Сравнение HGTY vs PGR

Тикер 1

Тикер 2

HGTY14

26PGR

HGTY против PGR — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PGR крупнее в 30.9× (116,27 млрд $ vs 3,76 млрд $). PGR торгуется с P/E 10.26, тогда как HGTY — с P/E 30.88. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Рентабельность капитала PGR составляет 35.45%, что превышает показатель HGTY (14.47%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PGR впереди: 12.93% против 2.55% у HGTY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. PGR выплачивает дивиденды с доходностью 6.86% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. HGTY набирает 66 из 100 по техническому скорингу, PGR — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. PGR побеждает по числу метрик: 26 против 14 у HGTY. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Hagerty, Inc.

HGTYNYSE

10,95 $-0,10 $ (-0,90%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 3,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

6.1

Качество

4.2

Рост

9.6

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

9.0

The Progressive Corporation

PGRNYSE

198,97 $-3,63 $ (-1,79%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 116,27 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

8.6

Рост

9.2

Техника

5.0

Дивиденды

8.5

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

HGTYPGR

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу PGR — P/E 10.26 vs 30.88 у HGTY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) PGR оценён ниже: 1.32 против 2.68. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA PGR оценён ниже: 8.40 vs 30.08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 35.45% против 14.47% у HGTY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PGR — 12.93%, HGTY — 2.55%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HGTY — 0.91, PGR — 0.26. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HGTYPGR

Показатель	HGTY	PGR
Мультипликаторы оценки
P/E	30.88	10.26
P/B	3.63	3.70
P/S	2.68	1.32
PEG	0.23	0.31
EV/EBITDA	30.08	8.40
Рентабельность
ROE	14.47%	35.45%
ROA	1.82%	9.46%
Валовая маржа	77.98%	28.44%
Операц. маржа	6.03%	16.27%
Чистая маржа	2.55%	12.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.91	0.26
Текущая ликв.	0.00	0.25
Быстрая ликв.	0.00	0.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	6.86%
Коэфф. выплат	0.00%	70.49%
EPS	$0.36	$19.74
Балансовая стоим.	$7.27	$54.71

Технический анализ

Техническая картина в пользу HGTY: скоринг 66/100 vs 48/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: HGTY — 58.7, PGR — 54.8. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: HGTY на 3.6%, PGR на 1.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: HGTY — 19.4 (нет тренда), PGR — 20.6 (слабый тренд). Волатильность: бета PGR — -0.12, HGTY — 0.53. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

HGTYPGR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	HGTY	PGR
Осцилляторы
RSI (14)	58.68	54.80
Stochastic %K	81.29	71.88
CCI (20)	106.58	67.01
MFI	63.91	52.69
Williams %R	-18.71	-28.12
MACD гистограмма	0.12	0.72
Momentum (10)	0.65	5.80
Тренд
ADX	19.44	20.62
Цена vs EMA 9	+2.31%	+1.11%
Цена vs EMA 20	+3.56%	+1.34%
Цена vs SMA 50	+3.57%	+1.00%
Цена vs SMA 200	-6.68%	-7.99%
Объём
CMF	0.17	-0.20
Volume Ratio	64.11	94.63
Волатильность и статистика
Beta	0.53	-0.12
ATR %	3.54%	2.16%
Sharpe (1г)	0.51	-1.54
RS Rating	57.00	15.00
52w от хая	-21.79	-30.13
BB ширина	13.75	6.04

Финансовая отчётность

По объёму выручки: HGTY генерирует 1,46 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: HGTY генерирует 194,45 млн $, PGR — 17,20 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	HGTY	PGR
Выручка	1,46 млрд $	87,64 млрд $
Чистая прибыль	49,02 млн $	11,31 млрд $
EPS (TTM)	$0.44	$19.29
Операц. Cash Flow	218,99 млн $	17,55 млрд $
Free Cash Flow	194,45 млн $	17,20 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: PGR обеспечивает 6.86% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PGR выплачивает дивиденды 21 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.

Показатель	HGTY	PGR
Див. доходность	—	6.86%
Годовые дивиденды	—	$13.80
Коэфф. выплат	—	70.49%
Лет выплат	0.00%	21.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	16.98%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет HGTY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7.19%), PGR — в августе (+4.45%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для HGTY — март (-7.57%), для PGR — июнь (-0.77%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июль, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19.42% против +7.34%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

HGTY

+1.6

+1.0

-7.6

-1.1

+5.8

+3.2

-0.6

+6.2

-7.0

-1.5

+7.2

+0.0

PGR

+3.4

+4.2

+2.4

+0.3

+1.6

-0.8

-0.1

+4.5

+0.1

-0.7

+3.5

+1.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или The Progressive Corporation?

Мультипликатор P/E у The Progressive Corporation ниже (10.26 vs 30.88), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — HGTY или PGR?

ROE HGTY — 14.47%, PGR — 35.45%. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и The Progressive Corporation?

The Progressive Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 6.86%. Hagerty, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или The Progressive Corporation?

По объёму выручки: HGTY — 1,46 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — HGTY или PGR?

Чистая маржа HGTY — 2.55%, PGR — 12.93%. PGR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — HGTY или PGR?

Технический скоринг: HGTY — 66/100, PGR — 48/100. HGTY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — HGTY или PGR?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик HGTY выигрывает 14, PGR — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией