ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение HBAN vs OZK

Тикер 1
Тикер 2
HBAN13
28OZK
Инвесторы часто выбирают между HBAN и OZK — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации HBAN крупнее в 6,3× (35,34 млрд $ vs 5,60 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует OZK с P/E 8,47 (у HBAN — 12,90). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала OZK составляет 11,21%, что превышает показатель HBAN (8,58%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности OZK впереди: 27,86% против 16,64% у HBAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. OZK предлагает более высокую дивидендную доходность (3,62% vs 3,53%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу OZK сильнее: 66/100 против 56/100 у HBAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. OZK побеждает по числу метрик: 28 против 13 у HBAN. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
HBAN
Huntington Bancshares Incorporated
HBANNASDAQ
$17,49-$0,06 (-0,34%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 35,34 млрд $
ETP Rank7.1
Стоимость
6.7
Качество
7.0
Рост
6.2
Техника
7.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
5.5
Сезонность
8.0
OZK
Bank OZK
OZKNASDAQ
$51,30-$0,11 (-0,21%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 5,60 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.6
Качество
6.8
Рост
5.0
Техника
7.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
5.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

HBANOZK

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, OZK выглядит привлекательнее: 8,47 против 12,90. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По EV/EBITDA OZK оценён ниже: 4,72 vs 15,47. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. OZK демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11,21% против 8,58% у HBAN. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: OZK — 27,86%, HBAN — 16,64%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: HBAN — 0,67, OZK — 0,07. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности OZK ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HBANOZK
ПоказательHBANOZKЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12,908,47
P/B1,050,92
P/S2,462,26
PEG-581 163 040 149 648,63-4,04
EV/EBITDA15,474,72
Рентабельность
ROE8,58%11,21%
ROA0,84%1,66%
Валовая маржа63,73%62,55%
Операц. маржа20,36%38,32%
Чистая маржа16,64%27,86%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,670,07
Текущая ликв.12,390,00
Быстрая ликв.12,390,00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность3,53%3,62%
Коэфф. выплат48,25%31,66%
EPS$1,23$6,15
Балансовая стоим.$16,79$55,89

Технический анализ

OZK набирает 66 из 100 по техническому скорингу, HBAN — 56 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HBAN — 51,2 (нейтральная зона), OZK — 52,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: HBAN на 1,1%, OZK на 1,5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: HBAN — 19,2 (нет тренда), OZK — 15,7 (нет тренда). По бете OZK стабильнее (0,70 vs 0,89).

HBANOZK
Общая оценка
56
66
Осцилляторы
44
55
Тренд
61
68
Объём
56
50
Волатильность
53
58
ИндикаторHBANOZKЛидер
Осцилляторы
RSI (14)51,1652,52
Stochastic %K47,2862,75
CCI (20)-32,9211,59
MFI35,6038,79
Williams %R-52,72-37,25
MACD гистограмма-0,030,01
Momentum (10)0,191,08
Тренд
ADX19,1815,70
Цена vs EMA 9+0,65%-0,11%
Цена vs EMA 20+0,30%+0,34%
Цена vs SMA 50+1,13%+1,53%
Цена vs SMA 200+4,65%+7,50%
Объём
CMF0,090,01
Volume Ratio81,5854,07
Волатильность и статистика
Beta0,890,70
ATR %2,19%1,98%
Sharpe (1г)0,200,25
RS Rating42,0044,00
52w от хая-9,82-4,19
BB ширина10,635,37

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): HBAN — 12,48 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. HBAN растёт быстрее по выручке: +4,40% год к году против +1,10% у OZK. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: HBAN — 2,21 млрд $, OZK — 715,48 млн $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. FCF: HBAN генерирует 2,28 млрд $, OZK — 731,73 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательHBANOZKЛидер
Выручка12,48 млрд $2,81 млрд $
Рост выручки (г/г)+4.40%+1.10%
Чистая прибыль2,21 млрд $715,48 млн $
Рост прибыли (г/г)+14.00%-0.10%
EPS (TTM)$1,41$6,21
Операц. Cash Flow2,54 млрд $837,73 млн $
Free Cash Flow2,28 млрд $731,73 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность HBAN — 3,53%, OZK — 3,62%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. HBAN платит дивиденды 13 лет подряд, OZK — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HBAN — 48,25%, OZK — 31,66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательHBANOZKЛидер
Див. доходность3,53%3,62%
Годовые дивиденды$0,46$1,41
Коэфф. выплат48,25%31,66%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)-5,13%4,48%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HBAN — ноябре (+7,30%), для OZK — ноябре (+8,50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для HBAN — март (-8,16%), для OZK — март (-8,35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у HBAN: +9,24% против +6,37%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
HBAN
+0,5
+1,1
-8,2
+1,9
+0,3
-0,7
+3,8
+2,2
-0,3
+2,6
+7,3
-1,2
OZK
+5,4
-1,3
-8,3
+3,5
-1,4
+1,6
+0,9
-0,6
-1,1
-1,1
+8,5
+0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Huntington Bancshares Incorporated или Bank OZK?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Bank OZK: P/E 8,47 против 12,90. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — HBAN или OZK?
ROE HBAN — 8,58%, OZK — 11,21%. OZK демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Huntington Bancshares Incorporated и Bank OZK?
Обе компании платят дивиденды. Доходность HBAN — 3,53%, OZK — 3,62%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Huntington Bancshares Incorporated или Bank OZK?
По объёму выручки: HBAN — 12,48 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — HBAN или OZK?
Чистая маржа HBAN — 16,64%, OZK — 27,86%. OZK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — HBAN или OZK?
Технический скоринг: HBAN — 56/100, OZK — 66/100. OZK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — HBAN или OZK?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик HBAN выигрывает 13, OZK — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией