ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение HGTY vs RYAN

Тикер 1
Тикер 2
HGTY20
22RYAN
Hagerty, Inc. (HGTY) и Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует HGTY с P/E 31,72 (у RYAN — 44,61). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE RYAN — 31,03%, у HGTY — 9,81%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RYAN удерживает чистую маржу на уровне 5,84%, опережая HGTY (1,81%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: RYAN обеспечивает 1,18% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу HGTY сильнее: 78/100 против 55/100 у RYAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 20:22 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между HGTY и RYAN зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.
HGTY
Hagerty, Inc.
HGTYNYSE
$13,12-$0,49 (-3,60%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 4,50 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
5.9
Качество
3.9
Рост
9.6
Техника
10.0
Дивиденды
—
Прогнозы
5.5
Сезонность
9.0
RYAN
Ryan Specialty Holdings, Inc.
RYANNYSE
$42,45-$0,39 (-0,91%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 5,50 млрд $
ETP Rank5.4
Стоимость
6.4
Качество
6.3
Рост
6.8
Техника
4.0
Дивиденды
7.8
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

HGTYRYAN

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, HGTY выглядит привлекательнее: 31,72 против 44,61. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) RYAN дешевле: 1,71 против 3,21. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B HGTY — 4,43, у RYAN — 10,44. EV/EBITDA RYAN — 11,60, у HGTY — 58,94. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RYAN (31,03% vs 9,81%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RYAN — 5,84%, у HGTY — 1,81%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка RYAN значительно выше: D/E 7,47 vs 0,87 у HGTY. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HGTYRYAN
ПоказательHGTYRYANЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E31,7244,61
P/B4,4310,44
P/S3,211,71
PEG0,330,54
EV/EBITDA58,9411,60
Рентабельность
ROE9,81%31,03%
ROA1,19%1,57%
Валовая маржа75,24%81,13%
Операц. маржа2,45%20,20%
Чистая маржа1,81%5,84%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,877,47
Текущая ликв.0,0073,50
Быстрая ликв.0,0073,50
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%1,18%
Коэфф. выплат21,99%34,87%
EPS$0,25$1,50
Балансовая стоим.$7,74$8,11

Технический анализ

HGTY набирает 78 из 100 по техническому скорингу, RYAN — 55 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HGTY — 63,4 (нейтральная зона), RYAN — 51,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. HGTY и RYAN находятся выше 50-дневной скользящей средней (+13,4% и +9,2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. HGTY выше SMA 200 (+12,3%), RYAN — ниже (-1,0%). Долгосрочный тренд в пользу HGTY. ADX: HGTY — 24,1 (слабый тренд), RYAN — 30,6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RYAN стабильнее (-0,30 vs 0,14). Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

HGTYRYAN
Общая оценка
78
55
Осцилляторы
66
50
Тренд
69
51
Объём
66
63
Волатильность
50
45
ИндикаторHGTYRYANЛидер
Осцилляторы
RSI (14)63,3651,81
Stochastic %K68,7540,56
CCI (20)137,85-14,56
MFI73,7254,93
Williams %R-31,25-59,44
MACD гистограмма0,16-0,31
Momentum (10)1,30-0,74
Тренд
ADX24,1530,57
Цена vs EMA 9+3,25%-2,54%
Цена vs EMA 20+6,78%-0,63%
Цена vs SMA 50+13,37%+9,18%
Цена vs SMA 200+12,30%-0,99%
Объём
CMF0,030,04
Volume Ratio148,7141,61
Волатильность и статистика
Beta0,14-0,30
ATR %4,04%4,49%
Sharpe (1г)0,62-0,65
RS Rating77,0010,00
52w от хая-6,29-30,47
BB ширина23,1517,84

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. RYAN растёт быстрее по выручке: +21,30% год к году против +22,20% у HGTY. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, RYAN — 63,40 млн $. RYAN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HGTY — 194,45 млн $, RYAN — 575,71 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательHGTYRYANЛидер
Выручка1,46 млрд $3,05 млрд $
Рост выручки (г/г)+22.20%+21.30%
Чистая прибыль49,02 млн $63,40 млн $
Рост прибыли (г/г)+188.10%-33.00%
EPS (TTM)$0,44$0,50
Операц. Cash Flow218,99 млн $643,67 млн $
Free Cash Flow194,45 млн $575,71 млн $

Дивиденды

RYAN выплачивает дивиденды с доходностью 1,18% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. RYAN выплачивает дивиденды 3 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HGTY — 21,99%, RYAN — 34,87%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательHGTYRYANЛидер
Див. доходность—1,18%
Годовые дивиденды—$0,39
Коэфф. выплат21,99%34,87%
Лет выплат03
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HGTY — ноябре (+7,19%), для RYAN — июне (+4,60%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: HGTY — март (-7,57%), RYAN — декабрь (-4,63%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: февраль, май, июнь, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RYAN: +16,05% против +7,44%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
HGTY
+1,6
+1,0
-7,6
-1,1
+4,4
+5,3
-1,2
+6,2
-7,0
-1,5
+7,2
+0,0
RYAN
-0,1
+3,1
-2,0
-4,2
+4,0
+4,6
+3,6
+4,4
+1,2
+1,9
+4,0
-4,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Hagerty, Inc.: P/E 31,72 против 44,61. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — HGTY или RYAN?
Рентабельность собственного капитала (ROE): HGTY — 9,81%, RYAN — 31,03%. Преимущество у RYAN.
Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и Ryan Specialty Holdings, Inc.?
Ryan Specialty Holdings, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1,18%. Hagerty, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
Выручка HGTY за TTM — 1,46 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. RYAN генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — HGTY или RYAN?
Чистая маржа HGTY — 1,81%, RYAN — 5,84%. RYAN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — HGTY или RYAN?
Технический скоринг: HGTY — 78/100, RYAN — 55/100. HGTY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — HGTY или RYAN?
Однозначного ответа нет. Счёт 20:22 в пользу RYAN по 46 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией