Сравнение HGTY vs KMPR

Тикер 1

Тикер 2

HGTY25

15KMPR

Hagerty, Inc. (HGTY) и Kemper Corporation (KMPR) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации HGTY крупнее в 2.2× (3,76 млрд $ vs 1,75 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует HGTY с P/E 30.88 (у KMPR — 41.40). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE HGTY — 14.47%, у KMPR — 1.52%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. HGTY удерживает чистую маржу на уровне 2.55%, опережая KMPR (0.89%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: KMPR обеспечивает 4.34% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу HGTY сильнее: 66/100 против 18/100 у KMPR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. HGTY побеждает по числу метрик: 25 против 15 у KMPR. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Hagerty, Inc.

HGTYNYSE

10,95 $-0,10 $ (-0,90%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 3,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

6.1

Качество

4.2

Рост

9.6

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

9.0

Kemper Corporation

KMPRNYSE

29,66 $+0,16 $ (+0,54%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 1,75 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.7

Качество

4.5

Рост

3.2

Техника

1.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

HGTYKMPR

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, HGTY выглядит привлекательнее: 30.88 против 41.40. Премия к оценке KMPR может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) KMPR дешевле: 0.37 против 2.68. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B KMPR — 0.65, у HGTY — 3.63. KMPR торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA HGTY — 30.08, у KMPR — 86.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует HGTY (14.47% vs 1.52%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа HGTY — 2.55%, у KMPR — 0.89%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HGTY — 0.91, у KMPR — 0.36. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HGTYKMPR

Показатель	HGTY	KMPR
Мультипликаторы оценки
P/E	30.88	41.40
P/B	3.63	0.65
P/S	2.68	0.37
PEG	0.23	-0.47
EV/EBITDA	30.08	86.29
Рентабельность
ROE	14.47%	1.52%
ROA	1.82%	0.34%
Валовая маржа	77.98%	14.05%
Операц. маржа	6.03%	0.70%
Чистая маржа	2.55%	0.89%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.91	0.36
Текущая ликв.	0.00	0.00
Быстрая ликв.	0.00	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	4.34%
Коэфф. выплат	0.00%	185.44%
EPS	$0.36	$0.71
Балансовая стоим.	$7.27	$44.81

Технический анализ

HGTY набирает 66 из 100 по техническому скорингу, KMPR — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HGTY — 58.7 (нейтральная зона), KMPR — 38.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. HGTY торгуется выше SMA 50 (3.6%), тогда как KMPR ниже этой средней (-5.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: HGTY — 19.4 (нет тренда), KMPR — 31.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете HGTY стабильнее (0.53 vs 0.60). Значение ниже 0.8 делает HGTY защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

HGTYKMPR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	HGTY	KMPR
Осцилляторы
RSI (14)	58.68	38.08
Stochastic %K	81.29	25.66
CCI (20)	106.58	-101.01
MFI	63.91	42.28
Williams %R	-18.71	-74.34
MACD гистограмма	0.12	-0.28
Momentum (10)	0.65	-3.27
Тренд
ADX	19.44	31.11
Цена vs EMA 9	+2.31%	-2.50%
Цена vs EMA 20	+3.56%	-4.89%
Цена vs SMA 50	+3.57%	-5.68%
Цена vs SMA 200	-6.68%	-26.78%
Объём
CMF	0.17	-0.18
Volume Ratio	64.11	77.77
Волатильность и статистика
Beta	0.53	0.60
ATR %	3.54%	4.05%
Sharpe (1г)	0.51	-1.82
RS Rating	57.00	3.00
52w от хая	-21.79	-54.84
BB ширина	13.75	21.18

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, KMPR — 143,30 млн $. KMPR генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HGTY — 194,45 млн $, KMPR — 553,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	HGTY	KMPR
Выручка	1,46 млрд $	4,80 млрд $
Чистая прибыль	49,02 млн $	143,30 млн $
EPS (TTM)	$0.44	$2.31
Операц. Cash Flow	218,99 млн $	584,50 млн $
Free Cash Flow	194,45 млн $	553,90 млн $

Дивиденды

KMPR выплачивает дивиденды с доходностью 4.34% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. KMPR выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.

Показатель	HGTY	KMPR
Див. доходность	—	4.34%
Годовые дивиденды	—	$0.64
Коэфф. выплат	—	185.44%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-12.39%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HGTY — ноябре (+7.19%), для KMPR — ноябре (+6.27%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: HGTY — март (-7.57%), KMPR — февраль (-3.71%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у HGTY: +7.34% против +5.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

HGTY

+1.6

+1.0

-7.6

-1.1

+5.8

+3.2

-0.6

+6.2

-7.0

-1.5

+7.2

+0.0

KMPR

+3.1

-3.7

-1.2

-0.5

+1.2

+1.0

+1.4

+0.0

-1.9

-0.8

+6.3

+0.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или Kemper Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Hagerty, Inc.: P/E 30.88 против 41.40. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — HGTY или KMPR?

Рентабельность собственного капитала (ROE): HGTY — 14.47%, KMPR — 1.52%. Преимущество у HGTY.

Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и Kemper Corporation?

Kemper Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 4.34%. Hagerty, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или Kemper Corporation?

Выручка HGTY за TTM — 1,46 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. KMPR генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — HGTY или KMPR?

Чистая маржа HGTY — 2.55%, KMPR — 0.89%. HGTY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — HGTY или KMPR?

Технический скоринг: HGTY — 66/100, KMPR — 18/100. HGTY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — HGTY или KMPR?

Однозначного ответа нет. Счёт 25:15 в пользу HGTY по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией