Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение HGTY vs KNSL

Тикер 1

Тикер 2

HGTY11

31KNSL

Сравнение Hagerty, Inc. (HGTY) и Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Имущественное страхование». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации KNSL крупнее в 1,9× (8,43 млрд $ vs 4,48 млрд $). KNSL торгуется с P/E 15,31, тогда как HGTY — с P/E 31,36. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE KNSL — 29,06%, у HGTY — 9,81%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. KNSL удерживает чистую маржу на уровне 28,49%, опережая HGTY (1,81%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: KNSL обеспечивает 0,22% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Техническая картина в пользу HGTY: скоринг 84/100 vs 73/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Счёт 31:11 — убедительное преимущество KNSL. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Hagerty, Inc.

HGTYNYSE

$13,06+$0,09 (+0,69%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 4,48 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

5.9

Качество

3.9

Рост

9.6

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

9.0

Kinsale Capital Group, Inc.

KNSLNYSE

$369,92-$9,28 (-2,45%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 8,43 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

6.7

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

6.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

HGTYKNSL

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу KNSL — P/E 15,31 vs 31,36 у HGTY. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу HGTY: 3,17 vs 4,33 у KNSL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA KNSL — 11,83, у HGTY — 58,23. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует KNSL (29,06% vs 9,81%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа KNSL — 28,49%, у HGTY — 1,81%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HGTY — 0,87, у KNSL — 0,11. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HGTYKNSL

Показатель	HGTY	KNSL
Мультипликаторы оценки
P/E	31,36	15,31
P/B	4,38	4,24
P/S	3,17	4,33
PEG	0,33	0,54
EV/EBITDA	58,23	11,83
Рентабельность
ROE	9,81%	29,06%
ROA	1,19%	8,85%
Валовая маржа	75,24%	50,05%
Операц. маржа	2,45%	35,90%
Чистая маржа	1,81%	28,49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,87	0,11
Текущая ликв.	0,00	0,41
Быстрая ликв.	0,00	0,41
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,22%
Коэфф. выплат	21,99%	3,40%
EPS	$0,25	$24,99
Балансовая стоим.	$7,74	$89,42

Технический анализ

По техническому скорингу HGTY сильнее: 84/100 против 73/100 у KNSL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у HGTY составляет 60,1 (нейтральная зона), у KNSL — 62,9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. HGTY и KNSL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+10,1% и +12,0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: HGTY — 23,9 (слабый тренд), KNSL — 19,3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. KNSL менее волатилен — бета -0,16 против 0,09 у HGTY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

HGTYKNSL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	HGTY	KNSL
Осцилляторы
RSI (14)	60,10	62,92
Stochastic %K	62,12	93,21
CCI (20)	59,96	95,20
MFI	68,10	64,96
Williams %R	-37,88	-6,79
MACD гистограмма	0,05	0,44
Momentum (10)	1,44	23,55
Тренд
ADX	23,92	19,30
Цена vs EMA 9	+1,24%	+1,86%
Цена vs EMA 20	+3,93%	+4,42%
Цена vs SMA 50	+10,08%	+12,01%
Цена vs SMA 200	+10,69%	+5,56%
Объём
CMF	0,01	0,23
Volume Ratio	55,03	59,43
Волатильность и статистика
Beta	0,09	-0,16
ATR %	3,87%	3,08%
Sharpe (1г)	0,49	-0,47
RS Rating	57,00	19,00
52w от хая	-7,36	-21,82
BB ширина	24,50	16,89

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу HGTY: +22,20% г/г vs +18,00%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, KNSL — 503,61 млн $. KNSL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HGTY — 194,45 млн $, KNSL — 990,05 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	HGTY	KNSL
Выручка	1,46 млрд $	1,87 млрд $
Рост выручки (г/г)	+22.20%	+18.00%
Чистая прибыль	49,02 млн $	503,61 млн $
Рост прибыли (г/г)	+188.10%	+21.40%
EPS (TTM)	$0,44	$21,76
Операц. Cash Flow	218,99 млн $	1,04 млрд $
Free Cash Flow	194,45 млн $	990,05 млн $

Дивиденды

KNSL выплачивает дивиденды с доходностью 0,22% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. KNSL выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HGTY — 21,99%, KNSL — 3,40%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	HGTY	KNSL
Див. доходность	—	0,22%
Годовые дивиденды	—	$0,75
Коэфф. выплат	21,99%	3,40%
Лет выплат	0	11
CAGR дивидендов (5л)	—	11,26%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность HGTY приходится на ноябре (+7,19%), а KNSL — на ноябре (+8,58%). Наименее удачные месяцы: HGTY — март (-7,57%), KNSL — март (-1,38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33,43% против +7,44%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

HGTY

+1,6

+1,0

-7,6

-1,1

+4,4

+5,3

-1,2

+6,2

-7,0

-1,5

+7,2

+0,0

KNSL

+1,3

+6,1

-1,4

-0,8

+4,0

+4,8

+5,4

+0,4

+0,5

+8,6

-0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или Kinsale Capital Group, Inc.?

По P/E Kinsale Capital Group, Inc. оценена ниже: 15,31 против 31,36. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — HGTY или KNSL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): HGTY — 9,81%, KNSL — 29,06%. Преимущество у KNSL.

Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и Kinsale Capital Group, Inc.?

Kinsale Capital Group, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0,22%. Hagerty, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или Kinsale Capital Group, Inc.?

Выручка HGTY за TTM — 1,46 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. KNSL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — HGTY или KNSL?

Чистая маржа HGTY — 1,81%, KNSL — 28,49%. KNSL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — HGTY или KNSL?

Технический скоринг: HGTY — 84/100, KNSL — 73/100. HGTY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — HGTY или KNSL?

Однозначного ответа нет. Счёт 11:31 в пользу KNSL по 46 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией