Сравнение HGTY vs L
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E L оценён рынком дешевле: 14,16 против 32,91 у HGTY. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) L дешевле: 1,28 против 3,33. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B L — 1,24, у HGTY — 4,59. EV/EBITDA L — 9,36, у HGTY — 61,24. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует L (10,28% vs 9,81%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа L — 10,36%, у HGTY — 1,81%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HGTY — 0,87, у L — 0,47. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | HGTY | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 32,91 | 14,16 | |
| P/B | 4,59 | 1,24 | |
| P/S | 3,33 | 1,28 | |
| PEG | 0,35 | 0,48 | |
| EV/EBITDA | 61,24 | 9,36 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,81% | 10,28% | |
| ROA | 1,19% | 2,20% | |
| Валовая маржа | 75,24% | 46,96% | |
| Операц. маржа | 2,45% | 16,58% | |
| Чистая маржа | 1,81% | 10,36% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,87 | 0,47 | |
| Текущая ликв. | 0,00 | 0,59 | |
| Быстрая ликв. | 0,00 | 0,59 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,22% | |
| Коэфф. выплат | 21,99% | 2,71% | |
| EPS | $0,25 | $9,35 | |
| Балансовая стоим. | $7,74 | $97,48 | |
Технический анализ
HGTY набирает 73 из 100 по техническому скорингу, L — 56 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HGTY — 72,2 (зона перекупленности), L — 52,0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. HGTY и L находятся выше 50-дневной скользящей средней (+18,2% и +2,9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: HGTY — 23,1 (слабый тренд), L — 26,1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете L стабильнее (0,06 vs 0,15). Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | HGTY | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 72,19 | 52,00 | |
| Stochastic %K | 86,77 | 26,10 | |
| CCI (20) | 214,64 | -35,58 | |
| MFI | 78,85 | 58,36 | |
| Williams %R | -13,23 | -73,90 | |
| MACD гистограмма | 0,17 | -0,38 | |
| Momentum (10) | 1,93 | -2,37 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23,15 | 26,07 | |
| Цена vs EMA 9 | +7,99% | -0,53% | |
| Цена vs EMA 20 | +11,56% | -0,14% | |
| Цена vs SMA 50 | +18,20% | +2,94% | |
| Цена vs SMA 200 | +16,59% | +7,38% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,08 | 0,00 | |
| Volume Ratio | 175,90 | 53,55 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,15 | 0,06 | |
| ATR % | 3,89% | 1,79% | |
| Sharpe (1г) | 1,04 | 1,28 | |
| RS Rating | 61,00 | 66,00 | |
| 52w от хая | -2,79 | -4,52 | |
| BB ширина | 22,11 | 5,87 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, L — 18,18 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. HGTY растёт быстрее по выручке: +22,20% год к году против +5,40% у L. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, L — 1,67 млрд $. L генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HGTY — 194,45 млн $, L — 2,70 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | HGTY | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 18,18 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +22.20% | +5.40% | |
| Чистая прибыль | 49,02 млн $ | 1,67 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +188.10% | +17.90% | |
| EPS (TTM) | $0,44 | $7,97 | |
| Операц. Cash Flow | 218,99 млн $ | 3,28 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 194,45 млн $ | 2,70 млрд $ |
Дивиденды
L выплачивает дивиденды с доходностью 0,22% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. L выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HGTY — 21,99%, L — 2,71%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | HGTY | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 0,22% | |
| Годовые дивиденды | — | $0,18 | |
| Коэфф. выплат | 21,99% | 2,71% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -5,92% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HGTY — ноябре (+7,19%), для L — ноябре (+4,57%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: HGTY — март (-7,57%), L — март (-1,19%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у L: +10,90% против +7,44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или Loews Corporation?
У кого выше рентабельность — HGTY или L?
Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и Loews Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или Loews Corporation?
У кого выше маржинальность — HGTY или L?
Какая акция лучше по технике — HGTY или L?
Что лучше купить — HGTY или L?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией