Сравнение HBAN vs ZION
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E ZION оценён рынком дешевле: 9.43 против 13.40 у HBAN (разница составляет 29.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/B (цена/балансовая стоимость) HBAN дешевле: 0.91 против 1.24. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ZION оценён ниже: 7.01 vs 16.20. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ZION демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 13.77% против 8.82% у HBAN. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ZION — 19.52%, HBAN — 16.63%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HBAN — 0.72, ZION — 0.32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ZION ниже 1 (0.28), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | HBAN | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.40 | 9.43 | |
| P/B | 0.91 | 1.24 | |
| P/S | 1.89 | 1.84 | |
| PEG | 8.78 | 0.36 | |
| EV/EBITDA | 16.20 | 7.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.82% | 13.77% | |
| ROA | 0.77% | 1.09% | |
| Валовая маржа | 62.65% | 68.87% | |
| Операц. маржа | 20.17% | 24.96% | |
| Чистая маржа | 16.63% | 19.52% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.72 | 0.32 | |
| Текущая ликв. | 20.08 | 0.28 | |
| Быстрая ликв. | 20.08 | 0.28 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.92% | 2.92% | |
| Коэфф. выплат | 47.76% | 27.96% | |
| EPS | $1.18 | $6.55 | |
| Балансовая стоим. | $17.43 | $49.65 | |
Технический анализ
По техническому скорингу ZION сильнее: 45/100 против 29/100 у HBAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у HBAN составляет 46.6 (нейтральная зона), у ZION — 53.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. ZION торгуется выше SMA 50 (3.6%), тогда как HBAN ниже этой средней (-0.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ZION выше SMA 200 (+7.6%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу ZION. Сила тренда по ADX: HBAN — 23.3 (слабый тренд), ZION — 19.8 (нет тренда). HBAN менее волатилен — бета 1.09 против 1.28 у ZION. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | HBAN | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.57 | 53.33 | |
| Stochastic %K | 42.11 | 46.90 | |
| CCI (20) | -45.89 | -35.30 | |
| MFI | 33.57 | 44.80 | |
| Williams %R | -57.89 | -53.10 | |
| MACD гистограмма | -0.04 | -0.31 | |
| Momentum (10) | -0.34 | -2.28 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23.26 | 19.79 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.59% | +1.35% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.67% | +0.86% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.87% | +3.60% | |
| Цена vs SMA 200 | -5.11% | +7.63% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.04 | -0.09 | |
| Volume Ratio | 80.49 | 89.34 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.09 | 1.28 | |
| ATR % | 2.38% | 2.31% | |
| Sharpe (1г) | -0.10 | 0.77 | |
| RS Rating | 37.00 | 66.00 | |
| 52w от хая | -18.55 | -6.75 | |
| BB ширина | 11.03 | 8.74 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): HBAN — 12,48 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: HBAN — 2,21 млрд $, ZION — 899 млн $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. FCF: HBAN генерирует 2,28 млрд $, ZION — 981 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | HBAN | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,48 млрд $ | 4,94 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,21 млрд $ | 899 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.41 | $6.08 | |
| Операц. Cash Flow | 2,54 млрд $ | 1,10 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,28 млрд $ | 981 млн $ |
Дивиденды
HBAN и ZION — дивидендные акции. Доходность: HBAN — 3.92%, ZION — 2.92%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. HBAN платит дивиденды 13 лет подряд, ZION — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HBAN — 47.76%, ZION — 27.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | HBAN | ZION | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.92% | 2.92% | |
| Годовые дивиденды | $0.31 | $0.90 | |
| Коэфф. выплат | 47.76% | 27.96% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.52% | -8.97% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность HBAN приходится на ноябре (+7.30%), а ZION — на ноябре (+8.39%). Слабые месяцы: для HBAN — март (-8.16%), для ZION — март (-7.72%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ZION: +16.15% против +9.11%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Huntington Bancshares Incorporated или Zions Bancorporation, National Association?
У кого выше рентабельность — HBAN или ZION?
Какие дивиденды у Huntington Bancshares Incorporated и Zions Bancorporation, National Association?
Какая компания крупнее по выручке — Huntington Bancshares Incorporated или Zions Bancorporation, National Association?
У кого выше маржинальность — HBAN или ZION?
Какая акция лучше по технике — HBAN или ZION?
Что лучше купить — HBAN или ZION?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией