Сравнение HGTY vs L

Тикер 1

Тикер 2

HGTY10

30L

Hagerty, Inc. (HGTY) и Loews Corporation (L) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации L крупнее в 6.0× (22,47 млрд $ vs 3,76 млрд $). Стоимостная оценка в пользу L — P/E 12.00 vs 30.88 у HGTY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE HGTY — 14.47%, у L — 10.21%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. L удерживает чистую маржу на уровне 10.22%, опережая HGTY (2.55%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: L обеспечивает 0.23% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу HGTY сильнее: 66/100 против 53/100 у L. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 30:10 — убедительное преимущество L. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Hagerty, Inc.

HGTYNYSE

10,95 $-0,10 $ (-0,90%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 3,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

6.1

Качество

4.2

Рост

9.6

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

9.0

Loews Corporation

LNYSE

109,18 $+0,40 $ (+0,37%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 22,47 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.9

Качество

4.8

Рост

7.8

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

HGTYL

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E L оценён рынком дешевле: 12.00 против 30.88 у HGTY (разница составляет 61.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) L дешевле: 1.22 против 2.68. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B L — 1.20, у HGTY — 3.63. EV/EBITDA L — 11.54, у HGTY — 30.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует HGTY (14.47% vs 10.21%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа L — 10.22%, у HGTY — 2.55%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HGTY — 0.91, у L — 0.48. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HGTYL

Показатель	HGTY	L
Мультипликаторы оценки
P/E	30.88	12.00
P/B	3.63	1.20
P/S	2.68	1.22
PEG	0.23	0.41
EV/EBITDA	30.08	11.54
Рентабельность
ROE	14.47%	10.21%
ROA	1.82%	2.18%
Валовая маржа	77.98%	46.05%
Операц. маржа	6.03%	12.62%
Чистая маржа	2.55%	10.22%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.91	0.48
Текущая ликв.	0.00	0.36
Быстрая ликв.	0.00	0.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.23%
Коэфф. выплат	0.00%	2.78%
EPS	$0.36	$9.06
Балансовая стоим.	$7.27	$95.02

Технический анализ

HGTY набирает 66 из 100 по техническому скорингу, L — 53 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HGTY — 58.7 (нейтральная зона), L — 54.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. HGTY и L находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.6% и +0.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. L выше SMA 200 (+5.1%), HGTY — ниже (-6.7%). Долгосрочный тренд в пользу L. ADX: HGTY — 19.4 (нет тренда), L — 23.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете L стабильнее (0.29 vs 0.53). Значение ниже 0.8 делает L защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

HGTYL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	HGTY	L
Осцилляторы
RSI (14)	58.68	54.51
Stochastic %K	81.29	53.66
CCI (20)	106.58	15.16
MFI	63.91	64.67
Williams %R	-18.71	-46.34
MACD гистограмма	0.12	0.22
Momentum (10)	0.65	3.49
Тренд
ADX	19.44	23.10
Цена vs EMA 9	+2.31%	+1.75%
Цена vs EMA 20	+3.56%	+1.37%
Цена vs SMA 50	+3.57%	+0.65%
Цена vs SMA 200	-6.68%	+5.09%
Объём
CMF	0.17	-0.07
Volume Ratio	64.11	81.58
Волатильность и статистика
Beta	0.53	0.29
ATR %	3.54%	1.98%
Sharpe (1г)	0.51	1.07
RS Rating	57.00	62.00
52w от хая	-21.79	-4.44
BB ширина	13.75	11.84

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, L — 18,18 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, L — 1,67 млрд $. L генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HGTY — 194,45 млн $, L — 2,70 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	HGTY	L
Выручка	1,46 млрд $	18,18 млрд $
Чистая прибыль	49,02 млн $	1,67 млрд $
EPS (TTM)	$0.44	$7.97
Операц. Cash Flow	218,99 млн $	3,28 млрд $
Free Cash Flow	194,45 млн $	2,70 млрд $

Дивиденды

L выплачивает дивиденды с доходностью 0.23% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. L выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.

Показатель	HGTY	L
Див. доходность	—	0.23%
Годовые дивиденды	—	$0.13
Коэфф. выплат	—	2.78%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-13.01%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HGTY — ноябре (+7.19%), для L — ноябре (+4.57%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: HGTY — март (-7.57%), L — март (-1.19%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у L: +10.75% против +7.34%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

HGTY

+1.6

+1.0

-7.6

-1.1

+5.8

+3.2

-0.6

+6.2

-7.0

-1.5

+7.2

+0.0

+1.7

-0.2

-1.2

+2.0

+0.7

-0.5

+1.8

+0.0

-0.6

+1.2

+4.6

+1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или Loews Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Loews Corporation: P/E 12.00 против 30.88. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — HGTY или L?

Рентабельность собственного капитала (ROE): HGTY — 14.47%, L — 10.21%. Преимущество у HGTY.

Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и Loews Corporation?

Loews Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 0.23%. Hagerty, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или Loews Corporation?

Выручка HGTY за TTM — 1,46 млрд $, L — 18,18 млрд $. L генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — HGTY или L?

Чистая маржа HGTY — 2.55%, L — 10.22%. L оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — HGTY или L?

Технический скоринг: HGTY — 66/100, L — 53/100. HGTY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — HGTY или L?

Однозначного ответа нет. Счёт 10:30 в пользу L по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией