Сравнение HGTY vs LMND
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность LMND (P/E -28,17) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. HGTY показывает P/E 31,72. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) HGTY дешевле: 3,21 против 4,35. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) HGTY дешевле: 4,43 против 8,12. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. LMND работает в убыток — ROE -26,78%, тогда как HGTY показывает рентабельность 9,81%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа LMND (-14,87%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HGTY — 0,87, LMND — 0,41. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | HGTY | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 31,72 | -28,17 | |
| P/B | 4,43 | 8,12 | |
| P/S | 3,21 | 4,35 | |
| PEG | 0,33 | -0,65 | |
| EV/EBITDA | 58,94 | -31,69 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,81% | -26,78% | |
| ROA | 1,19% | -7,89% | |
| Валовая маржа | 75,24% | 47,85% | |
| Операц. маржа | 2,45% | -14,32% | |
| Чистая маржа | 1,81% | -14,87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,87 | 0,41 | |
| Текущая ликв. | 0,00 | 0,68 | |
| Быстрая ликв. | 0,00 | 0,68 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 21,99% | 0,00% | |
| EPS | $0,25 | -$1,80 | |
| Балансовая стоим. | $7,74 | $3,14 | |
Технический анализ
HGTY набирает 78 из 100 по техническому скорингу, LMND — 13 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HGTY — 63,4 (нейтральная зона), LMND — 40,4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: HGTY выше на 13,4%, LMND — ниже на -12,6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. HGTY выше SMA 200 (+12,3%), LMND — ниже (-19,7%). Долгосрочный тренд в пользу HGTY. Сила тренда по ADX: HGTY — 24,1 (слабый тренд), LMND — 26,3 (выраженный тренд). По бете HGTY стабильнее (0,14 vs 2,84). Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 7,1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | HGTY | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 63,36 | 40,37 | |
| Stochastic %K | 68,75 | 29,76 | |
| CCI (20) | 137,85 | -60,16 | |
| MFI | 73,72 | 36,24 | |
| Williams %R | -31,25 | -70,24 | |
| MACD гистограмма | 0,16 | -0,71 | |
| Momentum (10) | 1,30 | -9,31 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24,15 | 26,29 | |
| Цена vs EMA 9 | +3,25% | -1,64% | |
| Цена vs EMA 20 | +6,78% | -7,40% | |
| Цена vs SMA 50 | +13,37% | -12,55% | |
| Цена vs SMA 200 | +12,30% | -19,70% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,03 | -0,23 | |
| Volume Ratio | 148,71 | 51,29 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,14 | 2,84 | |
| ATR % | 4,04% | 7,12% | |
| Sharpe (1г) | 0,62 | 0,43 | |
| RS Rating | 77,00 | 48,00 | |
| 52w от хая | -6,29 | -47,27 | |
| BB ширина | 23,15 | 50,05 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, LMND — 737,90 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. LMND растёт быстрее по выручке: +40,20% год к году против +22,20% у HGTY. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. LMND убыточен (чистая прибыль -165,50 млн $), тогда как HGTY генерирует прибыль (49,02 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: HGTY генерирует 194,45 млн $, LMND — -25,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | HGTY | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 737,90 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +22.20% | +40.20% | |
| Чистая прибыль | 49,02 млн $ | -165,50 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +188.10% | — | — |
| EPS (TTM) | $0,44 | -$2,30 | |
| Операц. Cash Flow | 218,99 млн $ | -16,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 194,45 млн $ | -25,90 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | HGTY | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | 21,99% | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HGTY — ноябре (+7,19%), для LMND — ноябре (+31,75%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для HGTY — март (-7,57%), для LMND — февраль (-11,55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, апрель, июль, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июнь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +27,19% против +7,44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или Lemonade, Inc.?
У кого выше рентабельность — HGTY или LMND?
Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и Lemonade, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или Lemonade, Inc.?
Какая акция лучше по технике — HGTY или LMND?
Что лучше купить — HGTY или LMND?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией