Сравнение HGTY vs PGR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу PGR — P/E 10,78 vs 32,91 у HGTY. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) PGR оценён ниже: 1,38 против 3,33. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) PGR дешевле: 3,66 против 4,59. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PGR оценён ниже: 8,67 vs 61,24. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 35,40% против 9,81% у HGTY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PGR — 12,85%, HGTY — 1,81%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HGTY — 0,87, PGR — 0,24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | HGTY | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 32,91 | 10,78 | |
| P/B | 4,59 | 3,66 | |
| P/S | 3,33 | 1,38 | |
| PEG | 0,35 | 0,88 | |
| EV/EBITDA | 61,24 | 8,67 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,81% | 35,40% | |
| ROA | 1,19% | 9,36% | |
| Валовая маржа | 75,24% | 26,91% | |
| Операц. маржа | 2,45% | 16,23% | |
| Чистая маржа | 1,81% | 12,85% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,87 | 0,24 | |
| Текущая ликв. | 0,00 | 0,24 | |
| Быстрая ликв. | 0,00 | 0,24 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 6,46% | |
| Коэфф. выплат | 21,99% | 69,66% | |
| EPS | $0,25 | $20,06 | |
| Балансовая стоим. | $7,74 | $58,89 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу HGTY: скоринг 73/100 vs 54/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: HGTY — 72,2, PGR — 51,5. HGTY в зоне зона перекупленности, а PGR — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Обе акции торгуются выше SMA 50: HGTY на 18,2%, PGR на 1,6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: HGTY — 23,1 (слабый тренд), PGR — 17,4 (нет тренда). Волатильность: бета PGR — -0,47, HGTY — 0,15. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | HGTY | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 72,19 | 51,49 | |
| Stochastic %K | 86,77 | 61,12 | |
| CCI (20) | 214,64 | 10,63 | |
| MFI | 78,85 | 51,41 | |
| Williams %R | -13,23 | -38,88 | |
| MACD гистограмма | 0,17 | -0,12 | |
| Momentum (10) | 1,93 | 1,50 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23,15 | 17,41 | |
| Цена vs EMA 9 | +7,99% | +0,74% | |
| Цена vs EMA 20 | +11,56% | +0,50% | |
| Цена vs SMA 50 | +18,20% | +1,56% | |
| Цена vs SMA 200 | +16,59% | +2,01% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,08 | -0,06 | |
| Volume Ratio | 175,90 | 70,41 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,15 | -0,47 | |
| ATR % | 3,89% | 2,55% | |
| Sharpe (1г) | 1,04 | -0,50 | |
| RS Rating | 61,00 | 24,00 | |
| 52w от хая | -2,79 | -15,53 | |
| BB ширина | 22,11 | 13,66 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: HGTY генерирует 1,46 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: HGTY — +22,20%, PGR — +16,30%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: HGTY генерирует 194,45 млн $, PGR — 17,20 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | HGTY | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 87,64 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +22.20% | +16.30% | |
| Чистая прибыль | 49,02 млн $ | 11,31 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +188.10% | +33.30% | |
| EPS (TTM) | $0,44 | $19,29 | |
| Операц. Cash Flow | 218,99 млн $ | 17,55 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 194,45 млн $ | 17,20 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: PGR обеспечивает 6,46% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PGR выплачивает дивиденды 21 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HGTY — 21,99%, PGR — 69,66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | HGTY | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 6,46% | |
| Годовые дивиденды | — | $13,80 | |
| Коэфф. выплат | 21,99% | 69,66% | |
| Лет выплат | 0 | 21 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 16,98% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет HGTY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7,19%), PGR — в августе (+4,45%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для HGTY — март (-7,57%), для PGR — октябрь (-0,71%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июль, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19,61% против +7,44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или The Progressive Corporation?
У кого выше рентабельность — HGTY или PGR?
Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и The Progressive Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или The Progressive Corporation?
У кого выше маржинальность — HGTY или PGR?
Какая акция лучше по технике — HGTY или PGR?
Что лучше купить — HGTY или PGR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией