ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение HBAN vs TFSL

Тикер 1
Тикер 2
HBAN22
23TFSL
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) и TFS Financial Corporation (TFSL) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации HBAN крупнее в 5.6× (25,09 млрд $ vs 4,45 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует HBAN с P/E 13.40 (у TFSL — 47.15). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE HBAN — 8.82%, у TFSL — 4.89%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. HBAN удерживает чистую маржу на уровне 16.63%, опережая TFSL (11.42%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. TFSL предлагает более высокую дивидендную доходность (7.18% vs 3.92%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу TFSL сильнее: 73/100 против 29/100 у HBAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 22:23 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между HBAN и TFSL зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.
HBAN
Huntington Bancshares Incorporated
HBANNASDAQ
15,85 $+0,03 $ (+0,19%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 25,09 млрд $
ETP Rank6.5
Стоимость
6.8
Качество
7.0
Рост
6.2
Техника
3.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
8.0
Сезонность
6.0
TFSL
TFS Financial Corporation
TFSLNASDAQ
15,86 $+0,13 $ (+0,83%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 4,45 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
2.7
Качество
3.7
Рост
6.2
Техника
7.0
Дивиденды
8.8
Прогнозы
4.5
Сезонность
8.0

Динамика цен

HBANTFSL

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, HBAN выглядит привлекательнее: 13.40 против 47.15. Премия к оценке TFSL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) HBAN дешевле: 1.89 против 5.42. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B HBAN — 0.91, у TFSL — 2.28. HBAN торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA HBAN — 16.20, у TFSL — 73.00. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует HBAN (8.82% vs 4.89%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа HBAN — 16.63%, у TFSL — 11.42%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка TFSL значительно выше: D/E 2.67 vs 0.72 у HBAN. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности TFSL ниже 1 (0.05), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HBANTFSL
ПоказательHBANTFSLЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13.4047.15
P/B0.912.28
P/S1.895.42
PEG8.783.42
EV/EBITDA16.2073.00
Рентабельность
ROE8.82%4.89%
ROA0.77%0.53%
Валовая маржа62.65%41.13%
Операц. маржа20.17%14.51%
Чистая маржа16.63%11.42%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.722.67
Текущая ликв.20.080.05
Быстрая ликв.20.080.05
Дивиденды и прибыль
Див. доходность3.92%7.18%
Коэфф. выплат47.76%64.26%
EPS$1.18$0.33
Балансовая стоим.$17.43$6.89

Технический анализ

TFSL набирает 73 из 100 по техническому скорингу, HBAN — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HBAN — 46.6 (нейтральная зона), TFSL — 70.3 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: TFSL выше на 9.4%, HBAN — ниже на -0.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. TFSL выше SMA 200 (+13.5%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу TFSL. ADX: HBAN — 23.3 (слабый тренд), TFSL — 27.4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TFSL стабильнее (0.77 vs 1.09). Значение ниже 0.8 делает TFSL защитной акцией.

HBANTFSL
Общая оценка
29
73
Осцилляторы
39
53
Тренд
38
76
Объём
38
63
Волатильность
45
53
ИндикаторHBANTFSLЛидер
Осцилляторы
RSI (14)46.5770.26
Stochastic %K42.1198.70
CCI (20)-45.89194.93
MFI33.5769.57
Williams %R-57.89-1.30
MACD гистограмма-0.040.04
Momentum (10)-0.340.63
Тренд
ADX23.2627.44
Цена vs EMA 9+0.59%+3.54%
Цена vs EMA 20-0.67%+5.02%
Цена vs SMA 50-0.87%+9.41%
Цена vs SMA 200-5.11%+13.53%
Объём
CMF-0.040.03
Volume Ratio80.4992.46
Волатильность и статистика
Beta1.090.77
ATR %2.38%2.18%
Sharpe (1г)-0.100.58
RS Rating37.0058.00
52w от хая-18.550.73
BB ширина11.036.77

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): HBAN — 12,48 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: HBAN — 2,21 млрд $, TFSL — 90,96 млн $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HBAN — 2,28 млрд $, TFSL — 70,97 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательHBANTFSLЛидер
Выручка12,48 млрд $791,96 млн $
Чистая прибыль2,21 млрд $90,96 млн $
EPS (TTM)$1.41$0.32
Операц. Cash Flow2,54 млрд $82,42 млн $
Free Cash Flow2,28 млрд $70,97 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность HBAN — 3.92%, TFSL — 7.18%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: HBAN — 13 лет, TFSL — 15 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HBAN — 47.76%, TFSL — 64.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательHBANTFSLЛидер
Див. доходность3.92%7.18%
Годовые дивиденды$0.31$0.28
Коэфф. выплат47.76%64.26%
Лет выплат13.00%15.00%
CAGR дивидендов (5л)-12.52%-24.13%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HBAN — ноябре (+7.30%), для TFSL — ноябре (+3.73%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: HBAN — март (-8.16%), TFSL — март (-5.18%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
HBAN
+0.5
+1.1
-8.2
+1.9
+0.5
-2.0
+4.7
+2.2
-0.3
+2.6
+7.3
-1.2
TFSL
-0.9
-0.1
-5.2
-0.8
+2.7
-2.7
+3.0
+1.2
-3.8
+2.3
+3.7
-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Huntington Bancshares Incorporated или TFS Financial Corporation?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Huntington Bancshares Incorporated: P/E 13.40 против 47.15. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — HBAN или TFSL?
Рентабельность собственного капитала (ROE): HBAN — 8.82%, TFSL — 4.89%. Преимущество у HBAN.
Какие дивиденды у Huntington Bancshares Incorporated и TFS Financial Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность HBAN — 3.92%, TFSL — 7.18%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Huntington Bancshares Incorporated или TFS Financial Corporation?
Выручка HBAN за TTM — 12,48 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. HBAN генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — HBAN или TFSL?
Чистая маржа HBAN — 16.63%, TFSL — 11.42%. HBAN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — HBAN или TFSL?
Технический скоринг: HBAN — 29/100, TFSL — 73/100. TFSL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — HBAN или TFSL?
Однозначного ответа нет. Счёт 22:23 в пользу TFSL по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией