Сравнение HBAN vs RF

Тикер 1

Тикер 2

HBAN10

27RF

HBAN против RF — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. RF торгуется с P/E 10.68, тогда как HBAN — с P/E 13.40. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.78% против 8.82% у HBAN. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RF — 23.13%, HBAN — 16.63%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность RF составляет 3.80%, у HBAN — 3.92%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. RF набирает 50 из 100 по техническому скорингу, HBAN — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте RF уверенно лидирует со счётом 27:10. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Huntington Bancshares Incorporated

HBANNASDAQ

15,85 $+0,03 $ (+0,19%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 25,09 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

6.8

Качество

7.0

Рост

6.2

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

HBANRF

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу RF — P/E 10.68 vs 13.40 у HBAN. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) HBAN оценён ниже: 1.89 против 2.44. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) HBAN дешевле: 0.91 против 1.27. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RF оценён ниже: 9.10 vs 16.20. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала RF составляет 11.78%, что превышает показатель HBAN (8.82%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RF впереди: 23.13% против 16.63% у HBAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HBAN — 0.72, RF — 0.34. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

HBANRF

Показатель	HBAN	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	13.40	10.68
P/B	0.91	1.27
P/S	1.89	2.44
PEG	8.78	0.63
EV/EBITDA	16.20	9.10
Рентабельность
ROE	8.82%	11.78%
ROA	0.77%	1.38%
Валовая маржа	62.65%	75.81%
Операц. маржа	20.17%	29.48%
Чистая маржа	16.63%	23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.72	0.34
Текущая ликв.	20.08	1.25
Быстрая ликв.	20.08	1.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.92%	3.80%
Коэфф. выплат	47.76%	44.99%
EPS	$1.18	$2.58
Балансовая стоим.	$17.43	$21.84

Технический анализ

Техническая картина в пользу RF: скоринг 50/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: HBAN — 46.6, RF — 51.6. Обе акции находятся в одной зоне. RF торгуется выше SMA 50 (2.1%), тогда как HBAN ниже этой средней (-0.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. RF выше SMA 200 (+3.2%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу RF. Сила тренда по ADX: HBAN — 23.3 (слабый тренд), RF — 22.1 (слабый тренд). Волатильность: бета RF — 1.02, HBAN — 1.09. Оба значения в приемлемом диапазоне.

HBANRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	HBAN	RF
Осцилляторы
RSI (14)	46.57	51.58
Stochastic %K	42.11	57.08
CCI (20)	-45.89	-38.29
MFI	33.57	33.76
Williams %R	-57.89	-42.92
MACD гистограмма	-0.04	-0.10
Momentum (10)	-0.34	-0.68
Тренд
ADX	23.26	22.09
Цена vs EMA 9	+0.59%	+1.34%
Цена vs EMA 20	-0.67%	+0.62%
Цена vs SMA 50	-0.87%	+2.11%
Цена vs SMA 200	-5.11%	+3.18%
Объём
CMF	-0.04	-0.14
Volume Ratio	80.49	124.24
Волатильность и статистика
Beta	1.09	1.02
ATR %	2.38%	2.38%
Sharpe (1г)	-0.10	0.75
RS Rating	37.00	62.00
52w от хая	-18.55	-11.68
BB ширина	11.03	9.15

Финансовая отчётность

По объёму выручки: HBAN генерирует 12,48 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: HBAN — 2,21 млрд $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. FCF: HBAN генерирует 2,28 млрд $, RF — 2,18 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	HBAN	RF
Выручка	12,48 млрд $	9,61 млрд $
Чистая прибыль	2,21 млрд $	2,16 млрд $
EPS (TTM)	$1.41	$2.31
Операц. Cash Flow	2,54 млрд $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	2,28 млрд $	2,18 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: HBAN платит 3.92%, RF — 3.80%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. HBAN платит дивиденды 13 лет подряд, RF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HBAN — 47.76%, RF — 44.99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	HBAN	RF
Див. доходность	3.92%	3.80%
Годовые дивиденды	$0.31	$0.53
Коэфф. выплат	47.76%	44.99%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.52%	-4.00%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет HBAN показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7.30%), RF — в ноябре (+7.23%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для HBAN — март (-8.16%), для RF — март (-7.98%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +9.11%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

HBAN

+0.5

+1.1

-8.2

+1.9

+0.5

-2.0

+4.7

+2.2

-0.3

+2.6

+7.3

-1.2

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Huntington Bancshares Incorporated или Regions Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Regions Financial Corporation ниже (10.68 vs 13.40), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — HBAN или RF?

ROE HBAN — 8.82%, RF — 11.78%. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Huntington Bancshares Incorporated и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность HBAN — 3.92%, RF — 3.80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Huntington Bancshares Incorporated или Regions Financial Corporation?

По объёму выручки: HBAN — 12,48 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — HBAN или RF?

Чистая маржа HBAN — 16.63%, RF — 23.13%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — HBAN или RF?

Технический скоринг: HBAN — 29/100, RF — 50/100. RF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — HBAN или RF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик HBAN выигрывает 10, RF — 27. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией