Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение HBAN vs RF

Тикер 1

Тикер 2

HBAN14

26RF

HBAN против RF — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. RF торгуется с P/E 12,77, тогда как HBAN — с P/E 13,07. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11,79% против 8,58% у HBAN. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RF — 23,33%, HBAN — 16,64%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность RF составляет 3,35%, у HBAN — 3,49%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 79/100 и 74/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. В общем зачёте RF уверенно лидирует со счётом 26:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Huntington Bancshares Incorporated

HBANNASDAQ

$17,77-$0,09 (-0,50%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 35,90 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

6.7

Качество

7.0

Рост

6.2

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

$31,66+$0,06 (+0,19%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 27,02 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

6.9

Качество

6.9

Рост

6.8

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

HBANRF

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу RF — P/E 12,77 vs 13,07 у HBAN. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/B (цена/балансовая стоимость) HBAN дешевле: 1,06 против 1,44. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RF оценён ниже: 8,48 vs 15,59. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала RF составляет 11,79%, что превышает показатель HBAN (8,58%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RF впереди: 23,33% против 16,64% у HBAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HBAN — 0,67, RF — 0,40. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RF ниже 1 (0,33), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HBANRF

Показатель	HBAN	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	13,07	12,77
P/B	1,06	1,44
P/S	2,49	2,82
PEG	-588 448 274 840 983,25	0,83
EV/EBITDA	15,59	8,48
Рентабельность
ROE	8,58%	11,79%
ROA	0,84%	1,38%
Валовая маржа	63,73%	76,85%
Операц. маржа	20,36%	29,77%
Чистая маржа	16,64%	23,33%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,67	0,40
Текущая ликв.	12,39	0,33
Быстрая ликв.	12,39	0,33
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3,49%	3,35%
Коэфф. выплат	48,25%	44,76%
EPS	$1,23	$2,61
Балансовая стоим.	$16,79	$22,14

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 79/100 и 74/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: HBAN — 54,4, RF — 59,3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: HBAN на 1,6%, RF на 4,4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: HBAN — 15,7 (нет тренда), RF — 22,1 (слабый тренд). Волатильность: бета RF — 0,77, HBAN — 0,88. Оба значения в приемлемом диапазоне.

HBANRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	HBAN	RF
Осцилляторы
RSI (14)	54,39	59,31
Stochastic %K	78,05	64,18
CCI (20)	58,86	81,91
MFI	58,88	66,68
Williams %R	-21,95	-35,82
MACD гистограмма	0,03	-0,04
Momentum (10)	0,69	0,81
Тренд
ADX	15,66	22,08
Цена vs EMA 9	+0,79%	+0,48%
Цена vs EMA 20	+1,06%	+1,27%
Цена vs SMA 50	+1,64%	+4,41%
Цена vs SMA 200	+5,72%	+13,79%
Объём
CMF	0,09	-0,02
Volume Ratio	53,52	62,45
Волатильность и статистика
Beta	0,88	0,77
ATR %	1,97%	1,73%
Sharpe (1г)	0,33	0,91
RS Rating	45,00	62,00
52w от хая	-8,68	-2,49
BB ширина	9,07	5,01

Финансовая отчётность

По объёму выручки: HBAN генерирует 12,48 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: HBAN — +4,40%, RF — +2,50%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: HBAN — 2,21 млрд $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. FCF: HBAN генерирует 2,28 млрд $, RF — 2,15 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	HBAN	RF
Выручка	12,48 млрд $	9,61 млрд $
Рост выручки (г/г)	+4.40%	+2.50%
Чистая прибыль	2,21 млрд $	2,16 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+14.00%	+13.90%
EPS (TTM)	$1,41	$2,31
Операц. Cash Flow	2,54 млрд $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	2,28 млрд $	2,15 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: HBAN платит 3,49%, RF — 3,35%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. HBAN платит дивиденды 13 лет подряд, RF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HBAN — 48,25%, RF — 44,76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	HBAN	RF
Див. доходность	3,49%	3,35%
Годовые дивиденды	$0,46	$0,83
Коэфф. выплат	48,25%	44,76%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-5,13%	5,01%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет HBAN показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7,30%), RF — в ноябре (+7,23%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для HBAN — март (-8,16%), для RF — март (-7,98%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16,95% против +9,24%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

HBAN

+0,5

+1,1

-8,2

+1,9

+0,3

-0,7

+3,8

+2,2

-0,3

+2,6

+7,3

-1,2

+1,9

+0,8

-8,0

+4,2

+1,4

-0,6

+4,9

+3,2

+0,3

+2,5

+7,2

-0,9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Huntington Bancshares Incorporated или Regions Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (12,77 vs 13,07), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — HBAN или RF?

ROE HBAN — 8,58%, RF — 11,79%. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Huntington Bancshares Incorporated и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность HBAN — 3,49%, RF — 3,35%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Huntington Bancshares Incorporated или Regions Financial Corporation?

По объёму выручки: HBAN — 12,48 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — HBAN или RF?

Чистая маржа HBAN — 16,64%, RF — 23,33%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — HBAN или RF?

Технический скоринг: HBAN — 79/100, RF — 74/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — HBAN или RF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик HBAN выигрывает 14, RF — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией