Сравнение HGTY vs KMPR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность KMPR (P/E -3,39) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. HGTY показывает P/E 32,91. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) KMPR дешевле: 0,37 против 3,33. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B KMPR — 0,77, у HGTY — 4,59. ROE KMPR отрицательный (-19,33%), что говорит об убыточности. HGTY генерирует прибыль с ROE 9,81%. По этому критерию преимущество однозначно. KMPR убыточен — чистая маржа -10,83%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HGTY — 0,87, у KMPR — 0,00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | HGTY | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 32,91 | -3,39 | |
| P/B | 4,59 | 0,77 | |
| P/S | 3,33 | 0,37 | |
| PEG | 0,35 | 0,01 | |
| EV/EBITDA | 61,24 | -3,81 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,81% | -19,33% | |
| ROA | 1,19% | -4 154 787,86% | |
| Валовая маржа | 75,24% | 36,16% | |
| Операц. маржа | 2,45% | -11,40% | |
| Чистая маржа | 1,81% | -10,83% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,87 | 0,00 | |
| Текущая ликв. | 0,00 | 0,87 | |
| Быстрая ликв. | 0,00 | 0,87 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 4,49% | |
| Коэфф. выплат | 21,99% | -19,07% | |
| EPS | $0,25 | -$8,42 | |
| Балансовая стоим. | $7,74 | -$165,61 | |
Технический анализ
HGTY набирает 73 из 100 по техническому скорингу, KMPR — 54 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HGTY — 72,2 (зона перекупленности), KMPR — 49,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. HGTY и KMPR находятся выше 50-дневной скользящей средней (+18,2% и +4,8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. HGTY выше SMA 200 (+16,6%), KMPR — ниже (-15,2%). Долгосрочный тренд в пользу HGTY. ADX: HGTY — 23,1 (слабый тренд), KMPR — 15,7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете HGTY стабильнее (0,14 vs 0,28). Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4,1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | HGTY | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 72,19 | 49,06 | |
| Stochastic %K | 86,77 | 37,00 | |
| CCI (20) | 214,64 | 8,33 | |
| MFI | 78,85 | 56,31 | |
| Williams %R | -13,23 | -63,00 | |
| MACD гистограмма | 0,17 | -0,07 | |
| Momentum (10) | 1,93 | -0,30 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23,15 | 15,72 | |
| Цена vs EMA 9 | +7,99% | -2,24% | |
| Цена vs EMA 20 | +11,56% | -1,24% | |
| Цена vs SMA 50 | +18,20% | +4,84% | |
| Цена vs SMA 200 | +16,59% | -15,21% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,08 | 0,12 | |
| Volume Ratio | 175,90 | 82,30 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,14 | 0,28 | |
| ATR % | 3,89% | 4,12% | |
| Sharpe (1г) | 1,04 | -1,39 | |
| RS Rating | 77,00 | 4,00 | |
| 52w от хая | -2,79 | -48,07 | |
| BB ширина | 22,11 | 13,77 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. HGTY растёт быстрее по выручке: +22,20% год к году против +3,60% у KMPR. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, KMPR — 143,30 млн $. KMPR генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HGTY — 194,45 млн $, KMPR — 553,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | HGTY | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 4,80 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +22.20% | +3.60% | |
| Чистая прибыль | 49,02 млн $ | 143,30 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +188.10% | -54.90% | |
| EPS (TTM) | $0,44 | $2,31 | |
| Операц. Cash Flow | 218,99 млн $ | 584,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 194,45 млн $ | 553,90 млн $ |
Дивиденды
KMPR выплачивает дивиденды с доходностью 4,49% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. KMPR выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | HGTY | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 4,49% | |
| Годовые дивиденды | — | $0,96 | |
| Коэфф. выплат | 21,99% | -19,07% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -4,99% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HGTY — ноябре (+7,19%), для KMPR — ноябре (+6,27%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: HGTY — март (-7,57%), KMPR — февраль (-3,71%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июнь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у HGTY: +7,44% против +3,16%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или Kemper Corporation?
У кого выше рентабельность — HGTY или KMPR?
Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и Kemper Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или Kemper Corporation?
Какая акция лучше по технике — HGTY или KMPR?
Что лучше купить — HGTY или KMPR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией