Сравнение HBAN vs PNC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PNC с P/E 12.36 (у HBAN — 13.40). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) HBAN оценён ниже: 1.89 против 2.72. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B HBAN — 0.91, у PNC — 1.40. HBAN торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA PNC — 13.83, у HBAN — 16.20. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует PNC (11.98% vs 8.82%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PNC — 22.51%, у HBAN — 16.63%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HBAN — 0.72, у PNC — 1.05. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | HBAN | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.40 | 12.36 | |
| P/B | 0.91 | 1.40 | |
| P/S | 1.89 | 2.72 | |
| PEG | 8.78 | 0.57 | |
| EV/EBITDA | 16.20 | 13.83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8.82% | 11.98% | |
| ROA | 0.77% | 1.20% | |
| Валовая маржа | 62.65% | 71.88% | |
| Операц. маржа | 20.17% | 27.54% | |
| Чистая маржа | 16.63% | 22.51% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.72 | 1.05 | |
| Текущая ликв. | 20.08 | 0.36 | |
| Быстрая ликв. | 20.08 | 0.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.92% | 3.14% | |
| Коэфф. выплат | 47.76% | 41.61% | |
| EPS | $1.18 | $17.55 | |
| Балансовая стоим. | $17.43 | $154.88 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу PNC: скоринг 38/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: HBAN — 46.6, PNC — 50.1. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: PNC выше на 1.2%, HBAN — ниже на -0.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. PNC выше SMA 200 (+5.6%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу PNC. ADX: HBAN — 23.3 (слабый тренд), PNC — 17.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета PNC — 0.89, HBAN — 1.09. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | HBAN | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.57 | 50.12 | |
| Stochastic %K | 42.11 | 43.72 | |
| CCI (20) | -45.89 | -48.26 | |
| MFI | 33.57 | 38.00 | |
| Williams %R | -57.89 | -56.28 | |
| MACD гистограмма | -0.04 | -0.66 | |
| Momentum (10) | -0.34 | -5.59 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23.26 | 17.31 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.59% | +0.81% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.67% | +0.13% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.87% | +1.18% | |
| Цена vs SMA 200 | -5.11% | +5.63% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.04 | -0.22 | |
| Volume Ratio | 80.49 | 77.81 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.09 | 0.89 | |
| ATR % | 2.38% | 2.16% | |
| Sharpe (1г) | -0.10 | 0.80 | |
| RS Rating | 37.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -18.55 | -11.11 | |
| BB ширина | 11.03 | 7.30 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: HBAN генерирует 12,48 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: HBAN — 2,21 млрд $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HBAN — 2,28 млрд $, PNC — 4,38 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | HBAN | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,48 млрд $ | 31,34 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,21 млрд $ | 6,94 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $1.41 | $16.62 | |
| Операц. Cash Flow | 2,54 млрд $ | 4,38 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,28 млрд $ | 4,38 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: HBAN платит 3.92%, PNC — 3.14%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: HBAN — 13 лет, PNC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HBAN — 47.76%, PNC — 41.61%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | HBAN | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.92% | 3.14% | |
| Годовые дивиденды | $0.31 | $3.40 | |
| Коэфф. выплат | 47.76% | 41.61% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.52% | -6.66% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет HBAN показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7.30%), PNC — в ноябре (+8.12%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: HBAN — март (-8.16%), PNC — март (-5.55%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +12.55% против +9.11%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Huntington Bancshares Incorporated или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — HBAN или PNC?
Какие дивиденды у Huntington Bancshares Incorporated и The PNC Financial Services Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Huntington Bancshares Incorporated или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — HBAN или PNC?
Какая акция лучше по технике — HBAN или PNC?
Что лучше купить — HBAN или PNC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией