Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение HGTY vs MKL

Тикер 1

Тикер 2

HGTY19

23MKL

Hagerty, Inc. (HGTY) и Markel Corporation (MKL) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации MKL крупнее в 5,1× (22,96 млрд $ vs 4,50 млрд $). MKL торгуется с P/E 10,27, тогда как HGTY — с P/E 32,91. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует MKL (12,39% vs 9,81%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MKL — 13,17%, у HGTY — 1,81%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По техническому скорингу HGTY сильнее: 73/100 против 29/100 у MKL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 19:23 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между HGTY и MKL зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Hagerty, Inc.

HGTYNYSE

$13,10-$0,51 (-3,75%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 4,50 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

5.8

Качество

3.9

Рост

9.6

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.0

Сезонность

9.0

Markel Corporation

MKLNYSE

$1853,05-$22,00 (-1,17%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 22,96 млрд $

ETP Rank4.9

Стоимость

9.0

Качество

5.8

Рост

3.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

HGTYMKL

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу MKL — P/E 10,27 vs 32,91 у HGTY. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) MKL дешевле: 1,34 против 3,33. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B MKL — 1,11, у HGTY — 4,59. EV/EBITDA MKL — 7,36, у HGTY — 61,24. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE MKL — 12,39%, у HGTY — 9,81%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MKL удерживает чистую маржу на уровне 13,17%, опережая HGTY (1,81%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HGTY — 0,87, у MKL — 0,23. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HGTYMKL

Показатель	HGTY	MKL
Мультипликаторы оценки
P/E	32,91	10,27
P/B	4,59	1,11
P/S	3,33	1,34
PEG	0,35	1,11
EV/EBITDA	61,24	7,36
Рентабельность
ROE	9,81%	12,39%
ROA	1,19%	3,21%
Валовая маржа	75,24%	62,26%
Операц. маржа	2,45%	17,04%
Чистая маржа	1,81%	13,17%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,87	0,23
Текущая ликв.	0,00	1,50
Быстрая ликв.	0,00	1,50
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	21,99%	26,26%
EPS	$0,25	$203,40
Балансовая стоим.	$7,74	$1691,92

Технический анализ

HGTY набирает 73 из 100 по техническому скорингу, MKL — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HGTY — 72,2 (зона перекупленности), MKL — 40,6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. HGTY торгуется выше SMA 50 (18,2%), тогда как MKL ниже этой средней (-1,4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. HGTY выше SMA 200 (+16,6%), MKL — ниже (-5,0%). Долгосрочный тренд в пользу HGTY. ADX: HGTY — 23,1 (слабый тренд), MKL — 24,9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете MKL стабильнее (0,10 vs 0,14). Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

HGTYMKL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	HGTY	MKL
Осцилляторы
RSI (14)	72,19	40,57
Stochastic %K	86,77	9,27
CCI (20)	214,64	-107,48
MFI	78,85	24,89
Williams %R	-13,23	-90,73
MACD гистограмма	0,17	-15,06
Momentum (10)	1,93	-119,65
Тренд
ADX	23,15	24,91
Цена vs EMA 9	+7,99%	-1,43%
Цена vs EMA 20	+11,56%	-2,46%
Цена vs SMA 50	+18,20%	-1,39%
Цена vs SMA 200	+16,59%	-5,02%
Объём
CMF	0,08	-0,14
Volume Ratio	175,90	74,43
Волатильность и статистика
Beta	0,14	0,10
ATR %	3,89%	2,10%
Sharpe (1г)	1,04	-0,22
RS Rating	77,00	32,00
52w от хая	-2,79	-15,06
BB ширина	22,11	10,73

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, MKL — 16,59 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. HGTY растёт быстрее по выручке: +22,20% год к году против -1,00% у MKL. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, MKL — 2,11 млрд $. MKL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HGTY — 194,45 млн $, MKL — 2,55 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	HGTY	MKL
Выручка	1,46 млрд $	16,59 млрд $
Рост выручки (г/г)	+22.20%	-1.00%
Чистая прибыль	49,02 млн $	2,11 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+188.10%	-23.30%
EPS (TTM)	$0,44	$169,74
Операц. Cash Flow	218,99 млн $	2,76 млрд $
Free Cash Flow	194,45 млн $	2,55 млрд $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HGTY — 21,99%, MKL — 26,26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	HGTY	MKL
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	21,99%	26,26%
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HGTY — ноябре (+7,19%), для MKL — июле (+3,45%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: HGTY — март (-7,57%), MKL — сентябрь (-2,52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, май, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MKL: +9,31% против +7,44%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

HGTY

+1,6

+1,0

-7,6

-1,1

+4,4

+5,3

-1,2

+6,2

-7,0

-1,5

+7,2

+0,0

MKL

+1,3

+1,6

-0,9

-1,0

+2,5

+0,4

+3,5

+0,6

-2,5

+0,3

+3,1

+0,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или Markel Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Markel Corporation: P/E 10,27 против 32,91. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — HGTY или MKL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): HGTY — 9,81%, MKL — 12,39%. Преимущество у MKL.

Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и Markel Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или Markel Corporation?

Выручка HGTY за TTM — 1,46 млрд $, MKL — 16,59 млрд $. MKL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — HGTY или MKL?

Чистая маржа HGTY — 1,81%, MKL — 13,17%. MKL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — HGTY или MKL?

Технический скоринг: HGTY — 73/100, MKL — 29/100. HGTY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — HGTY или MKL?

Однозначного ответа нет. Счёт 19:23 в пользу MKL по 46 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией