ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение HBAN vs MTB

Тикер 1
Тикер 2
HBAN10
31MTB
Сравнение Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) и M&T Bank Corporation (MTB) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. MTB торгуется с P/E 11.72, тогда как HBAN — с P/E 13.40. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует MTB (10.25% vs 8.82%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MTB — 23.71%, у HBAN — 16.63%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности HBAN впереди: 3.92% годовых против 2.78% у MTB. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу MTB: скоринг 40/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 31:10 в пользу MTB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
HBAN
Huntington Bancshares Incorporated
HBANNASDAQ
15,85 $+0,03 $ (+0,19%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 25,09 млрд $
ETP Rank6.5
Стоимость
6.8
Качество
7.0
Рост
6.2
Техника
3.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
8.0
Сезонность
6.0
MTB
M&T Bank Corporation
MTBNYSE
212,33 $+1,91 $ (+0,91%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 31,09 млрд $
ETP Rank5.5
Стоимость
7.3
Качество
6.5
Рост
5.8
Техника
3.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
5.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

HBANMTB

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу MTB — P/E 11.72 vs 13.40 у HBAN. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу HBAN: 1.89 vs 2.49 у MTB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B HBAN — 0.91, у MTB — 1.23. HBAN торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA MTB — 8.53, у HBAN — 16.20. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE MTB — 10.25%, у HBAN — 8.82%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MTB удерживает чистую маржу на уровне 23.71%, опережая HBAN (16.63%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HBAN — 0.72, у MTB — 0.68. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности MTB ниже 1 (0.32), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HBANMTB
ПоказательHBANMTBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13.4011.72
P/B0.911.23
P/S1.892.49
PEG8.780.62
EV/EBITDA16.208.53
Рентабельность
ROE8.82%10.25%
ROA0.77%1.36%
Валовая маржа62.65%75.31%
Операц. маржа20.17%30.69%
Чистая маржа16.63%23.71%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.720.68
Текущая ликв.20.080.32
Быстрая ликв.20.080.32
Дивиденды и прибыль
Див. доходность3.92%2.78%
Коэфф. выплат47.76%35.96%
EPS$1.18$17.95
Балансовая стоим.$17.43$171.29

Технический анализ

По техническому скорингу MTB сильнее: 40/100 против 29/100 у HBAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у HBAN составляет 46.6 (нейтральная зона), у MTB — 48.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: MTB выше на 0.0%, HBAN — ниже на -0.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. MTB выше SMA 200 (+3.9%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу MTB. ADX: HBAN — 23.3 (слабый тренд), MTB — 25.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MTB менее волатилен — бета 0.91 против 1.09 у HBAN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

HBANMTB
Общая оценка
29
40
Осцилляторы
39
41
Тренд
38
60
Объём
38
31
Волатильность
45
48
ИндикаторHBANMTBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)46.5748.19
Stochastic %K42.1145.55
CCI (20)-45.89-53.91
MFI33.5741.17
Williams %R-57.89-54.45
MACD гистограмма-0.04-0.69
Momentum (10)-0.34-7.00
Тренд
ADX23.2625.13
Цена vs EMA 9+0.59%+0.91%
Цена vs EMA 20-0.67%-0.17%
Цена vs SMA 50-0.87%+0.04%
Цена vs SMA 200-5.11%+3.94%
Объём
CMF-0.04-0.16
Volume Ratio80.4980.29
Волатильность и статистика
Beta1.090.91
ATR %2.38%2.10%
Sharpe (1г)-0.100.43
RS Rating37.0053.00
52w от хая-18.55-11.79
BB ширина11.039.39

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): HBAN — 12,48 млрд $, MTB — 12,31 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: HBAN — 2,21 млрд $, MTB — 2,85 млрд $. MTB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HBAN — 2,28 млрд $, MTB — 2,86 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательHBANMTBЛидер
Выручка12,48 млрд $12,31 млрд $
Чистая прибыль2,21 млрд $2,85 млрд $
EPS (TTM)$1.41$17.10
Операц. Cash Flow2,54 млрд $3 млрд $
Free Cash Flow2,28 млрд $2,86 млрд $

Дивиденды

HBAN и MTB — дивидендные акции. Доходность: HBAN — 3.92%, MTB — 2.78%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: HBAN — 13 лет, MTB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HBAN — 47.76%, MTB — 35.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательHBANMTBЛидер
Див. доходность3.92%2.78%
Годовые дивиденды$0.31$3.00
Коэфф. выплат47.76%35.96%
Лет выплат13.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)-12.52%-7.79%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность HBAN приходится на ноябре (+7.30%), а MTB — на ноябре (+6.35%). Наименее удачные месяцы: HBAN — март (-8.16%), MTB — март (-6.84%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTB: +11.26% против +9.11%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
HBAN
+0.5
+1.1
-8.2
+1.9
+0.5
-2.0
+4.7
+2.2
-0.3
+2.6
+7.3
-1.2
MTB
+5.0
+0.4
-6.8
+3.7
+0.6
-1.0
+2.2
-0.1
+0.7
+1.3
+6.3
-1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Huntington Bancshares Incorporated или M&T Bank Corporation?
По P/E M&T Bank Corporation оценена ниже: 11.72 против 13.40. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — HBAN или MTB?
Рентабельность собственного капитала (ROE): HBAN — 8.82%, MTB — 10.25%. Преимущество у MTB.
Какие дивиденды у Huntington Bancshares Incorporated и M&T Bank Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность HBAN — 3.92%, MTB — 2.78%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Huntington Bancshares Incorporated или M&T Bank Corporation?
Выручка HBAN за TTM — 12,48 млрд $, MTB — 12,31 млрд $. MTB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — HBAN или MTB?
Чистая маржа HBAN — 16.63%, MTB — 23.71%. MTB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — HBAN или MTB?
Технический скоринг: HBAN — 29/100, MTB — 40/100. MTB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — HBAN или MTB?
Однозначного ответа нет. Счёт 10:31 в пользу MTB по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией