Сравнение HGTY vs WRB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, WRB выглядит привлекательнее: 14,64 против 32,91. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу WRB: 1,48 vs 3,33 у HGTY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) WRB дешевле: 2,73 против 4,59. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WRB оценён ниже: 10,84 vs 61,24. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WRB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 19,55% против 9,81% у HGTY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WRB — 10,71%, HGTY — 1,81%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HGTY — 0,87, WRB — 0,28. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | HGTY | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 32,91 | 14,64 | |
| P/B | 4,59 | 2,73 | |
| P/S | 3,33 | 1,48 | |
| PEG | 0,35 | 1,41 | |
| EV/EBITDA | 61,24 | 10,84 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,81% | 19,55% | |
| ROA | 1,19% | 4,22% | |
| Валовая маржа | 75,24% | 44,85% | |
| Операц. маржа | 2,45% | 13,69% | |
| Чистая маржа | 1,81% | 10,71% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,87 | 0,28 | |
| Текущая ликв. | 0,00 | 1,37 | |
| Быстрая ликв. | 0,00 | 1,37 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 2,61% | |
| Коэфф. выплат | 21,99% | 24,89% | |
| EPS | $0,25 | $4,95 | |
| Балансовая стоим. | $7,74 | $26,25 | |
Технический анализ
По техническому скорингу HGTY сильнее: 73/100 против 55/100 у WRB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у HGTY составляет 72,2 (зона перекупленности), у WRB — 47,7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: HGTY на 18,2%, WRB на 1,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: HGTY — 23,1 (слабый тренд), WRB — 22,1 (слабый тренд). WRB менее волатилен — бета -0,27 против 0,15 у HGTY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | HGTY | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 72,19 | 47,74 | |
| Stochastic %K | 86,77 | 15,83 | |
| CCI (20) | 214,64 | -72,08 | |
| MFI | 78,85 | 52,62 | |
| Williams %R | -13,23 | -84,17 | |
| MACD гистограмма | 0,17 | -0,43 | |
| Momentum (10) | 1,93 | -3,86 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23,15 | 22,06 | |
| Цена vs EMA 9 | +7,99% | -1,21% | |
| Цена vs EMA 20 | +11,56% | -1,13% | |
| Цена vs SMA 50 | +18,20% | +1,93% | |
| Цена vs SMA 200 | +16,59% | +2,41% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,08 | 0,08 | |
| Volume Ratio | 175,90 | 70,05 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,15 | -0,27 | |
| ATR % | 3,89% | 2,30% | |
| Sharpe (1г) | 1,04 | 0,06 | |
| RS Rating | 61,00 | 41,00 | |
| 52w от хая | -2,79 | -9,32 | |
| BB ширина | 22,11 | 9,63 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу HGTY: +22,20% г/г vs +7,80%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, WRB — 1,78 млрд $. WRB генерирует больше чистой прибыли. FCF: HGTY генерирует 194,45 млн $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | HGTY | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 14,71 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +22.20% | +7.80% | |
| Чистая прибыль | 49,02 млн $ | 1,78 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +188.10% | +1.30% | |
| EPS (TTM) | $0,44 | $4,48 | |
| Операц. Cash Flow | 218,99 млн $ | 3,64 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 194,45 млн $ | 3,47 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: WRB обеспечивает 2,61% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. WRB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HGTY — 21,99%, WRB — 24,89%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | HGTY | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2,61% | |
| Годовые дивиденды | — | $0,69 | |
| Коэфф. выплат | 21,99% | 24,89% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -19,25% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность HGTY приходится на ноябре (+7,19%), а WRB — на ноябре (+4,19%). Слабые месяцы: для HGTY — март (-7,57%), для WRB — декабрь (-0,66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +16,34% против +7,44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше рентабельность — HGTY или WRB?
Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и W. R. Berkley Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше маржинальность — HGTY или WRB?
Какая акция лучше по технике — HGTY или WRB?
Что лучше купить — HGTY или WRB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией