Сравнение HBAN vs SSB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу SSB — P/E 11,29 vs 12,90 у HBAN. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) HBAN дешевле: 2,46 против 3,23. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA SSB оценён ниже: 12,82 vs 15,47. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала SSB составляет 10,49%, что превышает показатель HBAN (8,58%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SSB впереди: 29,26% против 16,64% у HBAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HBAN — 0,67, SSB — 0,17. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности SSB ниже 1 (0,13), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | HBAN | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,90 | 11,29 | |
| P/B | 1,05 | 1,16 | |
| P/S | 2,46 | 3,23 | |
| PEG | -581 163 040 149 648,63 | 0,27 | |
| EV/EBITDA | 15,47 | 12,82 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8,58% | 10,49% | |
| ROA | 0,84% | 1,38% | |
| Валовая маржа | 63,73% | 66,54% | |
| Операц. маржа | 20,36% | 25,87% | |
| Чистая маржа | 16,64% | 29,26% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,67 | 0,17 | |
| Текущая ликв. | 12,39 | 0,13 | |
| Быстрая ликв. | 12,39 | 0,13 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3,53% | 2,28% | |
| Коэфф. выплат | 48,25% | 31,48% | |
| EPS | $1,23 | $9,70 | |
| Балансовая стоим. | $16,79 | $93,26 | |
Технический анализ
SSB набирает 73 из 100 по техническому скорингу, HBAN — 56 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HBAN — 51,2 (нейтральная зона), SSB — 64,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: HBAN на 1,1%, SSB на 7,7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: HBAN — 19,2 (нет тренда), SSB — 33,3 (выраженный тренд). По бете SSB стабильнее (0,73 vs 0,89).
| Индикатор | HBAN | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51,16 | 64,48 | |
| Stochastic %K | 47,28 | 77,46 | |
| CCI (20) | -32,92 | 80,91 | |
| MFI | 35,60 | 51,77 | |
| Williams %R | -52,72 | -22,54 | |
| MACD гистограмма | -0,03 | 0,27 | |
| Momentum (10) | 0,19 | 2,12 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19,18 | 33,28 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,65% | +0,80% | |
| Цена vs EMA 20 | +0,30% | +2,81% | |
| Цена vs SMA 50 | +1,13% | +7,67% | |
| Цена vs SMA 200 | +4,65% | +11,92% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,09 | 0,15 | |
| Volume Ratio | 81,58 | 96,16 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,89 | 0,73 | |
| ATR % | 2,19% | 1,97% | |
| Sharpe (1г) | 0,20 | 0,59 | |
| RS Rating | 41,00 | 55,00 | |
| 52w от хая | -9,82 | -2,12 | |
| BB ширина | 10,63 | 10,97 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): HBAN — 12,48 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. SSB растёт быстрее по выручке: +57,00% год к году против +4,40% у HBAN. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: HBAN — 2,21 млрд $, SSB — 798,67 млн $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. FCF: HBAN генерирует 2,28 млрд $, SSB — -542 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | HBAN | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,48 млрд $ | 3,76 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +4.40% | +57.00% | |
| Чистая прибыль | 2,21 млрд $ | 798,67 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +14.00% | +49.30% | |
| EPS (TTM) | $1,41 | $7,92 | |
| Операц. Cash Flow | 2,54 млрд $ | -471,75 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,28 млрд $ | -542 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность HBAN — 3,53%, SSB — 2,28%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. HBAN платит дивиденды 13 лет подряд, SSB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HBAN — 48,25%, SSB — 31,48%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | HBAN | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3,53% | 2,28% | |
| Годовые дивиденды | $0,46 | $1,86 | |
| Коэфф. выплат | 48,25% | 31,48% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5,13% | -0,63% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HBAN — ноябре (+7,30%), для SSB — ноябре (+5,55%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для HBAN — март (-8,16%), для SSB — март (-4,95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у HBAN: +9,24% против +8,52%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Huntington Bancshares Incorporated или SouthState Bank Corp.?
У кого выше рентабельность — HBAN или SSB?
Какие дивиденды у Huntington Bancshares Incorporated и SouthState Bank Corp.?
Какая компания крупнее по выручке — Huntington Bancshares Incorporated или SouthState Bank Corp.?
У кого выше маржинальность — HBAN или SSB?
Какая акция лучше по технике — HBAN или SSB?
Что лучше купить — HBAN или SSB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией