Сравнение GWRE vs YOU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
YOU торгуется с P/E 36.43, тогда как GWRE — с P/E 62.62. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) YOU дешевле: 6.62 против 8.86. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B GWRE — 7.85, у YOU — 33.19. EV/EBITDA YOU — 23.59, у GWRE — 61.71. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE YOU — 106.71%, у GWRE — 12.92%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. YOU удерживает чистую маржу на уровне 17.92%, опережая GWRE (14.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у GWRE — 0.47, у YOU — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | GWRE | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 62.62 | 36.43 | |
| P/B | 7.85 | 33.19 | |
| P/S | 8.86 | 6.62 | |
| PEG | 0.03 | -1.12 | |
| EV/EBITDA | 61.71 | 23.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.92% | 106.71% | |
| ROA | 7.03% | 11.87% | |
| Валовая маржа | 63.76% | 85.20% | |
| Операц. маржа | 6.81% | 22.40% | |
| Чистая маржа | 14.11% | 17.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.47 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 2.93 | 1.01 | |
| Быстрая ликв. | 2.93 | 1.01 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.17% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 53.27% | |
| EPS | $2.23 | $1.70 | |
| Балансовая стоим. | $17.81 | $2.15 | |
Технический анализ
YOU набирает 74 из 100 по техническому скорингу, GWRE — 50 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): GWRE — 52.7 (нейтральная зона), YOU — 63.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: YOU выше на 14.7%, GWRE — ниже на -1.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. YOU выше SMA 200 (+53.4%), GWRE — ниже (-25.2%). Долгосрочный тренд в пользу YOU. ADX: GWRE — 15.3 (нет тренда), YOU — 25.7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете GWRE стабильнее (0.43 vs 1.09). Значение ниже 0.8 делает GWRE защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) GWRE составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | GWRE | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.73 | 63.19 | |
| Stochastic %K | 68.89 | 87.30 | |
| CCI (20) | 34.22 | 141.57 | |
| MFI | 49.27 | 80.69 | |
| Williams %R | -31.11 | -12.70 | |
| MACD гистограмма | 0.75 | 0.18 | |
| Momentum (10) | 8.71 | 2.93 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.27 | 25.68 | |
| Цена vs EMA 9 | +3.30% | +3.11% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.77% | +6.38% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.63% | +14.72% | |
| Цена vs SMA 200 | -25.19% | +53.41% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.01 | 0.17 | |
| Volume Ratio | 131.29 | 73.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.43 | 1.09 | |
| ATR % | 5.51% | 4.95% | |
| Sharpe (1г) | -0.77 | 1.69 | |
| RS Rating | 13.00 | 94.00 | |
| 52w от хая | -48.72 | -1.80 | |
| BB ширина | 15.48 | 17.83 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): GWRE — 1,20 млрд $, YOU — 900,78 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: GWRE — 69,80 млн $, YOU — 109,17 млн $. YOU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): GWRE — 295,13 млн $, YOU — 343,11 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | GWRE | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,20 млрд $ | 900,78 млн $ | |
| Чистая прибыль | 69,80 млн $ | 109,17 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.83 | $1.14 | |
| Операц. Cash Flow | 300,87 млн $ | 372,45 млн $ | |
| Free Cash Flow | 295,13 млн $ | 343,11 млн $ |
Дивиденды
YOU выплачивает дивиденды с доходностью 1.17% годовых, тогда как GWRE дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. YOU выплачивает дивиденды 5 лет подряд, тогда как GWRE не имеет дивидендной истории.
| Показатель | GWRE | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.17% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.50 | |
| Коэфф. выплат | — | 53.27% | |
| Лет выплат | 0.00% | 5.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для GWRE — ноябре (+4.53%), для YOU — июле (+9.78%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: GWRE — декабрь (-3.53%), YOU — январь (-6.86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у GWRE: +15.56% против +15.29%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Guidewire Software, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше рентабельность — GWRE или YOU?
Какие дивиденды у Guidewire Software, Inc. и Clear Secure, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Guidewire Software, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше маржинальность — GWRE или YOU?
Какая акция лучше по технике — GWRE или YOU?
Что лучше купить — GWRE или YOU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией