Сравнение HBAN vs TFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E TFC оценён рынком дешевле: 10.84 против 13.40 у HBAN (разница составляет 19.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. EV/EBITDA HBAN — 16.20, у TFC — 17.83. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует TFC (8.51% vs 8.82%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа TFC — 18.14%, у HBAN — 16.63%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HBAN — 0.72, у TFC — 1.08. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | HBAN | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.40 | 10.84 | |
| P/B | 0.91 | 0.93 | |
| P/S | 1.89 | 1.96 | |
| PEG | 8.78 | 0.56 | |
| EV/EBITDA | 16.20 | 17.83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.82% | 8.51% | |
| ROA | 0.77% | 1.01% | |
| Валовая маржа | 62.65% | 62.92% | |
| Операц. маржа | 20.17% | 21.35% | |
| Чистая маржа | 16.63% | 18.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.72 | 1.08 | |
| Текущая ликв. | 20.08 | 0.16 | |
| Быстрая ликв. | 20.08 | 0.16 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.92% | 4.33% | |
| Коэфф. выплат | 47.76% | 53.59% | |
| EPS | $1.18 | $4.43 | |
| Балансовая стоим. | $17.43 | $51.43 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 29/100 и 29/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у HBAN составляет 46.6 (нейтральная зона), у TFC — 45.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: HBAN на -0.9%, TFC на -0.1%. Это медвежий краткосрочный сигнал. TFC выше SMA 200 (+1.4%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу TFC. ADX: HBAN — 23.3 (слабый тренд), TFC — 28.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. TFC менее волатилен — бета 1.06 против 1.09 у HBAN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | HBAN | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.57 | 45.65 | |
| Stochastic %K | 42.11 | 34.63 | |
| CCI (20) | -45.89 | -53.94 | |
| MFI | 33.57 | 37.00 | |
| Williams %R | -57.89 | -65.37 | |
| MACD гистограмма | -0.04 | -0.24 | |
| Momentum (10) | -0.34 | -1.85 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23.26 | 28.13 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.59% | +0.23% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.67% | -1.07% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.87% | -0.15% | |
| Цена vs SMA 200 | -5.11% | +1.35% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.04 | -0.11 | |
| Volume Ratio | 80.49 | 74.68 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.09 | 1.06 | |
| ATR % | 2.38% | 2.19% | |
| Sharpe (1г) | -0.10 | 0.54 | |
| RS Rating | 37.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -18.55 | -14.79 | |
| BB ширина | 11.03 | 13.81 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): HBAN — 12,48 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: HBAN — 2,21 млрд $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HBAN — 2,28 млрд $, TFC — 5,74 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | HBAN | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,48 млрд $ | 30,44 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,21 млрд $ | 5,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $1.41 | $3.86 | |
| Операц. Cash Flow | 2,54 млрд $ | 5,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,28 млрд $ | 5,74 млрд $ |
Дивиденды
HBAN и TFC — дивидендные акции. Доходность: HBAN — 3.92%, TFC — 4.33%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: HBAN — 13 лет, TFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HBAN — 47.76%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | HBAN | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.92% | 4.33% | |
| Годовые дивиденды | $0.31 | $1.04 | |
| Коэфф. выплат | 47.76% | 53.59% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.52% | -10.98% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность HBAN приходится на ноябре (+7.30%), а TFC — на ноябре (+5.33%). Наименее удачные месяцы: HBAN — март (-8.16%), TFC — март (-8.86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у HBAN: +9.11% против +6.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Huntington Bancshares Incorporated или Truist Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — HBAN или TFC?
Какие дивиденды у Huntington Bancshares Incorporated и Truist Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Huntington Bancshares Incorporated или Truist Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — HBAN или TFC?
Какая акция лучше по технике — HBAN или TFC?
Что лучше купить — HBAN или TFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией