Сравнение HGTY vs RLI

Тикер 1

Тикер 2

HGTY11

27RLI

Инвесторы часто выбирают между HGTY и RLI — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Имущественное страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По мультипликатору P/E RLI оценён рынком дешевле: 12.29 против 30.88 у HGTY (разница составляет 60.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала RLI составляет 22.00%, что превышает показатель HGTY (14.47%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RLI впереди: 20.80% против 2.55% у HGTY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. RLI выплачивает дивиденды с доходностью 5.02% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу HGTY сильнее: 66/100 против 48/100 у RLI. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. RLI побеждает по числу метрик: 27 против 11 у HGTY. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Hagerty, Inc.

HGTYNYSE

10,95 $-0,10 $ (-0,90%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 3,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

6.1

Качество

4.2

Рост

9.6

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

9.0

RLI Corp.

RLINYSE

53,01 $+0,37 $ (+0,70%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 4,87 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

7.5

Качество

7.1

Рост

7.5

Техника

5.0

Дивиденды

8.4

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

HGTYRLI

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RLI с P/E 12.29 (у HGTY — 30.88). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/B (цена/балансовая стоимость) RLI дешевле: 2.70 против 3.63. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RLI оценён ниже: 10.03 vs 30.08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RLI демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 22.00% против 14.47% у HGTY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RLI — 20.80%, HGTY — 2.55%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HGTY — 0.91, RLI — 0.19. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HGTYRLI

Показатель	HGTY	RLI
Мультипликаторы оценки
P/E	30.88	12.29
P/B	3.63	2.70
P/S	2.68	2.55
PEG	0.23	0.31
EV/EBITDA	30.08	10.03
Рентабельность
ROE	14.47%	22.00%
ROA	1.82%	6.17%
Валовая маржа	77.98%	37.51%
Операц. маржа	6.03%	26.70%
Чистая маржа	2.55%	20.80%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.91	0.19
Текущая ликв.	0.00	0.75
Быстрая ликв.	0.00	0.75
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	5.02%
Коэфф. выплат	0.00%	61.39%
EPS	$0.36	$4.28
Балансовая стоим.	$7.27	$19.49

Технический анализ

HGTY набирает 66 из 100 по техническому скорингу, RLI — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HGTY — 58.7 (нейтральная зона), RLI — 51.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: HGTY выше на 3.6%, RLI — ниже на -4.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: HGTY — 19.4 (нет тренда), RLI — 33.5 (выраженный тренд). RLI демонстрирует выраженный тренд, а HGTY — нет. По бете RLI стабильнее (-0.10 vs 0.53). Значение ниже 0.8 делает RLI защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

HGTYRLI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	HGTY	RLI
Осцилляторы
RSI (14)	58.68	51.53
Stochastic %K	81.29	83.07
CCI (20)	106.58	84.27
MFI	63.91	45.29
Williams %R	-18.71	-16.93
MACD гистограмма	0.12	0.71
Momentum (10)	0.65	3.39
Тренд
ADX	19.44	33.47
Цена vs EMA 9	+2.31%	+2.44%
Цена vs EMA 20	+3.56%	+1.90%
Цена vs SMA 50	+3.57%	-4.19%
Цена vs SMA 200	-6.68%	-13.28%
Объём
CMF	0.17	-0.22
Volume Ratio	64.11	77.57
Волатильность и статистика
Beta	0.53	-0.10
ATR %	3.54%	2.88%
Sharpe (1г)	0.51	-1.60
RS Rating	57.00	16.00
52w от хая	-21.79	-31.37
BB ширина	13.75	13.51

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, RLI — 403,34 млн $. RLI генерирует больше чистой прибыли. FCF: HGTY генерирует 194,45 млн $, RLI — 608,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	HGTY	RLI
Выручка	1,46 млрд $	1,88 млрд $
Чистая прибыль	49,02 млн $	403,34 млн $
EPS (TTM)	$0.44	$4.38
Операц. Cash Flow	218,99 млн $	614,22 млн $
Free Cash Flow	194,45 млн $	608,70 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: RLI обеспечивает 5.02% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. RLI выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.

Показатель	HGTY	RLI
Див. доходность	—	5.02%
Годовые дивиденды	—	$2.34
Коэфф. выплат	—	61.39%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-4.78%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HGTY — ноябре (+7.19%), для RLI — ноябре (+2.60%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для HGTY — март (-7.57%), для RLI — январь (-2.07%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у HGTY: +7.34% против +7.31%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

HGTY

+1.6

+1.0

-7.6

-1.1

+5.8

+3.2

-0.6

+6.2

-7.0

-1.5

+7.2

+0.0

RLI

-2.1

+0.9

+2.5

-1.9

+1.4

+0.2

+2.3

+1.0

-2.1

+1.5

+2.6

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или RLI Corp.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит RLI Corp.: P/E 12.29 против 30.88. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — HGTY или RLI?

ROE HGTY — 14.47%, RLI — 22.00%. RLI демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и RLI Corp.?

RLI Corp. выплачивает дивиденды с доходностью 5.02%. Hagerty, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или RLI Corp.?

По объёму выручки: HGTY — 1,46 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — HGTY или RLI?

Чистая маржа HGTY — 2.55%, RLI — 20.80%. RLI оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — HGTY или RLI?

Технический скоринг: HGTY — 66/100, RLI — 48/100. HGTY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — HGTY или RLI?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик HGTY выигрывает 11, RLI — 27. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией