Сравнение HBAN vs OZK

Тикер 1

Тикер 2

HBAN12

27OZK

Инвесторы часто выбирают между HBAN и OZK — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации HBAN крупнее в 4.8× (25,09 млрд $ vs 5,26 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует OZK с P/E 7.56 (у HBAN — 13.40). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала OZK составляет 11.63%, что превышает показатель HBAN (8.82%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности OZK впереди: 25.27% против 16.63% у HBAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. OZK предлагает более высокую дивидендную доходность (3.77% vs 3.92%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу OZK сильнее: 58/100 против 29/100 у HBAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. OZK побеждает по числу метрик: 27 против 12 у HBAN. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Huntington Bancshares Incorporated

HBANNASDAQ

15,85 $+0,03 $ (+0,19%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 25,09 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

6.8

Качество

7.0

Рост

6.2

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Bank OZK

OZKNASDAQ

48,17 $-0,12 $ (-0,25%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 5,26 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.1

Качество

8.2

Рост

5.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

HBANOZK

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, OZK выглядит привлекательнее: 7.56 против 13.40. Премия к оценке HBAN может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По EV/EBITDA OZK оценён ниже: 4.41 vs 16.20. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. OZK демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.63% против 8.82% у HBAN. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: OZK — 25.27%, HBAN — 16.63%. У OZK маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HBAN — 0.72, OZK — 0.13. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

HBANOZK

Показатель	HBAN	OZK
Мультипликаторы оценки
P/E	13.40	7.56
P/B	0.91	0.87
P/S	1.89	1.88
PEG	8.78	15.47
EV/EBITDA	16.20	4.41
Рентабельность
ROE	8.82%	11.63%
ROA	0.77%	1.70%
Валовая маржа	62.65%	55.80%
Операц. маржа	20.17%	32.97%
Чистая маржа	16.63%	25.27%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.72	0.13
Текущая ликв.	20.08	5.36
Быстрая ликв.	20.08	5.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.92%	3.77%
Коэфф. выплат	47.76%	30.57%
EPS	$1.18	$6.39
Балансовая стоим.	$17.43	$55.64

Технический анализ

OZK набирает 58 из 100 по техническому скорингу, HBAN — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HBAN — 46.6 (нейтральная зона), OZK — 54.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. OZK торгуется выше SMA 50 (3.3%), тогда как HBAN ниже этой средней (-0.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. OZK выше SMA 200 (+0.8%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу OZK. Сила тренда по ADX: HBAN — 23.3 (слабый тренд), OZK — 15.8 (нет тренда). По бете OZK стабильнее (0.95 vs 1.09).

HBANOZK

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	HBAN	OZK
Осцилляторы
RSI (14)	46.57	54.65
Stochastic %K	42.11	65.12
CCI (20)	-45.89	4.45
MFI	33.57	41.81
Williams %R	-57.89	-34.88
MACD гистограмма	-0.04	-0.11
Momentum (10)	-0.34	-0.84
Тренд
ADX	23.26	15.83
Цена vs EMA 9	+0.59%	+1.60%
Цена vs EMA 20	-0.67%	+1.41%
Цена vs SMA 50	-0.87%	+3.27%
Цена vs SMA 200	-5.11%	+0.75%
Объём
CMF	-0.04	0.04
Volume Ratio	80.49	74.68
Волатильность и статистика
Beta	1.09	0.95
ATR %	2.38%	2.26%
Sharpe (1г)	-0.10	0.09
RS Rating	37.00	43.00
52w от хая	-18.55	-10.01
BB ширина	11.03	5.68

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): HBAN — 12,48 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: HBAN — 2,21 млрд $, OZK — 715,48 млн $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. FCF: HBAN генерирует 2,28 млрд $, OZK — 731,73 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	HBAN	OZK
Выручка	12,48 млрд $	2,81 млрд $
Чистая прибыль	2,21 млрд $	715,48 млн $
EPS (TTM)	$1.41	$6.21
Операц. Cash Flow	2,54 млрд $	837,73 млн $
Free Cash Flow	2,28 млрд $	731,73 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность HBAN — 3.92%, OZK — 3.77%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. HBAN платит дивиденды 13 лет подряд, OZK — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HBAN — 47.76%, OZK — 30.57%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	HBAN	OZK
Див. доходность	3.92%	3.77%
Годовые дивиденды	$0.31	$0.93
Коэфф. выплат	47.76%	30.57%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.52%	-3.86%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HBAN — ноябре (+7.30%), для OZK — ноябре (+8.50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для HBAN — март (-8.16%), для OZK — март (-8.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у HBAN: +9.11% против +5.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

HBAN

+0.5

+1.1

-8.2

+1.9

+0.5

-2.0

+4.7

+2.2

-0.3

+2.6

+7.3

-1.2

OZK

+5.4

-1.3

-8.3

+3.5

-1.5

+0.8

+1.3

-0.6

-1.1

+8.5

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Huntington Bancshares Incorporated или Bank OZK?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Bank OZK: P/E 7.56 против 13.40. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — HBAN или OZK?

ROE HBAN — 8.82%, OZK — 11.63%. OZK демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Huntington Bancshares Incorporated и Bank OZK?

Обе компании платят дивиденды. Доходность HBAN — 3.92%, OZK — 3.77%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Huntington Bancshares Incorporated или Bank OZK?

По объёму выручки: HBAN — 12,48 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — HBAN или OZK?

Чистая маржа HBAN — 16.63%, OZK — 25.27%. OZK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — HBAN или OZK?

Технический скоринг: HBAN — 29/100, OZK — 58/100. OZK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — HBAN или OZK?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик HBAN выигрывает 12, OZK — 27. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией