ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение HGTY vs KNSL

Тикер 1
Тикер 2
HGTY17
22KNSL
Сравнение Hagerty, Inc. (HGTY) и Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Имущественное страхование». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации KNSL крупнее в 1.9× (7,20 млрд $ vs 3,76 млрд $). KNSL торгуется с P/E 13.59, тогда как HGTY — с P/E 30.88. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. ROE KNSL — 28.05%, у HGTY — 14.47%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. KNSL удерживает чистую маржу на уровне 27.48%, опережая HGTY (2.55%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: KNSL обеспечивает 0.24% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Техническая картина в пользу HGTY: скоринг 66/100 vs 31/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 17:22 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.
HGTY
Hagerty, Inc.
HGTYNYSE
10,95 $-0,10 $ (-0,90%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 3,76 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.1
Качество
4.2
Рост
9.6
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
6.5
Сезонность
9.0
KNSL
Kinsale Capital Group, Inc.
KNSLNYSE
312,03 $+0,33 $ (+0,11%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 7,20 млрд $
ETP Rank7.0
Стоимость
6.8
Качество
8.0
Рост
8.6
Техника
3.0
Дивиденды
5.8
Прогнозы
7.0
Сезонность
8.0

Динамика цен

HGTYKNSL

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу KNSL — P/E 13.59 vs 30.88 у HGTY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу HGTY: 2.68 vs 3.75 у KNSL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA KNSL — 10.59, у HGTY — 30.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует KNSL (28.05% vs 14.47%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа KNSL — 27.48%, у HGTY — 2.55%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HGTY — 0.91, у KNSL — 0.11. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HGTYKNSL
ПоказательHGTYKNSLЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E30.8813.59
P/B3.633.64
P/S2.683.75
PEG0.230.45
EV/EBITDA30.0810.59
Рентабельность
ROE14.47%28.05%
ROA1.82%8.48%
Валовая маржа77.98%46.64%
Операц. маржа6.03%34.51%
Чистая маржа2.55%27.48%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.910.11
Текущая ликв.0.000.85
Быстрая ликв.0.000.85
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.24%
Коэфф. выплат0.00%3.34%
EPS$0.36$22.94
Балансовая стоим.$7.27$85.63

Технический анализ

По техническому скорингу HGTY сильнее: 66/100 против 31/100 у KNSL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у HGTY составляет 58.7 (нейтральная зона), у KNSL — 43.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. HGTY торгуется выше SMA 50 (3.6%), тогда как KNSL ниже этой средней (-6.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: HGTY — 19.4 (нет тренда), KNSL — 31.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. KNSL менее волатилен — бета 0.24 против 0.53 у HGTY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

HGTYKNSL
Общая оценка
66
31
Осцилляторы
55
53
Тренд
54
31
Объём
69
31
Волатильность
58
45
ИндикаторHGTYKNSLЛидер
Осцилляторы
RSI (14)58.6843.29
Stochastic %K81.2951.25
CCI (20)106.58-27.69
MFI63.9143.27
Williams %R-18.71-48.75
MACD гистограмма0.121.98
Momentum (10)0.653.20
Тренд
ADX19.4431.13
Цена vs EMA 9+2.31%+0.07%
Цена vs EMA 20+3.56%-1.56%
Цена vs SMA 50+3.57%-6.51%
Цена vs SMA 200-6.68%-20.35%
Объём
CMF0.17-0.12
Volume Ratio64.1148.53
Волатильность и статистика
Beta0.530.24
ATR %3.54%3.66%
Sharpe (1г)0.51-1.24
RS Rating57.0013.00
52w от хая-21.79-39.15
BB ширина13.7515.36

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, KNSL — 503,61 млн $. KNSL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HGTY — 194,45 млн $, KNSL — 990,05 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательHGTYKNSLЛидер
Выручка1,46 млрд $1,87 млрд $
Чистая прибыль49,02 млн $503,61 млн $
EPS (TTM)$0.44$21.76
Операц. Cash Flow218,99 млн $1,04 млрд $
Free Cash Flow194,45 млн $990,05 млн $

Дивиденды

KNSL выплачивает дивиденды с доходностью 0.24% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. KNSL выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.

ПоказательHGTYKNSLЛидер
Див. доходность—0.24%
Годовые дивиденды—$0.50
Коэфф. выплат—3.34%
Лет выплат0.00%11.00%
CAGR дивидендов (5л)—2.59%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность HGTY приходится на ноябре (+7.19%), а KNSL — на ноябре (+8.58%). Наименее удачные месяцы: HGTY — март (-7.57%), KNSL — март (-1.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +7.34%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
HGTY
+1.6
+1.0
-7.6
-1.1
+5.8
+3.2
-0.6
+6.2
-7.0
-1.5
+7.2
+0.0
KNSL
+1.3
+6.1
-1.4
-0.8
+4.7
+4.3
+5.0
+5.4
+0.4
+0.5
+8.6
-0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или Kinsale Capital Group, Inc.?
По P/E Kinsale Capital Group, Inc. оценена ниже: 13.59 против 30.88. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — HGTY или KNSL?
Рентабельность собственного капитала (ROE): HGTY — 14.47%, KNSL — 28.05%. Преимущество у KNSL.
Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и Kinsale Capital Group, Inc.?
Kinsale Capital Group, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0.24%. Hagerty, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или Kinsale Capital Group, Inc.?
Выручка HGTY за TTM — 1,46 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. KNSL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — HGTY или KNSL?
Чистая маржа HGTY — 2.55%, KNSL — 27.48%. KNSL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — HGTY или KNSL?
Технический скоринг: HGTY — 66/100, KNSL — 31/100. HGTY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — HGTY или KNSL?
Однозначного ответа нет. Счёт 17:22 в пользу KNSL по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией