
P/B3.632.75
P/S2.681.71
PEG0.231.59
EV/EBITDA30.0810.56
Рентабельность
ROE14.47%19.48%
ROA1.82%4.24%
Валовая маржа77.98%26.14%
Операц. маржа6.03%16.24%
Чистая маржа2.55%12.64%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.910.29
Текущая ликв.0.001.38
Быстрая ликв.0.001.38
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%2.73%
Коэфф. выплат0.00%37.49%
EPS$0.36$4.79
Балансовая стоим.$7.27$24.86

Технический анализ

По техническому скорингу HGTY сильнее: 66/100 против 52/100 у WRB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у HGTY составляет 58.7 (нейтральная зона), у WRB — 53.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: HGTY на 3.6%, WRB на 1.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: HGTY — 19.4 (нет тренда), WRB — 10.6 (нет тренда). WRB менее волатилен — бета 0.01 против 0.53 у HGTY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

HGTYWRB
Общая оценка
66
52
Осцилляторы
55
58
Тренд
54
51
Объём
69
38
Волатильность
58
55
ИндикаторHGTYWRBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)58.6853.10
Stochastic %K81.2959.55
CCI (20)106.5887.43
MFI63.9151.05
Williams %R-18.71-40.45
MACD гистограмма0.120.23
Momentum (10)0.650.94
Тренд
ADX19.4410.62
Цена vs EMA 9+2.31%+0.18%
Цена vs EMA 20+3.56%+0.74%
Цена vs SMA 50+3.57%+1.28%
Цена vs SMA 200-6.68%-4.54%
Объём
CMF0.170.03
Volume Ratio64.11103.98
Волатильность и статистика
Beta0.530.01
ATR %3.54%1.99%
Sharpe (1г)0.51-0.39
RS Rating57.0035.00
52w от хая-21.79-14.55
BB ширина13.755.18

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, WRB — 1,78 млрд $. WRB генерирует больше чистой прибыли. FCF: HGTY генерирует 194,45 млн $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательHGTYWRBЛидер
Выручка1,46 млрд $14,71 млрд $
Чистая прибыль49,02 млн $1,78 млрд $
EPS (TTM)$0.44$4.48
Операц. Cash Flow218,99 млн $3,64 млрд $
Free Cash Flow194,45 млн $3,47 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: WRB обеспечивает 2.73% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. WRB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.

ПоказательHGTYWRBЛидер
Див. доходность—2.73%
Годовые дивиденды—$0.09
Коэфф. выплат—37.49%
Лет выплат0.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)—-46.27%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность HGTY приходится на ноябре (+7.19%), а WRB — на ноябре (+4.19%). Слабые месяцы: для HGTY — март (-7.57%), для WRB — декабрь (-0.66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +15.85% против +7.34%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
HGTY
+1.6
+1.0
-7.6
-1.1
+5.8
+3.2
-0.6
+6.2
-7.0
-1.5
+7.2
+0.0
WRB
+2.0
+2.4
+0.8
+0.5
+2.6
-0.4
+0.3
+2.7
-0.2
+1.6
+4.2
-0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или W. R. Berkley Corporation?
По P/E W. R. Berkley Corporation оценена ниже: 14.26 против 30.88. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — HGTY или WRB?
ROE HGTY — 14.47%, WRB — 19.48%. WRB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и W. R. Berkley Corporation?
W. R. Berkley Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 2.73%. Hagerty, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или W. R. Berkley Corporation?
По объёму выручки: HGTY — 1,46 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — HGTY или WRB?
Чистая маржа HGTY — 2.55%, WRB — 12.64%. WRB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — HGTY или WRB?
Технический скоринг: HGTY — 66/100, WRB — 52/100. HGTY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — HGTY или WRB?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик HGTY выигрывает 13, WRB — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией