Сравнение HBAN vs PNFP
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, PNFP выглядит привлекательнее: 11.43 против 13.40. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/B (цена/балансовая стоимость) PNFP дешевле: 0.51 против 0.91. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PNFP оценён ниже: 8.63 vs 16.20. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала HBAN составляет 8.82%, что превышает показатель PNFP (7.42%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PNFP впереди: 16.25% против 16.63% у HBAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HBAN — 0.72, PNFP — 0.41. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNFP ниже 1 (0.90), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | HBAN | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.40 | 11.43 | |
| P/B | 0.91 | 0.51 | |
| P/S | 1.89 | 1.86 | |
| PEG | 8.78 | 0.38 | |
| EV/EBITDA | 16.20 | 8.63 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.82% | 7.42% | |
| ROA | 0.77% | 0.53% | |
| Валовая маржа | 62.65% | 68.66% | |
| Операц. маржа | 20.17% | 19.92% | |
| Чистая маржа | 16.63% | 16.25% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.72 | 0.41 | |
| Текущая ликв. | 20.08 | 0.90 | |
| Быстрая ликв. | 20.08 | 0.90 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.92% | 1.53% | |
| Коэфф. выплат | 47.76% | 13.66% | |
| EPS | $1.18 | $8.47 | |
| Балансовая стоим. | $17.43 | $189.71 | |
Технический анализ
По техническому скорингу PNFP сильнее: 58/100 против 29/100 у HBAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у HBAN составляет 46.6 (нейтральная зона), у PNFP — 55.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. PNFP торгуется выше SMA 50 (5.7%), тогда как HBAN ниже этой средней (-0.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. PNFP выше SMA 200 (+4.1%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу PNFP. Сила тренда по ADX: HBAN — 23.3 (слабый тренд), PNFP — 20.3 (слабый тренд). PNFP менее волатилен — бета 1.04 против 1.09 у HBAN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | HBAN | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.57 | 55.65 | |
| Stochastic %K | 42.11 | 53.22 | |
| CCI (20) | -45.89 | -17.30 | |
| MFI | 33.57 | 44.00 | |
| Williams %R | -57.89 | -46.78 | |
| MACD гистограмма | -0.04 | -0.40 | |
| Momentum (10) | -0.34 | -1.33 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23.26 | 20.31 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.59% | +1.21% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.67% | +1.33% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.87% | +5.71% | |
| Цена vs SMA 200 | -5.11% | +4.14% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.04 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 80.49 | 45.34 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.09 | 1.04 | |
| ATR % | 2.38% | 2.50% | |
| Sharpe (1г) | -0.10 | -0.28 | |
| RS Rating | 37.00 | 28.00 | |
| 52w от хая | -18.55 | -19.20 | |
| BB ширина | 11.03 | 6.99 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): HBAN — 12,48 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: HBAN — 2,21 млрд $, PNFP — 642,10 млн $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. FCF: HBAN генерирует 2,28 млрд $, PNFP — 807,29 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | HBAN | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,48 млрд $ | 2,92 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,21 млрд $ | 642,10 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.41 | $8.15 | |
| Операц. Cash Flow | 2,54 млрд $ | 904,31 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,28 млрд $ | 807,29 млн $ |
Дивиденды
HBAN и PNFP — дивидендные акции. Доходность: HBAN — 3.92%, PNFP — 1.53%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. HBAN платит дивиденды 13 лет подряд, PNFP — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HBAN — 47.76%, PNFP — 13.66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | HBAN | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.92% | 1.53% | |
| Годовые дивиденды | $0.31 | $1.00 | |
| Коэфф. выплат | 47.76% | 13.66% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.52% | 6.79% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность HBAN приходится на ноябре (+7.30%), а PNFP — на ноябре (+9.88%). Слабые месяцы: для HBAN — март (-8.16%), для PNFP — март (-6.51%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNFP: +13.81% против +9.11%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Huntington Bancshares Incorporated или Pinnacle Financial Partners, Inc.?
У кого выше рентабельность — HBAN или PNFP?
Какие дивиденды у Huntington Bancshares Incorporated и Pinnacle Financial Partners, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Huntington Bancshares Incorporated или Pinnacle Financial Partners, Inc.?
У кого выше маржинальность — HBAN или PNFP?
Какая акция лучше по технике — HBAN или PNFP?
Что лучше купить — HBAN или PNFP?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией