Сравнение HGTY vs MTG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E MTG оценён рынком дешевле: 7.92 против 30.88 у HGTY (разница составляет 74.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу HGTY: 2.68 vs 4.62 у MTG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B MTG — 1.13, у HGTY — 3.63. EV/EBITDA MTG — 6.37, у HGTY — 30.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MTG (14.00% vs 14.47%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MTG — 59.63%, у HGTY — 2.55%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HGTY — 0.91, у MTG — 0.13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | HGTY | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 30.88 | 7.92 | |
| P/B | 3.63 | 1.13 | |
| P/S | 2.68 | 4.62 | |
| PEG | 0.23 | 2.00 | |
| EV/EBITDA | 30.08 | 6.37 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.47% | 14.00% | |
| ROA | 1.82% | 11.19% | |
| Валовая маржа | 77.98% | 93.58% | |
| Операц. маржа | 6.03% | 75.42% | |
| Чистая маржа | 2.55% | 59.63% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.91 | 0.13 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 10.40 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 10.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.28% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 18.62% | |
| EPS | $0.36 | $3.32 | |
| Балансовая стоим. | $7.27 | $23.31 | |
Технический анализ
По техническому скорингу HGTY сильнее: 66/100 против 30/100 у MTG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у HGTY составляет 58.7 (нейтральная зона), у MTG — 45.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. HGTY торгуется выше SMA 50 (3.6%), тогда как MTG ниже этой средней (-1.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: HGTY — 19.4 (нет тренда), MTG — 22.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MTG менее волатилен — бета 0.38 против 0.53 у HGTY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | HGTY | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.68 | 45.42 | |
| Stochastic %K | 81.29 | 53.69 | |
| CCI (20) | 106.58 | -45.15 | |
| MFI | 63.91 | 47.42 | |
| Williams %R | -18.71 | -46.31 | |
| MACD гистограмма | 0.12 | -0.07 | |
| Momentum (10) | 0.65 | -0.07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.44 | 22.91 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.31% | +0.29% | |
| Цена vs EMA 20 | +3.56% | -0.92% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.57% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 200 | -6.68% | -4.15% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.17 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 64.11 | 44.27 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.53 | 0.38 | |
| ATR % | 3.54% | 2.21% | |
| Sharpe (1г) | 0.51 | -0.13 | |
| RS Rating | 57.00 | 40.00 | |
| 52w от хая | -21.79 | -12.15 | |
| BB ширина | 13.75 | 17.63 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, MTG — 738,35 млн $. MTG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HGTY — 194,45 млн $, MTG — 851,77 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | HGTY | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 1,21 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 49,02 млн $ | 738,35 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.44 | $3.17 | |
| Операц. Cash Flow | 218,99 млн $ | 852,80 млн $ | |
| Free Cash Flow | 194,45 млн $ | 851,77 млн $ |
Дивиденды
MTG выплачивает дивиденды с доходностью 2.28% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. MTG выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | HGTY | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.28% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.30 | |
| Коэфф. выплат | — | 18.62% | |
| Лет выплат | 0.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 1.39% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность HGTY приходится на ноябре (+7.19%), а MTG — на июле (+5.52%). Наименее удачные месяцы: HGTY — март (-7.57%), MTG — март (-4.27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTG: +12.64% против +7.34%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или MGIC Investment Corporation?
У кого выше рентабельность — HGTY или MTG?
Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и MGIC Investment Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или MGIC Investment Corporation?
У кого выше маржинальность — HGTY или MTG?
Какая акция лучше по технике — HGTY или MTG?
Что лучше купить — HGTY или MTG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией