Сравнение HGTY vs MKL

Тикер 1

Тикер 2

HGTY12

23MKL

Hagerty, Inc. (HGTY) и Markel Corporation (MKL) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации MKL крупнее в 6.2× (23,19 млрд $ vs 3,76 млрд $). MKL торгуется с P/E 11.77, тогда как HGTY — с P/E 30.88. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует HGTY (14.47% vs 9.84%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MKL — 10.70%, у HGTY — 2.55%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По техническому скорингу HGTY сильнее: 66/100 против 37/100 у MKL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 23:12 в пользу MKL. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Hagerty, Inc.

HGTYNYSE

10,95 $-0,10 $ (-0,90%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 3,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

6.1

Качество

4.2

Рост

9.6

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

9.0

Markel Corporation

MKLNYSE

1 853,45 $-5,15 $ (-0,28%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 23,19 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.5

Качество

5.0

Рост

3.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

HGTYMKL

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу MKL — P/E 11.77 vs 30.88 у HGTY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) MKL дешевле: 1.40 против 2.68. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B MKL — 1.15, у HGTY — 3.63. EV/EBITDA MKL — 9.24, у HGTY — 30.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE HGTY — 14.47%, у MKL — 9.84%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MKL удерживает чистую маржу на уровне 10.70%, опережая HGTY (2.55%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HGTY — 0.91, у MKL — 0.24. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HGTYMKL

Показатель	HGTY	MKL
Мультипликаторы оценки
P/E	30.88	11.77
P/B	3.63	1.15
P/S	2.68	1.40
PEG	0.23	4.87
EV/EBITDA	30.08	9.24
Рентабельность
ROE	14.47%	9.84%
ROA	1.82%	2.58%
Валовая маржа	77.98%	61.44%
Операц. маржа	6.03%	13.89%
Чистая маржа	2.55%	10.70%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.91	0.24
Текущая ликв.	0.00	0.84
Быстрая ликв.	0.00	0.84
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	34.86%
EPS	$0.36	$157.85
Балансовая стоим.	$7.27	$1660.37

Технический анализ

HGTY набирает 66 из 100 по техническому скорингу, MKL — 37 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HGTY — 58.7 (нейтральная зона), MKL — 48.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. HGTY торгуется выше SMA 50 (3.6%), тогда как MKL ниже этой средней (-1.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: HGTY — 19.4 (нет тренда), MKL — 16.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете MKL стабильнее (0.43 vs 0.53). Значение ниже 0.8 делает MKL защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

HGTYMKL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	HGTY	MKL
Осцилляторы
RSI (14)	58.68	48.51
Stochastic %K	81.29	82.13
CCI (20)	106.58	26.83
MFI	63.91	61.26
Williams %R	-18.71	-17.87
MACD гистограмма	0.12	10.01
Momentum (10)	0.65	53.48
Тренд
ADX	19.44	16.79
Цена vs EMA 9	+2.31%	+0.35%
Цена vs EMA 20	+3.56%	+0.15%
Цена vs SMA 50	+3.57%	-1.86%
Цена vs SMA 200	-6.68%	-6.56%
Объём
CMF	0.17	-0.15
Volume Ratio	64.11	59.86
Волатильность и статистика
Beta	0.53	0.43
ATR %	3.54%	2.20%
Sharpe (1г)	0.51	-0.20
RS Rating	57.00	40.00
52w от хая	-21.79	-16.04
BB ширина	13.75	10.52

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, MKL — 16,59 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, MKL — 2,11 млрд $. MKL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HGTY — 194,45 млн $, MKL — 2,55 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	HGTY	MKL
Выручка	1,46 млрд $	16,59 млрд $
Чистая прибыль	49,02 млн $	2,11 млрд $
EPS (TTM)	$0.44	$169.74
Операц. Cash Flow	218,99 млн $	2,76 млрд $
Free Cash Flow	194,45 млн $	2,55 млрд $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	HGTY	MKL
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	34.86%
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HGTY — ноябре (+7.19%), для MKL — июле (+3.97%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: HGTY — март (-7.57%), MKL — сентябрь (-2.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, май, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MKL: +9.00% против +7.34%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

HGTY

+1.6

+1.0

-7.6

-1.1

+5.8

+3.2

-0.6

+6.2

-7.0

-1.5

+7.2

+0.0

MKL

+1.3

+1.6

-0.9

-1.0

+2.6

-0.5

+4.0

+0.6

-2.5

+0.3

+3.1

+0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или Markel Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Markel Corporation: P/E 11.77 против 30.88. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — HGTY или MKL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): HGTY — 14.47%, MKL — 9.84%. Преимущество у HGTY.

Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и Markel Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или Markel Corporation?

Выручка HGTY за TTM — 1,46 млрд $, MKL — 16,59 млрд $. MKL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — HGTY или MKL?

Чистая маржа HGTY — 2.55%, MKL — 10.70%. MKL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — HGTY или MKL?

Технический скоринг: HGTY — 66/100, MKL — 37/100. HGTY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — HGTY или MKL?

Однозначного ответа нет. Счёт 12:23 в пользу MKL по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией