Сравнение GWRE vs WEX

Тикер 1

Тикер 2

GWRE16

22WEX

Инвесторы часто выбирают между GWRE и WEX — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации GWRE крупнее в 2.2× (11,54 млрд $ vs 5,17 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WEX с P/E 16.03 (у GWRE — 62.62). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. WEX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 26.96% против 12.92% у GWRE. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: GWRE — 14.11%, WEX — 11.50%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По техническому скорингу GWRE сильнее: 50/100 против 41/100 у WEX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте WEX уверенно лидирует со счётом 22:16. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Guidewire Software, Inc.

GWRENYSE

135,71 $-4,09 $ (-2,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 11,54 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

5.8

Качество

5.9

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

WEX Inc.

WEXNYSE

149,21 $+4,97 $ (+3,45%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,17 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

9.7

Качество

4.7

Рост

5.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

GWREWEX

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, WEX выглядит привлекательнее: 16.03 против 62.62. Премия к оценке GWRE может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) WEX дешевле: 1.85 против 8.86. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) WEX дешевле: 3.90 против 7.85. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WEX оценён ниже: 10.08 vs 61.71. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WEX составляет 26.96%, что превышает показатель GWRE (12.92%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GWRE впереди: 14.11% против 11.50% у WEX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. WEX несёт высокую долговую нагрузку — D/E 4.11, тогда как GWRE практически без долга (D/E 0.47). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

GWREWEX

Показатель	GWRE	WEX
Мультипликаторы оценки
P/E	62.62	16.03
P/B	7.85	3.90
P/S	8.86	1.85
PEG	0.03	1.08
EV/EBITDA	61.71	10.08
Рентабельность
ROE	12.92%	26.96%
ROA	7.03%	2.01%
Валовая маржа	63.76%	57.44%
Операц. маржа	6.81%	24.65%
Чистая маржа	14.11%	11.50%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	4.11
Текущая ликв.	2.93	1.05
Быстрая ликв.	2.93	0.59
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$2.23	$9.00
Балансовая стоим.	$17.81	$36.94

Технический анализ

GWRE набирает 50 из 100 по техническому скорингу, WEX — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): GWRE — 52.7 (нейтральная зона), WEX — 50.9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: GWRE на -1.6%, WEX на -3.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: GWRE — 15.3 (нет тренда), WEX — 25.1 (выраженный тренд). WEX демонстрирует выраженный тренд, а GWRE — нет. По бете GWRE стабильнее (0.43 vs 0.95). Значение ниже 0.8 делает GWRE защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) GWRE составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

GWREWEX

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	GWRE	WEX
Осцилляторы
RSI (14)	52.73	50.94
Stochastic %K	68.89	74.00
CCI (20)	34.22	29.63
MFI	49.27	48.55
Williams %R	-31.11	-26.00
MACD гистограмма	0.75	0.70
Momentum (10)	8.71	4.95
Тренд
ADX	15.27	25.15
Цена vs EMA 9	+3.30%	+4.06%
Цена vs EMA 20	+2.77%	+1.87%
Цена vs SMA 50	-1.63%	-3.21%
Цена vs SMA 200	-25.19%	-4.72%
Объём
CMF	0.01	-0.18
Volume Ratio	131.29	71.67
Волатильность и статистика
Beta	0.43	0.95
ATR %	5.51%	4.18%
Sharpe (1г)	-0.77	0.37
RS Rating	13.00	45.00
52w от хая	-48.72	-20.14
BB ширина	15.48	16.64

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): GWRE — 1,20 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: GWRE — 69,80 млн $, WEX — 304,10 млн $. WEX генерирует больше чистой прибыли. FCF: GWRE генерирует 295,13 млн $, WEX — 313,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	GWRE	WEX
Выручка	1,20 млрд $	2,66 млрд $
Чистая прибыль	69,80 млн $	304,10 млн $
EPS (TTM)	$0.83	$8.57
Операц. Cash Flow	300,87 млн $	454,30 млн $
Free Cash Flow	295,13 млн $	313,70 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	GWRE	WEX
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для GWRE — ноябре (+4.53%), для WEX — январе (+4.44%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для GWRE — декабрь (-3.53%), для WEX — октябрь (-4.79%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у GWRE: +15.56% против +10.44%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

GWRE

+1.6

-2.5

-0.7

+3.1

+3.8

+3.9

+3.8

-0.1

+2.5

-1.0

+4.5

-3.5

WEX

+4.4

-1.6

-1.0

+2.0

+0.5

+2.6

+2.8

+1.4

-2.3

-4.8

+3.5

+3.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Guidewire Software, Inc. или WEX Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит WEX Inc.: P/E 16.03 против 62.62. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — GWRE или WEX?

ROE GWRE — 12.92%, WEX — 26.96%. WEX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Guidewire Software, Inc. и WEX Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Guidewire Software, Inc. или WEX Inc.?

По объёму выручки: GWRE — 1,20 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — GWRE или WEX?

Чистая маржа GWRE — 14.11%, WEX — 11.50%. GWRE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — GWRE или WEX?

Технический скоринг: GWRE — 50/100, WEX — 41/100. GWRE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — GWRE или WEX?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик GWRE выигрывает 16, WEX — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией