Сравнение HGTY vs RYAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, HGTY выглядит привлекательнее: 30.88 против 32.52. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) RYAN дешевле: 1.35 против 2.68. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B HGTY — 3.63, у RYAN — 6.73. EV/EBITDA RYAN — 9.80, у HGTY — 30.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RYAN (20.85% vs 14.47%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RYAN — 4.17%, у HGTY — 2.55%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка RYAN значительно выше: D/E 5.88 vs 0.91 у HGTY. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | HGTY | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 30.88 | 32.52 | |
| P/B | 3.63 | 6.73 | |
| P/S | 2.68 | 1.35 | |
| PEG | 0.23 | 0.30 | |
| EV/EBITDA | 30.08 | 9.80 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.47% | 20.85% | |
| ROA | 1.82% | 1.20% | |
| Валовая маржа | 77.98% | 82.94% | |
| Операц. маржа | 6.03% | 18.13% | |
| Чистая маржа | 2.55% | 4.17% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.91 | 5.88 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 1.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.51% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 75.11% | |
| EPS | $0.36 | $1.02 | |
| Балансовая стоим. | $7.27 | $9.41 | |
Технический анализ
HGTY набирает 66 из 100 по техническому скорингу, RYAN — 47 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HGTY — 58.7 (нейтральная зона), RYAN — 50.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. HGTY торгуется выше SMA 50 (3.6%), тогда как RYAN ниже этой средней (-2.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: HGTY — 19.4 (нет тренда), RYAN — 23.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RYAN стабильнее (0.14 vs 0.53). Значение ниже 0.8 делает RYAN защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | HGTY | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.68 | 50.64 | |
| Stochastic %K | 81.29 | 78.33 | |
| CCI (20) | 106.58 | 27.72 | |
| MFI | 63.91 | 56.85 | |
| Williams %R | -18.71 | -21.67 | |
| MACD гистограмма | 0.12 | 0.37 | |
| Momentum (10) | 0.65 | 1.60 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.44 | 23.89 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.31% | +2.13% | |
| Цена vs EMA 20 | +3.56% | +1.54% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.57% | -1.96% | |
| Цена vs SMA 200 | -6.68% | -30.01% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.17 | 0.03 | |
| Volume Ratio | 64.11 | 61.50 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.53 | 0.14 | |
| ATR % | 3.54% | 4.75% | |
| Sharpe (1г) | 0.51 | -1.79 | |
| RS Rating | 57.00 | 4.00 | |
| 52w от хая | -21.79 | -54.05 | |
| BB ширина | 13.75 | 22.58 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, RYAN — 63,40 млн $. RYAN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HGTY — 194,45 млн $, RYAN — 575,71 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | HGTY | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 3,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 49,02 млн $ | 63,40 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.44 | $0.50 | |
| Операц. Cash Flow | 218,99 млн $ | 643,67 млн $ | |
| Free Cash Flow | 194,45 млн $ | 575,71 млн $ |
Дивиденды
RYAN выплачивает дивиденды с доходностью 1.51% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. RYAN выплачивает дивиденды 3 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | HGTY | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.51% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.26 | |
| Коэфф. выплат | — | 75.11% | |
| Лет выплат | 0.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HGTY — ноябре (+7.19%), для RYAN — августе (+4.43%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: HGTY — март (-7.57%), RYAN — декабрь (-4.63%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: февраль, май, июнь, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RYAN: +12.53% против +7.34%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — HGTY или RYAN?
Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и Ryan Specialty Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — HGTY или RYAN?
Какая акция лучше по технике — HGTY или RYAN?
Что лучше купить — HGTY или RYAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией