ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение HBAN vs USB

Тикер 1
Тикер 2
HBAN11
29USB
HBAN против USB — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации USB крупнее в 3.4× (84,69 млрд $ vs 25,09 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует USB с P/E 10.84 (у HBAN — 13.40). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала USB составляет 12.22%, что превышает показатель HBAN (8.82%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности USB впереди: 18.02% против 16.63% у HBAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность USB составляет 3.78%, у HBAN — 3.92%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. USB набирает 36 из 100 по техническому скорингу, HBAN — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. USB побеждает по числу метрик: 29 против 11 у HBAN. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
HBAN
Huntington Bancshares Incorporated
HBANNASDAQ
15,85 $+0,03 $ (+0,19%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 25,09 млрд $
ETP Rank6.5
Стоимость
6.8
Качество
7.0
Рост
6.2
Техника
3.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
8.0
Сезонность
6.0
USB
U.S. Bancorp
USBNYSE
54,56 $+0,06 $ (+0,11%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 84,69 млрд $
ETP Rank5.8
Стоимость
7.6
Качество
5.8
Рост
7.4
Техника
3.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
6.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

HBANUSB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, USB выглядит привлекательнее: 10.84 против 13.40. Премия к оценке HBAN может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/B (цена/балансовая стоимость) HBAN дешевле: 0.91 против 1.29. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA USB оценён ниже: 11.16 vs 16.20. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. USB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.22% против 8.82% у HBAN. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: USB — 18.02%, HBAN — 16.63%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HBAN — 0.72, USB — 1.20. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности USB ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HBANUSB
ПоказательHBANUSBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13.4010.84
P/B0.911.29
P/S1.891.95
PEG8.780.60
EV/EBITDA16.2011.16
Рентабельность
ROE8.82%12.22%
ROA0.77%1.11%
Валовая маржа62.65%62.81%
Операц. маржа20.17%23.18%
Чистая маржа16.63%18.02%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.721.20
Текущая ликв.20.080.40
Быстрая ликв.20.080.40
Дивиденды и прибыль
Див. доходность3.92%3.78%
Коэфф. выплат47.76%45.15%
EPS$1.18$5.03
Балансовая стоим.$17.43$42.63

Технический анализ

Техническая картина в пользу USB: скоринг 36/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: HBAN — 46.6, USB — 49.0. Обе акции находятся в одной зоне. USB торгуется выше SMA 50 (0.7%), тогда как HBAN ниже этой средней (-0.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. USB выше SMA 200 (+6.0%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу USB. Сила тренда по ADX: HBAN — 23.3 (слабый тренд), USB — 19.8 (нет тренда). Волатильность: бета USB — 0.98, HBAN — 1.09. Оба значения в приемлемом диапазоне.

HBANUSB
Общая оценка
29
36
Осцилляторы
39
39
Тренд
38
56
Объём
38
31
Волатильность
45
45
ИндикаторHBANUSBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)46.5749.02
Stochastic %K42.1145.91
CCI (20)-45.89-62.51
MFI33.5735.72
Williams %R-57.89-54.09
MACD гистограмма-0.04-0.24
Momentum (10)-0.34-1.66
Тренд
ADX23.2619.80
Цена vs EMA 9+0.59%+0.84%
Цена vs EMA 20-0.67%-0.11%
Цена vs SMA 50-0.87%+0.74%
Цена vs SMA 200-5.11%+6.04%
Объём
CMF-0.04-0.18
Volume Ratio80.4947.12
Волатильность и статистика
Beta1.090.98
ATR %2.38%2.18%
Sharpe (1г)-0.100.82
RS Rating37.0062.00
52w от хая-18.55-10.52
BB ширина11.038.98

Финансовая отчётность

По объёму выручки: HBAN генерирует 12,48 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: HBAN — 2,21 млрд $, USB — 7,58 млрд $. USB генерирует больше чистой прибыли. FCF: HBAN генерирует 2,28 млрд $, USB — 7,97 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательHBANUSBЛидер
Выручка12,48 млрд $42,86 млрд $
Чистая прибыль2,21 млрд $7,58 млрд $
EPS (TTM)$1.41$4.62
Операц. Cash Flow2,54 млрд $7,97 млрд $
Free Cash Flow2,28 млрд $7,97 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: HBAN платит 3.92%, USB — 3.78%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. HBAN платит дивиденды 13 лет подряд, USB — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HBAN — 47.76%, USB — 45.15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательHBANUSBЛидер
Див. доходность3.92%3.78%
Годовые дивиденды$0.31$0.52
Коэфф. выплат47.76%45.15%
Лет выплат13.00%14.00%
CAGR дивидендов (5л)-12.52%-21.64%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет HBAN показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7.30%), USB — в ноябре (+6.34%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для HBAN — март (-8.16%), для USB — март (-6.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у HBAN: +9.11% против +7.59%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
HBAN
+0.5
+1.1
-8.2
+1.9
+0.5
-2.0
+4.7
+2.2
-0.3
+2.6
+7.3
-1.2
USB
+0.9
-0.9
-6.3
+1.8
+0.1
-0.9
+4.8
+1.3
-1.6
+2.7
+6.3
-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Huntington Bancshares Incorporated или U.S. Bancorp?
Мультипликатор P/E у U.S. Bancorp ниже (10.84 vs 13.40), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — HBAN или USB?
ROE HBAN — 8.82%, USB — 12.22%. USB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Huntington Bancshares Incorporated и U.S. Bancorp?
Обе компании платят дивиденды. Доходность HBAN — 3.92%, USB — 3.78%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Huntington Bancshares Incorporated или U.S. Bancorp?
По объёму выручки: HBAN — 12,48 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — HBAN или USB?
Чистая маржа HBAN — 16.63%, USB — 18.02%. USB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — HBAN или USB?
Технический скоринг: HBAN — 29/100, USB — 36/100. USB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — HBAN или USB?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик HBAN выигрывает 11, USB — 29. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией